Мыйзамсыз казинолорго транзакцияларды чектөөдө банктардын ролу
Австралияда мыйзамсыз онлайн казинолор менен күрөшүү сайттарды жана IP-даректерди бөгөттөө аркылуу гана эмес, финансылык которууларды чектөө аркылуу да жүргүзүлөт. Банктар жана төлөм системалары Interactive Gambling Act 2001 (IGA) жана Australian Communications and Media Authority (ACMA) тарабынан киргизилген чараларды аткарууда негизги ролду ойнойт.
1. Укуктук негиз
* IGA 2001австралиялык лицензиясы жок операторлорго Австралиянын резиденттеринен коюмдарды жана депозиттерди кабыл алууга тыюу салат.
ACMA мыйзамсыз операторлордун эсебине которууларды бөгөт коюу үчүн банктар жана төлөм провайдерлери менен кызматташат.
Арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү мыйзамы (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) каржы институттарын шектүү транзакцияларга көз салууга милдеттендирет.
2. Банктар мыйзамсыз казинолорго которууларды кантип аныкташат
ACMA тарабынан берилген бөгөттөлгөн домендердин жана компаниялардын тизмелери боюнча мониторинг жүргүзүү.
MCC-коддору талдоо (Merchant Category Code) кумар менен байланышкан бүтүмдөрдү көрсөтөт.
Кумар оюндарына байланыштуу чет өлкөлүк эсептерге которууларды аныктоо үчүн AML/CTF системаларын пайдалануу.
3. Чектөө механизмдери
Тике бөгөт коюу - тыюу салынган оператор менен байланышкан реквизиттер боюнча төлөмдү жүргүзүүдөн баш тартуу.
MCC коддору боюнча чыпкалоо - транзакциялардын айрым категорияларын автоматтык түрдө бөгөттөө.
Кардардын билдирүүсү - банк жөнөтүүчүгө которуунун четке кагылышынын себеби жөнүндө маалымдайт.
Шектүү операцияны анын дайындалгандыгы тастыкталганга чейин токтотуу.
4. Оюнчуларга таасир этүү
Оюнчу банк картасынын же түздөн-түз банктык которуунун жардамы менен мыйзамсыз казино эсебин толуктай албайт.
Кээ бир оффшордук операторлор аралык төлөм кызматтары же криптовалюталар аркылуу блокторду айланып өтүшөт, бирок мындай ыкмалар жогорку тобокелдикти алып келет.
Айланма жолдорду колдонууда оюнчу талаш-тартыш болгон учурда банк аркылуу акчаны кайтарып берүү мүмкүнчүлүгүнөн ажырайт.
5. Төлөм провайдерлеринин ролу
Ири эл аралык системалар (Visa, Mastercard, PayPal) да ACMA менен кызматташып, мыйзамсыз казинолорго которууларга бөгөт коюшат.
Австралиядагы PayPal жергиликтүү лицензиясы жок онлайн казино транзакцияларын тейлебейт.
AUSTRAC катталган cryptocurrency алмашуу, кумар кызмат шектүү которууларды билдирүүгө милдеттүү.
6. Рынокту жөнгө салуу үчүн мааниси
Каржылык бөгөт коюу - мыйзамсыз операторлорго кирүү мүмкүнчүлүгүн чектөөнүн эң натыйжалуу инструменттеринин бири.
Боз секторго каражаттардын агымын азайтат жана лицензияланган казинолордун жагымдуулугун жогорулатат.
Оюнчуларды алдамчылыктан жана утуштарды өндүрүүнүн мүмкүн эместигинен коргоого көмөктөшөт.
7. Оюнчуларга сунуштар
Депозитке чейин казино лицензиясын текшерүү.
Альтернативдик тастыкталбаган төлөм каналдарын колдонуудан качыңыз.
Которууну бөгөттөөдө банктан себебин тактоо жана операторду ACMA реестри менен салыштыруу.
Жыйынтык:
1. Укуктук негиз
* IGA 2001австралиялык лицензиясы жок операторлорго Австралиянын резиденттеринен коюмдарды жана депозиттерди кабыл алууга тыюу салат.
ACMA мыйзамсыз операторлордун эсебине которууларды бөгөт коюу үчүн банктар жана төлөм провайдерлери менен кызматташат.
Арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү мыйзамы (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) каржы институттарын шектүү транзакцияларга көз салууга милдеттендирет.
2. Банктар мыйзамсыз казинолорго которууларды кантип аныкташат
ACMA тарабынан берилген бөгөттөлгөн домендердин жана компаниялардын тизмелери боюнча мониторинг жүргүзүү.
MCC-коддору талдоо (Merchant Category Code) кумар менен байланышкан бүтүмдөрдү көрсөтөт.
Кумар оюндарына байланыштуу чет өлкөлүк эсептерге которууларды аныктоо үчүн AML/CTF системаларын пайдалануу.
3. Чектөө механизмдери
Тике бөгөт коюу - тыюу салынган оператор менен байланышкан реквизиттер боюнча төлөмдү жүргүзүүдөн баш тартуу.
MCC коддору боюнча чыпкалоо - транзакциялардын айрым категорияларын автоматтык түрдө бөгөттөө.
Кардардын билдирүүсү - банк жөнөтүүчүгө которуунун четке кагылышынын себеби жөнүндө маалымдайт.
Шектүү операцияны анын дайындалгандыгы тастыкталганга чейин токтотуу.
4. Оюнчуларга таасир этүү
Оюнчу банк картасынын же түздөн-түз банктык которуунун жардамы менен мыйзамсыз казино эсебин толуктай албайт.
Кээ бир оффшордук операторлор аралык төлөм кызматтары же криптовалюталар аркылуу блокторду айланып өтүшөт, бирок мындай ыкмалар жогорку тобокелдикти алып келет.
Айланма жолдорду колдонууда оюнчу талаш-тартыш болгон учурда банк аркылуу акчаны кайтарып берүү мүмкүнчүлүгүнөн ажырайт.
5. Төлөм провайдерлеринин ролу
Ири эл аралык системалар (Visa, Mastercard, PayPal) да ACMA менен кызматташып, мыйзамсыз казинолорго которууларга бөгөт коюшат.
Австралиядагы PayPal жергиликтүү лицензиясы жок онлайн казино транзакцияларын тейлебейт.
AUSTRAC катталган cryptocurrency алмашуу, кумар кызмат шектүү которууларды билдирүүгө милдеттүү.
6. Рынокту жөнгө салуу үчүн мааниси
Каржылык бөгөт коюу - мыйзамсыз операторлорго кирүү мүмкүнчүлүгүн чектөөнүн эң натыйжалуу инструменттеринин бири.
Боз секторго каражаттардын агымын азайтат жана лицензияланган казинолордун жагымдуулугун жогорулатат.
Оюнчуларды алдамчылыктан жана утуштарды өндүрүүнүн мүмкүн эместигинен коргоого көмөктөшөт.
7. Оюнчуларга сунуштар
Депозитке чейин казино лицензиясын текшерүү.
Альтернативдик тастыкталбаган төлөм каналдарын колдонуудан качыңыз.
Которууну бөгөттөөдө банктан себебин тактоо жана операторду ACMA реестри менен салыштыруу.
Жыйынтык:
- Австралиялык банктар жана төлөм системалары - мыйзамсыз онлайн казинолор менен күрөшүүнүн активдүү катышуучулары. Транзакцияларды бөгөттөө жана чыпкалоо аркылуу алар оюнчулардын оффшордук операторлорго жеткиликтүүлүгүн азайтат, лицензияланган сайттардын гана ишин колдойт. Бул каржылык коопсуздукту жогорулатат жана өлкөдөгү кумар рыногун көзөмөлдөөгө жардам берет.
