AML жана акчаны адалдоого каршы иш-чаралар
Australian Commission for Commission and Media (ACMA) тарабынан жактырылган казинолор акчаны адалдоого (Anti-Money Laundering, AML) жана терроризмди каржылоого (Counter-Terrorism Financing, CTF) каршы австралиялык мыйзамдарга ылайык келүүгө милдеттүү. Бул чаралар 2006 Анти-Акча баштоо жана Counter-Terrorism Financing Act тарабынан жөнгө салынат жана AUSTRAC тарабынан башкарылат - улуттук каржы чалгындоо агенттиги.
1. Лицензияланган казинолордо AML контролунун максаттары
Мыйзамсыз кирешелерди легалдаштыруу үчүн казинолорду пайдаланууну алдын алуу.
Шектүү финансылык операцияларды аныктоо.
Бардык акча агымдарынын ачык-айкындуулугун камсыз кылуу.
Укук коргоо жана салык органдары менен кызматташуу.
2. Лицензияланган ACMA казинолору үчүн милдеттүү AML негизги чаралары
Кардар аныктоо (KYC)
Финансылык операциялар башталганга чейин оюнчунун инсандыгын тастыктоо.
Документтерди текшерүү: паспорт, айдоочунун күбөлүгү, дарегин тастыктоо.
Ири транзакциялар же төлөм реквизиттери өзгөргөндө кошумча текшерүү.
Транзакцияларга мониторинг жүргүзүү
Бардык реалдуу убакыт операцияларын автоматтык талдоо.
Адаттан тыш же шектүү үлгүлөрдү аныктоо (тез-тез ири депозиттер, тез корутундулар, суммаларды бөлүү).
Белгиленген лимиттерден ашкан бардык транзакцияларды милдеттүү түрдө текшерүү.
AUSTRAC отчеттуулук
Шектүү операцияларды аныктоодо Suspicious Matter Reports (SMR) даярдоо жана жөнөтүү.
Ири накталай транзакциялар жөнүндө билдирүү (Threshold Transaction Reports, TTR) AUD 10,000 жана андан жогору суммалар менен.
Кардардын отчеттуулугун жана маалыматтарын сактоо 7 жылдан кем эмес.
Анонимдүү төлөмдөрдү чектөө
Идентификацияланбаган электрондук капчыктарды же анонимдүү криптовалюталарды колдонууга тыюу салуу.
Сертификатталган төлөм провайдерлери менен гана иштөө.
3. AML талаптарын бузгандыгы үчүн жоопкерчилик
Оператор үчүн миллиондогон айыптар.
ACMA лицензиясын токтотуу же кайтарып алуу.
Компаниянын кызмат адамдарынын кылмыш жоопкерчилиги.
4. Кантип оюнчу казино AML стандарттарын сактайт түшүнүү
Акча каражаттарын чыгаруунун алдында инсанды милдеттүү түрдө текшерүүнү талап кылат.
Анонимдүү депозиттерди жана корутундуларды чектейт.
Ири утуштарда кошумча текшерүүлөрдү жүргүзөт.
Сайтта AML саясатын так көрсөтөт.
Чыгаруу
лицензия ACMA Casino AML чаралар Австралиянын каржы системасын жана оюнчуларды алдамчылыктан коргоого багытталган. Кардарлардын ачык идентификациясы, транзакциялардын мониторинги жана AUSTRAC отчеттуулугу оюн процессинин коопсуздугун жана арам акчаны адалдоого каршы күрөшүүнүн эл аралык стандарттарына шайкештигин камсыз кылат.
1. Лицензияланган казинолордо AML контролунун максаттары
Мыйзамсыз кирешелерди легалдаштыруу үчүн казинолорду пайдаланууну алдын алуу.
Шектүү финансылык операцияларды аныктоо.
Бардык акча агымдарынын ачык-айкындуулугун камсыз кылуу.
Укук коргоо жана салык органдары менен кызматташуу.
2. Лицензияланган ACMA казинолору үчүн милдеттүү AML негизги чаралары
Кардар аныктоо (KYC)
Финансылык операциялар башталганга чейин оюнчунун инсандыгын тастыктоо.
Документтерди текшерүү: паспорт, айдоочунун күбөлүгү, дарегин тастыктоо.
Ири транзакциялар же төлөм реквизиттери өзгөргөндө кошумча текшерүү.
Транзакцияларга мониторинг жүргүзүү
Бардык реалдуу убакыт операцияларын автоматтык талдоо.
Адаттан тыш же шектүү үлгүлөрдү аныктоо (тез-тез ири депозиттер, тез корутундулар, суммаларды бөлүү).
Белгиленген лимиттерден ашкан бардык транзакцияларды милдеттүү түрдө текшерүү.
AUSTRAC отчеттуулук
Шектүү операцияларды аныктоодо Suspicious Matter Reports (SMR) даярдоо жана жөнөтүү.
Ири накталай транзакциялар жөнүндө билдирүү (Threshold Transaction Reports, TTR) AUD 10,000 жана андан жогору суммалар менен.
Кардардын отчеттуулугун жана маалыматтарын сактоо 7 жылдан кем эмес.
Анонимдүү төлөмдөрдү чектөө
Идентификацияланбаган электрондук капчыктарды же анонимдүү криптовалюталарды колдонууга тыюу салуу.
Сертификатталган төлөм провайдерлери менен гана иштөө.
3. AML талаптарын бузгандыгы үчүн жоопкерчилик
Оператор үчүн миллиондогон айыптар.
ACMA лицензиясын токтотуу же кайтарып алуу.
Компаниянын кызмат адамдарынын кылмыш жоопкерчилиги.
4. Кантип оюнчу казино AML стандарттарын сактайт түшүнүү
Акча каражаттарын чыгаруунун алдында инсанды милдеттүү түрдө текшерүүнү талап кылат.
Анонимдүү депозиттерди жана корутундуларды чектейт.
Ири утуштарда кошумча текшерүүлөрдү жүргүзөт.
Сайтта AML саясатын так көрсөтөт.
Чыгаруу
лицензия ACMA Casino AML чаралар Австралиянын каржы системасын жана оюнчуларды алдамчылыктан коргоого багытталган. Кардарлардын ачык идентификациясы, транзакциялардын мониторинги жана AUSTRAC отчеттуулугу оюн процессинин коопсуздугун жана арам акчаны адалдоого каршы күрөшүүнүн эл аралык стандарттарына шайкештигин камсыз кылат.
