Мыйзамдуу казинолор арам акчаны адалдоо менен кантип күрөшөт
Австралияда арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөш (AML/CTF) кумар оюндары чөйрөсүндө федералдык мыйзам менен жөнгө салынатAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006жана AUSTRAC (Australian Transaction Report s and Analysis Centre). Лицензияланган онлайн казинолор өздөрүнүн платформаларын мыйзамсыз финансылык операциялар үчүн пайдаланууну болтурбоочу чаралардын комплексин киргизүүгө милдеттүү.
1. Casino үчүн AML/CTF негизги талаптар
Кардарларды идентификациялоо (KYC) - депозиттерге жана коюмдарга жеткенге чейин инсандыгын текшерүү.
Транзакциялардын мониторинги - реалдуу убакытта шектүү транзакцияларга көз салуу.
Шектүү транзакциялар жөнүндө билдирүү - адалдоо белгилери аныкталганда маалыматтарды милдеттүү түрдө AUSTRACка берүү.
Лимиттер жана ири суммаларды контролдоо - олуттуу суммаларды салууда же чыгарууда каражаттардын булагын текшерүү.
Жазууларды жүргүзүү жана сактоо - кардардын бардык финансылык операцияларын жана иш-аракеттерин 7 жылдан кем эмес документтештирүү.
2. Мыйзамдуу Casino колдонулган ыкмалар
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Документтерди суроо-талап: паспорт же айдоочунун күбөлүгү, дарегин тастыктоо (коммуналдык кызматтар үчүн эсеп, банктык көчүрмө).
Маалыматтарды улуттук жана эл аралык базалар менен салыштыруу.
Анонимдүү төлөм ыкмаларын колдонууга тыюу салуу.
2. 2 Туруктуу мониторинг жүргүзүү
Депозиттер менен корутундулардын жыштыгын жана көлөмүн талдоо.
Оюндарсыз бонустарды накталай алуу схемаларын аныктоо.
Каражаттарды адалдоого мүнөздүү үлгүлөрдү автоматтык түрдө аныктоо.
2. 3 AUSTRAC отчеттуулук
* Suspicious Matter Report (SMR) - шектүү иш-аракеттер жөнүндө билдирүү.
* Threshold Transaction Report (TTR) - белгиленген чектен ашкан транзакциялар жөнүндө отчет (10 000 AUD жана андан көп).
3. Текшерүүнү талап кылган жагдайлардын мисалдары
Оюндарсыз же минималдуу активдүүлүк менен көп жолку ири депозиттер.
Толуктоо үчүн ар кандай карталарды же эсептерди колдонуу.
Адаттан тыш тез айлампалары "депозиттик - чыгаруу" жок оюн.
Коюмдардын деңгээлинин оюнчунун жарыяланган кирешелерине дал келбеши.
4. AML/CTF аткарбагандыгы үчүн операторлордун жоопкерчилиги
Ири айыптар (миллиондогон доллар).
Лицензияны токтото туруу же кайтарып алуу.
AUSTRAC бузуучулардын реестрине ачык киргизүү.
5. Оюнчуларга таасир этүү
Каражаттарды чыгарып кетүүнүн алдында инсанды милдеттүү түрдө текшерүү.
Ири которуулар боюнча кошумча маалымат суроо-талаптар.
Текшерүү аяктаганга чейин операцияларды токтотуу.
6. ак ниет оюнчулар үчүн AML жол-жоболорунун артыкчылыктары
Жогорку эсеп коопсуздугу.
Алдамчыларга туш болуу коркунучун азайтуу.
Каражаттар мыйзамсыз каржы менен аралашпайт деген кепилдик.
Жыйынтык:
1. Casino үчүн AML/CTF негизги талаптар
Кардарларды идентификациялоо (KYC) - депозиттерге жана коюмдарга жеткенге чейин инсандыгын текшерүү.
Транзакциялардын мониторинги - реалдуу убакытта шектүү транзакцияларга көз салуу.
Шектүү транзакциялар жөнүндө билдирүү - адалдоо белгилери аныкталганда маалыматтарды милдеттүү түрдө AUSTRACка берүү.
Лимиттер жана ири суммаларды контролдоо - олуттуу суммаларды салууда же чыгарууда каражаттардын булагын текшерүү.
Жазууларды жүргүзүү жана сактоо - кардардын бардык финансылык операцияларын жана иш-аракеттерин 7 жылдан кем эмес документтештирүү.
2. Мыйзамдуу Casino колдонулган ыкмалар
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Документтерди суроо-талап: паспорт же айдоочунун күбөлүгү, дарегин тастыктоо (коммуналдык кызматтар үчүн эсеп, банктык көчүрмө).
Маалыматтарды улуттук жана эл аралык базалар менен салыштыруу.
Анонимдүү төлөм ыкмаларын колдонууга тыюу салуу.
2. 2 Туруктуу мониторинг жүргүзүү
Депозиттер менен корутундулардын жыштыгын жана көлөмүн талдоо.
Оюндарсыз бонустарды накталай алуу схемаларын аныктоо.
Каражаттарды адалдоого мүнөздүү үлгүлөрдү автоматтык түрдө аныктоо.
2. 3 AUSTRAC отчеттуулук
* Suspicious Matter Report (SMR) - шектүү иш-аракеттер жөнүндө билдирүү.
* Threshold Transaction Report (TTR) - белгиленген чектен ашкан транзакциялар жөнүндө отчет (10 000 AUD жана андан көп).
3. Текшерүүнү талап кылган жагдайлардын мисалдары
Оюндарсыз же минималдуу активдүүлүк менен көп жолку ири депозиттер.
Толуктоо үчүн ар кандай карталарды же эсептерди колдонуу.
Адаттан тыш тез айлампалары "депозиттик - чыгаруу" жок оюн.
Коюмдардын деңгээлинин оюнчунун жарыяланган кирешелерине дал келбеши.
4. AML/CTF аткарбагандыгы үчүн операторлордун жоопкерчилиги
Ири айыптар (миллиондогон доллар).
Лицензияны токтото туруу же кайтарып алуу.
AUSTRAC бузуучулардын реестрине ачык киргизүү.
5. Оюнчуларга таасир этүү
Каражаттарды чыгарып кетүүнүн алдында инсанды милдеттүү түрдө текшерүү.
Ири которуулар боюнча кошумча маалымат суроо-талаптар.
Текшерүү аяктаганга чейин операцияларды токтотуу.
6. ак ниет оюнчулар үчүн AML жол-жоболорунун артыкчылыктары
Жогорку эсеп коопсуздугу.
Алдамчыларга туш болуу коркунучун азайтуу.
Каражаттар мыйзамсыз каржы менен аралашпайт деген кепилдик.
Жыйынтык:
- Австралиянын лицензияланган казинолору катуу AML/CTF стандарттарын сактоого милдеттүү, анын ичинде оюнчуларды идентификациялоо, операцияларга мониторинг жүргүзүү жана AUSTRACдагы отчеттуулук. Бул чаралар өлкөнүн каржы системасын да, оюнчулардын өздөрүн да коргойт, акчаны адалдоо жана ага байланыштуу тобокелдиктер үчүн кумар аянтчаларын колдонууну кошпогондо.
