NSW казинодо арам акчаны адалдоого каршы иш-чаралар
New South Wales (NSW) казинолор 2006 Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act (AML/CTF Act) жана жергиликтүү гемблинг мыйзамдарына ылайык акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого жол бербөө боюнча чаралардын комплексин ишке ашырууга милдеттүү, анын ичинде Casino Control Act 1992. Негизги максат - мыйзамсыз финансылык операцияларды жүргүзүү үчүн кумар оюндарын пайдаланууну жокко чыгаруу.
1. Мыйзамдык база
AML/CTF Act 2006 - кумарканаларды кардарларды аныктоого, шектүү транзакциялар жөнүндө маалыматты жазууга жана берүүгө милдеттендирген федералдык мыйзам.
Casino Control Act 1992 - NSW каржылык көзөмөл боюнча кошумча милдеттенмелерди белгилейт.
AUSTRAC стандарттары (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - AML/CTF маселелери боюнча башкы жөнгө салуучу.
2. Кардарларды аныктоо (KYC)
Оюн башталганга чейин же транзакциялардын белгилүү бир чектерине жеткенде инсандыгын текшерүү.
Расмий документтерди пайдалануу: паспорт, айдоочулук күбөлүк, банктык көчүрмөлөр.
Мезгил-мезгили менен кайра текшерүү, өзгөчө VIP оюнчулар жана жогорку жүгүртүү менен кардарлар үчүн.
3. Транзакцияларга мониторинг жүргүзүү
AUSTRAC милдеттүү каттоо менен 10 000 AUD чегинен ашкан операцияларды автоматтык түрдө аныктоо.
айкын оюн иш-аракет жок кайталануучу депозиттерди жана накталай акча каражаттарын көзөмөлдөө.
Шектүү коюмдарды жана оюн үлгүлөрүн талдоо.
4. Казино милдеттери
Акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү программасын (AML/CTF Program) жүргүзүү.
Кызматкерлерди шектүү иш-аракеттерди таанууга үйрөтүү.
Шектүү операциялар боюнча отчетторду (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRACка 24 сааттын ичинде өткөрүп берүү.
Тергөө учурунда укук коргоо органдары менен кызматташуу.
5. AML талаптарын бузгандыгы үчүн санкциялар
Компаниялар үчүн айыптар - 22,2 млн AUD чейин.
Системалуу бузуулар болгон учурда лицензиядан ажыратуу.
Мыйзамсыз операцияларга көмөктөшүү ниети далилденген учурда жетекчиликтин кылмыш жоопкерчилиги.
6. Иш жүзүндө чаралардын мисалдары
Анонимдүү оюнга жана депозиттерге чектөөлөр.
Накталай транзакциялардын белгилүү формаларын колдонууга тыюу салуу.
Финансылык агымдарды талдоо жана аномалияларды аныктоо үчүн программалык камсыздоону киргизүү.
Жыйынтык:
1. Мыйзамдык база
AML/CTF Act 2006 - кумарканаларды кардарларды аныктоого, шектүү транзакциялар жөнүндө маалыматты жазууга жана берүүгө милдеттендирген федералдык мыйзам.
Casino Control Act 1992 - NSW каржылык көзөмөл боюнча кошумча милдеттенмелерди белгилейт.
AUSTRAC стандарттары (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - AML/CTF маселелери боюнча башкы жөнгө салуучу.
2. Кардарларды аныктоо (KYC)
Оюн башталганга чейин же транзакциялардын белгилүү бир чектерине жеткенде инсандыгын текшерүү.
Расмий документтерди пайдалануу: паспорт, айдоочулук күбөлүк, банктык көчүрмөлөр.
Мезгил-мезгили менен кайра текшерүү, өзгөчө VIP оюнчулар жана жогорку жүгүртүү менен кардарлар үчүн.
3. Транзакцияларга мониторинг жүргүзүү
AUSTRAC милдеттүү каттоо менен 10 000 AUD чегинен ашкан операцияларды автоматтык түрдө аныктоо.
айкын оюн иш-аракет жок кайталануучу депозиттерди жана накталай акча каражаттарын көзөмөлдөө.
Шектүү коюмдарды жана оюн үлгүлөрүн талдоо.
4. Казино милдеттери
Акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү программасын (AML/CTF Program) жүргүзүү.
Кызматкерлерди шектүү иш-аракеттерди таанууга үйрөтүү.
Шектүү операциялар боюнча отчетторду (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRACка 24 сааттын ичинде өткөрүп берүү.
Тергөө учурунда укук коргоо органдары менен кызматташуу.
5. AML талаптарын бузгандыгы үчүн санкциялар
Компаниялар үчүн айыптар - 22,2 млн AUD чейин.
Системалуу бузуулар болгон учурда лицензиядан ажыратуу.
Мыйзамсыз операцияларга көмөктөшүү ниети далилденген учурда жетекчиликтин кылмыш жоопкерчилиги.
6. Иш жүзүндө чаралардын мисалдары
Анонимдүү оюнга жана депозиттерге чектөөлөр.
Накталай транзакциялардын белгилүү формаларын колдонууга тыюу салуу.
Финансылык агымдарды талдоо жана аномалияларды аныктоо үчүн программалык камсыздоону киргизүү.
Жыйынтык:
- NSW казинолору катуу AML контролдоо шарттарында иштейт, бул оюнчуларды милдеттүү түрдө идентификациялоону, операцияларга мониторинг жүргүзүүнү жана AUSTRAC алдында отчеттуулукту камтыйт. Бул чаралар акчаны адалдоо үчүн кумар оюндарын колдонуу коркунучун азайтат жана тармактын ачыктыгын жогорулатат.
