Австралияда арам акчаны адалдоого жана кумар оюндарына каршы күрөшүү мыйзамы: негизги талаптар

Австралияда арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөш 2006-жылдагы Анти-Акча Баштоо жана Counter-Terrorism Financing Act (AML/CTF Act) тарабынан жөнгө салынат. Бул мыйзам казино, букмекердик конторалар жана онлайн gambling аянтчалар, анын ичинде уюмдардын бир катар колдонулат. Талаптардын аткарылышын AUSTRAC - Австралиялык отчеттуулук жана транзакцияларды талдоо борбору көзөмөлдөйт.

Мыйзамдын максаттары:

Кылмыштуу кирешелерди адалдоо үчүн кумар оюндарын колдонууну алдын алуу.
Шектүү транзакцияларды жана алардын булактарын аныктоо.
Австралиянын каржы системасын мыйзамсыз операциялардан коргоо.

AML/CTF Act боюнча кумар операторлорунун милдеттери:

1. Кардарларды аныктоо (KYC)

Финансылык операцияларды жүргүзгөнгө чейин оюнчунун инсандыгын текшерүү.

Инсандыгын жана дарегин тастыктаган документтерди чогултуу жана сактоо.

2. Операцияларга мониторинг жүргүзүү

Ири транзакцияларды аныктоо жана каттоо (адатта $10 000 AUD жана андан жогору).

Шектүү же адаттан тыш финансылык аракеттерди талдоо.

3. Транзакция билдирүүлөрү

Threshold Transaction Reports (TTR) - ири операциялар боюнча милдеттүү отчеттор.

Suspicious Matter Reports (SMR) - кардарларынын шектүү иш-аракеттери жөнүндө отчеттор.

4. Жазууларды жүргүзүү

Кардарлар жана транзакциялар жөнүндө маалыматтарды сактоо 7 жылдан кем эмес.

5. Ички контролдоо программалары

Акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча бекитилген саясаттын болушу.

Персоналды үзгүлтүксүз окутуу.

Мыйзам оюнчуларга кандай таасир этет:

Олуттуу суммаларды салууда же чыгарып салууда оюнчу идентификациядан өтүүгө милдеттүү.
Талаптарды айланып өтүү аракети (сумманы бөлүү, жасалма адамдарды пайдалануу) эсепти жабууга жана маалыматтарды укук коргоо органдарына өткөрүп берүүгө алып келиши мүмкүн.
Шектүү транзакциялар жөнүндө маалымат AUSTRACка берилет жана АТОну текшерүү үчүн негиз болушу мүмкүн.

Операторлор үчүн мыйзамды сактабоонун кесепеттери:

Ири айып (укук бузуулардын оордугуна жараша миллиондогон доллар).
Лицензияны токтото туруу же кайтарып алуу.
Жооптуу адамдарды кылмыш жоопкерчилигине тартуу.

Чыгаруу

AML/CTF Act - Австралиянын кумар өнөр жайы үчүн катуу эрежелерди түзгөн негизги ченемдик акт. Оюнчулар үчүн бул милдеттүү идентификациялоону, ири транзакцияларды көзөмөлдөөнү жана каражаттын келип чыгышын жашыруу мүмкүн эместигин билдирет. Операторлор үчүн - айыптарды жана лицензияны жоготууну болтурбоо үчүн мониторинг жана отчеттуулук жол-жоболорун так сактоо зарылчылыгы.