NSW казиносында ақшаны жылыстатуға қарсы күрес шаралары
Жаңа Оңтүстік Уэльсте (NSW) казино ақша жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмау жөніндегі шаралар кешенін Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) және жергілікті гемблинг туралы заңдарға сәйкес енгізуге міндетті соның ішінде Casino Control Act 1992. Негізгі мақсат - ойын мекемелерін заңсыз қаржы операцияларын жүргізу үшін пайдалануды болдырмау.
1. Заңнамалық база
AML/CTF Act 2006 - казино клиенттерін сәйкестендіруге, күдікті транзакциялар туралы ақпаратты тіркеуге және беруге міндеттейтін федералдық заң.
Casino Control Act 1992 - NSW қаржылық бақылау бойынша қосымша міндеттемелерді белгілейді.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) нормативтері - AML/CTF мәселелері бойынша бас реттеуші.
2. Клиенттерді сәйкестендіру (KYC)
Ойын басталар алдында немесе белгілі бір транзакция шегіне жеткенде жеке басын тексеру.
Ресми құжаттарды пайдалану: төлқұжат, жүргізуші куәлігі, банктік үзінділер.
Әсіресе VIP-ойыншылар мен айналымы жоғары клиенттер үшін мерзімді қайта тексеру.
3. Транзакциялар мониторингі
AUSTRAC-та міндетті тіркеумен 10 000 AUD шегінен асатын операцияларды автоматты түрде анықтау.
Айқын ойын белсенділігінсіз қайталанатын депозиттер мен қолма-қол ақша алуды қадағалау.
Күдікті ставкалар мен ойын паттерндерін талдау.
4. Казино міндеттері
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі бағдарламаны (AML/CTF Program) жүргізу.
Қызметкерлерді күдікті әрекеттерді тануға үйрету.
Күдікті операциялар туралы есептерді (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRAC-қа 24 сағат ішінде жіберу.
Тергеу кезінде құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық.
5. AML-талаптарды бұзғаны үшін санкциялар
Компаниялар үшін айыппұлдар - 22,2 млн AUD дейін.
Жүйелі бұзушылықтар болған жағдайда лицензиядан айыру.
Заңсыз операцияларға жәрдемдесу ниеті дәлелденген кезде басшылықтың қылмыстық жауаптылығы.
6. Тәжірибедегі шаралар мысалдары
Жасырын ойынға және депозиттерге шектеулер.
Қолма-қол транзакциялардың белгілі бір нысандарын пайдалануға тыйым салу.
Қаржы ағындарын талдау және ауытқуларды анықтау үшін БҚ енгізу.
Шығыс:
1. Заңнамалық база
AML/CTF Act 2006 - казино клиенттерін сәйкестендіруге, күдікті транзакциялар туралы ақпаратты тіркеуге және беруге міндеттейтін федералдық заң.
Casino Control Act 1992 - NSW қаржылық бақылау бойынша қосымша міндеттемелерді белгілейді.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) нормативтері - AML/CTF мәселелері бойынша бас реттеуші.
2. Клиенттерді сәйкестендіру (KYC)
Ойын басталар алдында немесе белгілі бір транзакция шегіне жеткенде жеке басын тексеру.
Ресми құжаттарды пайдалану: төлқұжат, жүргізуші куәлігі, банктік үзінділер.
Әсіресе VIP-ойыншылар мен айналымы жоғары клиенттер үшін мерзімді қайта тексеру.
3. Транзакциялар мониторингі
AUSTRAC-та міндетті тіркеумен 10 000 AUD шегінен асатын операцияларды автоматты түрде анықтау.
Айқын ойын белсенділігінсіз қайталанатын депозиттер мен қолма-қол ақша алуды қадағалау.
Күдікті ставкалар мен ойын паттерндерін талдау.
4. Казино міндеттері
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі бағдарламаны (AML/CTF Program) жүргізу.
Қызметкерлерді күдікті әрекеттерді тануға үйрету.
Күдікті операциялар туралы есептерді (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRAC-қа 24 сағат ішінде жіберу.
Тергеу кезінде құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық.
5. AML-талаптарды бұзғаны үшін санкциялар
Компаниялар үшін айыппұлдар - 22,2 млн AUD дейін.
Жүйелі бұзушылықтар болған жағдайда лицензиядан айыру.
Заңсыз операцияларға жәрдемдесу ниеті дәлелденген кезде басшылықтың қылмыстық жауаптылығы.
6. Тәжірибедегі шаралар мысалдары
Жасырын ойынға және депозиттерге шектеулер.
Қолма-қол транзакциялардың белгілі бір нысандарын пайдалануға тыйым салу.
Қаржы ағындарын талдау және ауытқуларды анықтау үшін БҚ енгізу.
Шығыс:
- NSW-дегі казинолар қатаң AML-бақылау жағдайында жұмыс істейді, ол міндетті ойыншыларды сәйкестендіруді, операциялардың мониторингін және AUSTRAC алдында есеп беруді қамтиды. Бұл шаралар ақшаны жылыстату үшін құмар ойындарды пайдалану тәуекелдерін азайтады және индустрияның ашықтығын күшейтеді.
