Арам акчаны адалдоого каршы күрөшүү жана гемблинг жөнүндө мыйзам
Австралияда арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөш 2006-жылдагы Анти-Акча Баштоо жана Counter-Terrorism Financing Act (AML/CTF Act) тарабынан жөнгө салынат. Бул мыйзам казино, букмекердик конторалар жана онлайн gambling аянтчалар, анын ичинде уюмдардын бир катар колдонулат. Талаптардын аткарылышын AUSTRAC - Австралиялык отчеттуулук жана транзакцияларды талдоо борбору көзөмөлдөйт.
Мыйзамдын максаттары:
AML/CTF Act боюнча кумар операторлорунун милдеттери:
Финансылык операцияларды жүргүзгөнгө чейин оюнчунун инсандыгын текшерүү.
Инсандыгын жана дарегин тастыктаган документтерди чогултуу жана сактоо.
2. Операцияларга мониторинг жүргүзүү
Ири транзакцияларды аныктоо жана каттоо (адатта $10 000 AUD жана андан жогору).
Шектүү же адаттан тыш финансылык аракеттерди талдоо.
3. Транзакция билдирүүлөрү
Threshold Transaction Reports (TTR) - ири операциялар боюнча милдеттүү отчеттор.
Suspicious Matter Reports (SMR) - кардарларынын шектүү иш-аракеттери жөнүндө отчеттор.
4. Жазууларды жүргүзүү
Кардарлар жана транзакциялар жөнүндө маалыматтарды сактоо 7 жылдан кем эмес.
5. Ички контролдоо программалары
Акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча бекитилген саясаттын болушу.
Персоналды үзгүлтүксүз окутуу.
Мыйзам оюнчуларга кандай таасир этет:
Операторлор үчүн мыйзамды сактабоонун кесепеттери:
Чыгаруу
AML/CTF Act - Австралиянын кумар өнөр жайы үчүн катуу эрежелерди түзгөн негизги ченемдик акт. Оюнчулар үчүн бул милдеттүү идентификациялоону, ири транзакцияларды көзөмөлдөөнү жана каражаттын келип чыгышын жашыруу мүмкүн эместигин билдирет. Операторлор үчүн - айыптарды жана лицензияны жоготууну болтурбоо үчүн мониторинг жана отчеттуулук жол-жоболорун так сактоо зарылчылыгы.
Мыйзамдын максаттары:
- Кылмыштуу кирешелерди адалдоо үчүн кумар оюндарын колдонууну алдын алуу.
- Шектүү транзакцияларды жана алардын булактарын аныктоо.
- Австралиянын каржы системасын мыйзамсыз операциялардан коргоо.
AML/CTF Act боюнча кумар операторлорунун милдеттери:
- 1. Кардарларды аныктоо (KYC)
Финансылык операцияларды жүргүзгөнгө чейин оюнчунун инсандыгын текшерүү.
Инсандыгын жана дарегин тастыктаган документтерди чогултуу жана сактоо.
2. Операцияларга мониторинг жүргүзүү
Ири транзакцияларды аныктоо жана каттоо (адатта $10 000 AUD жана андан жогору).
Шектүү же адаттан тыш финансылык аракеттерди талдоо.
3. Транзакция билдирүүлөрү
Threshold Transaction Reports (TTR) - ири операциялар боюнча милдеттүү отчеттор.
Suspicious Matter Reports (SMR) - кардарларынын шектүү иш-аракеттери жөнүндө отчеттор.
4. Жазууларды жүргүзүү
Кардарлар жана транзакциялар жөнүндө маалыматтарды сактоо 7 жылдан кем эмес.
5. Ички контролдоо программалары
Акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча бекитилген саясаттын болушу.
Персоналды үзгүлтүксүз окутуу.
Мыйзам оюнчуларга кандай таасир этет:
- Олуттуу суммаларды салууда же чыгарып салууда оюнчу идентификациядан өтүүгө милдеттүү.
- Талаптарды айланып өтүү аракети (сумманы бөлүү, жасалма адамдарды пайдалануу) эсепти жабууга жана маалыматтарды укук коргоо органдарына өткөрүп берүүгө алып келиши мүмкүн.
- Шектүү транзакциялар жөнүндө маалымат AUSTRACка берилет жана АТОну текшерүү үчүн негиз болушу мүмкүн.
Операторлор үчүн мыйзамды сактабоонун кесепеттери:
- Ири айып (укук бузуулардын оордугуна жараша миллиондогон доллар).
- Лицензияны токтото туруу же кайтарып алуу.
- Жооптуу адамдарды кылмыш жоопкерчилигине тартуу.
Чыгаруу
AML/CTF Act - Австралиянын кумар өнөр жайы үчүн катуу эрежелерди түзгөн негизги ченемдик акт. Оюнчулар үчүн бул милдеттүү идентификациялоону, ири транзакцияларды көзөмөлдөөнү жана каражаттын келип чыгышын жашыруу мүмкүн эместигин билдирет. Операторлор үчүн - айыптарды жана лицензияны жоготууну болтурбоо үчүн мониторинг жана отчеттуулук жол-жоболорун так сактоо зарылчылыгы.
