은행이 해외 카지노로의 송금을 차단할 수 있습니까?
호주에서는 해외 온라인 카지노로의 송금이 은행이나 결제 시스템에 의해 차단 될 수 있습니다. 이 제한은 불법 온라인 도박에 참여하지 못하도록 금융 기관의 내부 정책뿐만 아니라 IGA (Interactive Gambling Act 2001) 의 구현과 관련이 있습니다.
1. 인터록의 법적 근거
IGA는 호주 라이센스가없는 운영자가 AU 도박꾼에게 도박 서비스를 제공하는 것을 금지합니다
법은 플레이어에게 직접적인 형사 또는 행정적 책임을 부과하지는 않지만 은행은 불법 거래에 참여하지 않도록 거래를 제한 할 수 있습니다.
* ACMA (Australian Communications and Media Authority) 는 은행 및 지불 시스템에 금지 된 운영자 목록을 제공합니다.
2. 잠금 메커니즘
1. MCC-판매자 카테고리 코드
각 작업에는 범주가 있습니다. MCC가 도박 자격이있는 경우 은행은 자동으로 이체를 거부 할 수 있습니다.
2. 지리적 필터링
은행은 수령인의 국가를 추적합니다. 불법 도박 (Curacao, Panama 등) 이 많은 관할 지역의 이체가 더 자주 차단됩니다.
3. 내부 블랙리스트
금융 기관은 업무가 금지 된 사이트 및 회사 목록을 유지 관리합니다.
4. AML/CTF 모니터링
자금 세탁 방지 및 테러 방지법 * 을 준수하기 위해 의심스러운 양도를 검토 할 수 있습니다.
3. 차단이 가장 가능성이 높을 때
은행 정보를 사용하여 해외 카지노 계좌로 직접 이체하십시오.
MCC 7995 (베팅/카지노 도박) 로 명시 적으로 표시된 카드에서 지불.
ACMA 목록에서 해외 라이센스를 사용하여 수령인에게 PayID 또는 은행 송금을 사용합니다.
4. 우회 및 위험 차단
일부 플레이어는 전자 지갑 또는 암호 화폐를 사용하여 제한을 우회하려고하지만 이러한 방법은 자금 손실 위험이 높습니다.
은행은 계좌를 차단하거나 거래 원산지에 대한 설명을 요구할 수 있습니다.
해외 카지노와 논쟁 할 때, 특히 거래가 의도적으로 금지 된 운영자에게 전송 된 경우, 요금을 통해 돈을 반환하는 것은 매우 어렵습니다.
5. 플레이어에 대한 권장 사항
운영자가 호주 법률 내에서 운영되고 있는지 확인하십시오
해외 관할 지역으로의 직접 은행 송금을 피하십시오.
현지 은행 및 지불 서비스에서 허용하는 법적 보충 방법 만 사용하십시오.
결론:
1. 인터록의 법적 근거
IGA는 호주 라이센스가없는 운영자가 AU 도박꾼에게 도박 서비스를 제공하는 것을 금지합니다
법은 플레이어에게 직접적인 형사 또는 행정적 책임을 부과하지는 않지만 은행은 불법 거래에 참여하지 않도록 거래를 제한 할 수 있습니다.
* ACMA (Australian Communications and Media Authority) 는 은행 및 지불 시스템에 금지 된 운영자 목록을 제공합니다.
2. 잠금 메커니즘
1. MCC-판매자 카테고리 코드
각 작업에는 범주가 있습니다. MCC가 도박 자격이있는 경우 은행은 자동으로 이체를 거부 할 수 있습니다.
2. 지리적 필터링
은행은 수령인의 국가를 추적합니다. 불법 도박 (Curacao, Panama 등) 이 많은 관할 지역의 이체가 더 자주 차단됩니다.
3. 내부 블랙리스트
금융 기관은 업무가 금지 된 사이트 및 회사 목록을 유지 관리합니다.
4. AML/CTF 모니터링
자금 세탁 방지 및 테러 방지법 * 을 준수하기 위해 의심스러운 양도를 검토 할 수 있습니다.
3. 차단이 가장 가능성이 높을 때
은행 정보를 사용하여 해외 카지노 계좌로 직접 이체하십시오.
MCC 7995 (베팅/카지노 도박) 로 명시 적으로 표시된 카드에서 지불.
ACMA 목록에서 해외 라이센스를 사용하여 수령인에게 PayID 또는 은행 송금을 사용합니다.
4. 우회 및 위험 차단
일부 플레이어는 전자 지갑 또는 암호 화폐를 사용하여 제한을 우회하려고하지만 이러한 방법은 자금 손실 위험이 높습니다.
은행은 계좌를 차단하거나 거래 원산지에 대한 설명을 요구할 수 있습니다.
해외 카지노와 논쟁 할 때, 특히 거래가 의도적으로 금지 된 운영자에게 전송 된 경우, 요금을 통해 돈을 반환하는 것은 매우 어렵습니다.
5. 플레이어에 대한 권장 사항
운영자가 호주 법률 내에서 운영되고 있는지 확인하십시오
해외 관할 지역으로의 직접 은행 송금을 피하십시오.
현지 은행 및 지불 서비스에서 허용하는 법적 보충 방법 만 사용하십시오.
결론:
- 호주 은행은 특히 운영자가 ACMA 목록에 있거나 거래에 도박 징후가있는 경우 해외 카지노로의 이체를 차단할 수 있습니다. 플레이어에 대한 직접적인 금지가없는 경우에도 차단, 동결 자금 및 후속 점검의 위험이 높으므로 라이센스가있는 사이트에서만 작업하는 것이 더 안전합니다.
