AML және ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл жөніндегі шаралар
Австралиялық коммуникациялар және медиа комиссиясы (ACMA) мақұлдаған казинолар ақшаны жылыстатуға (Anti-Money Laundering, AML) және терроризмді қаржыландыруға (Counter-Terrorism Financing, CTF) қарсы іс-қимыл саласындағы австралиялық заңнамаға сәйкес келуге міндетті. Бұл шараларды Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 реттейді және AUSTRAC - ұлттық қаржы барлау агенттігі әкімшілендіреді.
1. Лицензияланған казинолардағы AML-бақылау мақсаттары
Заңсыз кірістерді заңдастыру үшін казиноны пайдалануды болдырмау.
Күдікті қаржы операцияларын анықтау.
Барлық ақша ағындарының ашықтығын қамтамасыз ету.
Құқық қорғау және салық органдарымен ынтымақтастық.
2. Лицензияланған ACMA казино үшін міндетті AML негізгі шаралары
Клиентті сәйкестендіру (KYC)
Қаржылық операциялар басталғанға дейін ойыншының жеке басын растау.
Құжаттарды тексеру: төлқұжат, жүргізуші куәлігі, мекенжайды растау.
Ірі транзакциялар немесе төлем деректемелері өзгерген кезде қосымша тексеру.
Транзакциялар мониторингі
Нақты уақыттағы барлық операцияларды автоматты талдау.
Әдеттен тыс немесе күдікті паттерндерді анықтау (жиі ірі депозиттер, жылдам қорытындылар, сомаларды бөлшектеу).
Белгіленген лимиттерден асатын барлық транзакцияларды міндетті түрде тексеру.
AUSTRAC есептілігі
Күдікті операциялар анықталған кезде Suspicious Matter Reports (SMR) дайындау және жіберу.
AUD 10,000 және одан жоғары сомада ірі қолма-қол транзакциялар туралы хабарлама (Threshold Transaction Reports, TTR).
Клиенттің есептілігі мен деректерін кемінде 7 жыл сақтау.
Жасырын төлемдерді шектеу
Сәйкестендірілмеген электрондық әмияндарды немесе жасырын криптовалюталарды пайдалануға тыйым салу.
Тек сертификатталған төлем провайдерлерімен жұмыс істеу.
3. AML-талаптарды бұзғаны үшін жауапкершілік
Оператор үшін көп миллиондық айыппұлдар.
ACMA лицензиясын тоқтата тұру немесе қайтарып алу.
Компанияның лауазымды адамдарының қылмыстық жауаптылығы.
4. Ойыншы казино AML стандарттарын сақтайтынын қалай түсінеді
Қаражатты шығару алдында жеке басын міндетті түрде тексеруді талап етеді.
Жасырын депозиттер мен қорытындыларды шектейді.
Ірі ұтыстар кезінде қосымша тексерулер жүргізеді.
Сайттағы AML саясатын анық көрсетеді.
Шығару
Лицензияланған ACMA казиносындағы AML шаралары Австралияның қаржы жүйесін және ойыншыларды алаяқтықтан қорғауға бағытталған. Клиенттерді ашық сәйкестендіру, транзакция мониторингі және AUSTRAC есептілігі ойын процесінің қауіпсіздігін және ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің халықаралық стандарттарына сәйкестігін қамтамасыз етеді.
1. Лицензияланған казинолардағы AML-бақылау мақсаттары
Заңсыз кірістерді заңдастыру үшін казиноны пайдалануды болдырмау.
Күдікті қаржы операцияларын анықтау.
Барлық ақша ағындарының ашықтығын қамтамасыз ету.
Құқық қорғау және салық органдарымен ынтымақтастық.
2. Лицензияланған ACMA казино үшін міндетті AML негізгі шаралары
Клиентті сәйкестендіру (KYC)
Қаржылық операциялар басталғанға дейін ойыншының жеке басын растау.
Құжаттарды тексеру: төлқұжат, жүргізуші куәлігі, мекенжайды растау.
Ірі транзакциялар немесе төлем деректемелері өзгерген кезде қосымша тексеру.
Транзакциялар мониторингі
Нақты уақыттағы барлық операцияларды автоматты талдау.
Әдеттен тыс немесе күдікті паттерндерді анықтау (жиі ірі депозиттер, жылдам қорытындылар, сомаларды бөлшектеу).
Белгіленген лимиттерден асатын барлық транзакцияларды міндетті түрде тексеру.
AUSTRAC есептілігі
Күдікті операциялар анықталған кезде Suspicious Matter Reports (SMR) дайындау және жіберу.
AUD 10,000 және одан жоғары сомада ірі қолма-қол транзакциялар туралы хабарлама (Threshold Transaction Reports, TTR).
Клиенттің есептілігі мен деректерін кемінде 7 жыл сақтау.
Жасырын төлемдерді шектеу
Сәйкестендірілмеген электрондық әмияндарды немесе жасырын криптовалюталарды пайдалануға тыйым салу.
Тек сертификатталған төлем провайдерлерімен жұмыс істеу.
3. AML-талаптарды бұзғаны үшін жауапкершілік
Оператор үшін көп миллиондық айыппұлдар.
ACMA лицензиясын тоқтата тұру немесе қайтарып алу.
Компанияның лауазымды адамдарының қылмыстық жауаптылығы.
4. Ойыншы казино AML стандарттарын сақтайтынын қалай түсінеді
Қаражатты шығару алдында жеке басын міндетті түрде тексеруді талап етеді.
Жасырын депозиттер мен қорытындыларды шектейді.
Ірі ұтыстар кезінде қосымша тексерулер жүргізеді.
Сайттағы AML саясатын анық көрсетеді.
Шығару
Лицензияланған ACMA казиносындағы AML шаралары Австралияның қаржы жүйесін және ойыншыларды алаяқтықтан қорғауға бағытталған. Клиенттерді ашық сәйкестендіру, транзакция мониторингі және AUSTRAC есептілігі ойын процесінің қауіпсіздігін және ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің халықаралық стандарттарына сәйкестігін қамтамасыз етеді.
