Банктердің лицензиясы жоқ сайттардың транзакцияларын сүзуге қатысуы
Австралиялық банктер ACMA лицензиясы жоқ онлайн-казиноға қол жеткізуді шектеу бойынша шараларды іске асыруда маңызды рөл атқарады. Интернет-провайдерлер домендерді бұғаттаудан басқа, қаржы мекемелері Австралияда құмар қызмет көрсетуге лицензиясы жоқ операторларға қаражат аударуға кедергі жасау үшін сүзу және мониторинг жүйелерін пайдаланады.
1. Құқықтық негіз
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) австралиялық лицензиясыз операторларға ойыншыларға қызмет көрсетуге тыйым салады.
Банктер тыйым салынған сервистердің пайдасына аударымдарды болдырмауды қоса алғанда, Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) талаптарын сақтауға міндетті.
ACMA банктерге және төлем жүйелеріне бұғатталған операторлардың тізімін береді.
2. Транзакцияларды сүзгілеу тетіктері
MCC кодтары бойынша автоматты бұғаттау
Құмар ойындармен байланысты транзакцияларды анықтау үшін сатушылар санатының (Merchant Category Codes) кодтарын пайдалану.
Егер оператор ACMA тізімінде болса, банктер белгілі бір MCC аударымдарын қабылдамауы мүмкін.
Домендер мен деректемелерді «қара тізіммен» салыстыру
Мониторинг жүйелері төлем алушыларды тыйым салынған операторлар базасы бойынша тексереді.
Бұғатталған домендер мен шоттар нақты уақыт режимінде жаңартылады.
Криптовалюталық транзакциялар мониторингі
Қаржы мекемелері лицензияланбаған казинолармен байланыстырылған крипто-әмиянға аударымдарды қадағалау үшін аналитикалық платформаларды пайдаланады.
3. Халықаралық төлем жүйелерінің қатысуы
Visa, Mastercard және PayPal да аударымдарды шектеу үшін ACMA және банктермен ынтымақтасады.
Бұғаттау халықаралық процессингтік орталықтар деңгейінде мүмкін, бұл шектеулерді айналып өтуді қиындатады.
4. Ойыншылардың салдары
Лицензиясы жоқ казино шотын толтыру кезінде төлемдерді қабылдамау.
Заңнаманың бұзылуына күдік туған жағдайда шотқа қызмет көрсетуді тоқтата тұру мүмкіндігі.
Деректерді одан әрі талдау үшін AUSTRAC-қа және қажет болған жағдайда салықтық тексеру үшін АТО-ға беру.
5. Операторлар үшін салдары
Австралиялық банктер арқылы төлемдерді өңдеу мүмкіндігін жоғалту.
Толтырудың баламалы және аз сенімді әдістерін пайдалану қажеттілігі (криптовалюталар, бөгде төлем шлюздері).
Шектеулерді айналып өту салдарынан бұғаттау қаупін арттыру.
Шығару
Транзакцияларды банктік сүзу - лицензияланбаған казиноға қарсы күрестегі ең тиімді ACMA құралдарының бірі. Банктердің, халықаралық төлем жүйелерінің және мемлекеттік органдардың бірлескен жұмысы австралиялық нарықта заңсыз операторлардың жұмыс істеу мүмкіндігін айтарлықтай төмендетеді және ойыншыларды қаржылық тәуекелдерден қорғайды.
1. Құқықтық негіз
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) австралиялық лицензиясыз операторларға ойыншыларға қызмет көрсетуге тыйым салады.
Банктер тыйым салынған сервистердің пайдасына аударымдарды болдырмауды қоса алғанда, Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) талаптарын сақтауға міндетті.
ACMA банктерге және төлем жүйелеріне бұғатталған операторлардың тізімін береді.
2. Транзакцияларды сүзгілеу тетіктері
MCC кодтары бойынша автоматты бұғаттау
Құмар ойындармен байланысты транзакцияларды анықтау үшін сатушылар санатының (Merchant Category Codes) кодтарын пайдалану.
Егер оператор ACMA тізімінде болса, банктер белгілі бір MCC аударымдарын қабылдамауы мүмкін.
Домендер мен деректемелерді «қара тізіммен» салыстыру
Мониторинг жүйелері төлем алушыларды тыйым салынған операторлар базасы бойынша тексереді.
Бұғатталған домендер мен шоттар нақты уақыт режимінде жаңартылады.
Криптовалюталық транзакциялар мониторингі
Қаржы мекемелері лицензияланбаған казинолармен байланыстырылған крипто-әмиянға аударымдарды қадағалау үшін аналитикалық платформаларды пайдаланады.
3. Халықаралық төлем жүйелерінің қатысуы
Visa, Mastercard және PayPal да аударымдарды шектеу үшін ACMA және банктермен ынтымақтасады.
Бұғаттау халықаралық процессингтік орталықтар деңгейінде мүмкін, бұл шектеулерді айналып өтуді қиындатады.
4. Ойыншылардың салдары
Лицензиясы жоқ казино шотын толтыру кезінде төлемдерді қабылдамау.
Заңнаманың бұзылуына күдік туған жағдайда шотқа қызмет көрсетуді тоқтата тұру мүмкіндігі.
Деректерді одан әрі талдау үшін AUSTRAC-қа және қажет болған жағдайда салықтық тексеру үшін АТО-ға беру.
5. Операторлар үшін салдары
Австралиялық банктер арқылы төлемдерді өңдеу мүмкіндігін жоғалту.
Толтырудың баламалы және аз сенімді әдістерін пайдалану қажеттілігі (криптовалюталар, бөгде төлем шлюздері).
Шектеулерді айналып өту салдарынан бұғаттау қаупін арттыру.
Шығару
Транзакцияларды банктік сүзу - лицензияланбаған казиноға қарсы күрестегі ең тиімді ACMA құралдарының бірі. Банктердің, халықаралық төлем жүйелерінің және мемлекеттік органдардың бірлескен жұмысы австралиялық нарықта заңсыз операторлардың жұмыс істеу мүмкіндігін айтарлықтай төмендетеді және ойыншыларды қаржылық тәуекелдерден қорғайды.
