Банктар оффшордук казинолорго которууларды бөгөттөй алабы?
Австралияда оффшордук онлайн казинолорго которуулар банктар же төлөм системалары тарабынан бөгөттөлүшү мүмкүн, бирок мындай операциялар оюнчу үчүн мыйзам тарабынан түздөн-түз тыюу салынбайт. Чектөөлөр аткаруу менен байланышканInteractive Gambling Act 2001 (IGA), ошондой эле мыйзамсыз онлайн gambling катышуусун алдын алуу үчүн каржы институттарынын ички саясаты.
1. Бөгөт коюунун укуктук негиздери
IGA австралиялык лицензиясы жок операторлорго AU оюнчуларына кумар оюндарын сунуштоого тыюу салат.
Мыйзам оюнчуга түздөн-түз кылмыш же административдик жоопкерчиликти жүктөбөйт, бирок банктар мыйзамсыз операцияларга катышпоо үчүн транзакцияларды чектей алышат.
* Australian Communications and Media Authority (ACMA) банктарга жана төлөм системаларына тыюу салынган операторлордун тизмелерин берет.
2. Бөгөт коюу механизмдери
1. Транзакцияларды коддоо (MCC - Merchant Category Code)
Ар бир операция категориясы бар. Эгерде MCC кумар оюндарына туура келсе, банк автоматтык түрдө которууну четке кагышы мүмкүн.
2. Географиялык чыпкалоо
Банктар алуучунун өлкөсүн көзөмөлдөйт; мыйзамсыз гемблингдин жогорку үлүшү менен юрисдикцияга которуулар (Кюрасао, Панама ж.б.)
3. Ички кара тизмелер
Каржы институттары иштөөгө тыюу салынган сайттардын жана компаниялардын өз тизмелерин колдошот.
4. AML/CTF мониторинг
сактоо үчүнAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act *, шектүү которуулар текшерүү үчүн тоңдурулушу мүмкүн.
3. Качан бөгөт коюу мүмкүн
Банктык реквизиттер боюнча оффшордук казино эсебине түз которуу.
MCC 7995 (Betting/Casino Gambling) ачык белгиси менен карта менен төлөө.
ACMA тизмесинен оффшордук лицензиясы бар алуучуга PayID же банктык которууну колдонуу.
4. Блокировкаларды айланып өтүү жана тобокелдиктер
Кээ бир оюнчулар чектөөлөрдү айланып өтүү үчүн электрондук капчыктарды же cryptocurrency колдонууга аракет кылып жатышат, бирок мындай ыкмалар жогорку жоготуу тобокелдигин алып келет.
Банктар эсепти жаап же транзакциялардын келип чыгышын түшүндүрүүнү талап кылышы мүмкүн.
Оффшордук казино менен талаш-тартыш болгондо, акчаны chargeback аркылуу кайтаруу өтө кыйын, айрыкча транзакция атайылап тыюу салынган операторго жөнөтүлгөн болсо.
5. Оюнчуларга сунуштар
Оператор Австралиянын мыйзамдарынын алкагында иштээрин текшерүү.
Оффшордук юрисдикцияларга тике банктык которуулардан качуу.
Жергиликтүү банктар жана төлөм кызматтары тарабынан уруксат берилген мыйзамдуу толуктоо ыкмаларын гана колдонуу.
Жыйынтык:
1. Бөгөт коюунун укуктук негиздери
IGA австралиялык лицензиясы жок операторлорго AU оюнчуларына кумар оюндарын сунуштоого тыюу салат.
Мыйзам оюнчуга түздөн-түз кылмыш же административдик жоопкерчиликти жүктөбөйт, бирок банктар мыйзамсыз операцияларга катышпоо үчүн транзакцияларды чектей алышат.
* Australian Communications and Media Authority (ACMA) банктарга жана төлөм системаларына тыюу салынган операторлордун тизмелерин берет.
2. Бөгөт коюу механизмдери
1. Транзакцияларды коддоо (MCC - Merchant Category Code)
Ар бир операция категориясы бар. Эгерде MCC кумар оюндарына туура келсе, банк автоматтык түрдө которууну четке кагышы мүмкүн.
2. Географиялык чыпкалоо
Банктар алуучунун өлкөсүн көзөмөлдөйт; мыйзамсыз гемблингдин жогорку үлүшү менен юрисдикцияга которуулар (Кюрасао, Панама ж.б.)
3. Ички кара тизмелер
Каржы институттары иштөөгө тыюу салынган сайттардын жана компаниялардын өз тизмелерин колдошот.
4. AML/CTF мониторинг
сактоо үчүнAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act *, шектүү которуулар текшерүү үчүн тоңдурулушу мүмкүн.
3. Качан бөгөт коюу мүмкүн
Банктык реквизиттер боюнча оффшордук казино эсебине түз которуу.
MCC 7995 (Betting/Casino Gambling) ачык белгиси менен карта менен төлөө.
ACMA тизмесинен оффшордук лицензиясы бар алуучуга PayID же банктык которууну колдонуу.
4. Блокировкаларды айланып өтүү жана тобокелдиктер
Кээ бир оюнчулар чектөөлөрдү айланып өтүү үчүн электрондук капчыктарды же cryptocurrency колдонууга аракет кылып жатышат, бирок мындай ыкмалар жогорку жоготуу тобокелдигин алып келет.
Банктар эсепти жаап же транзакциялардын келип чыгышын түшүндүрүүнү талап кылышы мүмкүн.
Оффшордук казино менен талаш-тартыш болгондо, акчаны chargeback аркылуу кайтаруу өтө кыйын, айрыкча транзакция атайылап тыюу салынган операторго жөнөтүлгөн болсо.
5. Оюнчуларга сунуштар
Оператор Австралиянын мыйзамдарынын алкагында иштээрин текшерүү.
Оффшордук юрисдикцияларга тике банктык которуулардан качуу.
Жергиликтүү банктар жана төлөм кызматтары тарабынан уруксат берилген мыйзамдуу толуктоо ыкмаларын гана колдонуу.
Жыйынтык:
- Австралиялык банктар оффшордук казинолорго которууларды бөгөттөп коюшу мүмкүн, айрыкча оператор ACMA тизмесинде болсо же транзакцияда кумар оюндарынын ачык белгилери болсо. Оюнчу үчүн түздөн-түз тыюу жок болсо да, бөгөт коюу, тоңдуруу жана кийинки текшерүүлөр коркунучу жогору, ошондуктан лицензияланган сайттар менен гана иштөө коопсуз.
