다른 라이센스에서 AML/KYC 준수의 역할
플레이어가 AML/KYC를 이해해야하는 이유
AML/KYC는 신원, 주소, 지불 방법 및 필요한 경우 자금/부의 원천을 검증합니다. 규칙의 심각성에 따라 깊이를 확인해야하는시기, 지불이 얼마나 빨리 진행되는지, "적색 깃발 '로 어떤 일이 일어날 지 결정됩니다. "라이센스마다 요구 사항과 제어 수준이 다릅니다.
관할 구역 및 심각도 수준의 간략한지도
실제로 무엇을 확인합니까?
기본 KYC (일반적으로 첫 번째 출력 전):
EDD가 가능한 경우:
자금/부의 출처 (SoF/SoW):
중요한 라이센스 차이 (더)
UKGC (영국)
엄격한 위험 지향 규정 준수, 위험 평가 및 절차의 필수 업데이트.
"고객 상호 작용" 에 대한 초점 증가: 고객의 행동이 허용 가능한 위험 프로파일과 일치하지 않으면 운영자는 검증/제한 시나리오를 통해 작업해야합니다.
MGA/몰타
절차 구현 파트 II-원격 게임은 구속력이 있습니다: CDD/EDD, PEP, 에이전트/아웃소싱 업체와의 관계 변환, 의심스러운 활동 보고서, MLRO 자격 증명.
지브롤터
원격 도박에 대한 AML 실무 강령은 도박 법 및 범죄 절차의 요구 사항을 해석합니다. 규제 기관은 FATF 방법론에 의존하고 산업 위험 평가를 발표합니다.
아일 오브 맨/앨 더니
전자 게임에 대한 산업 코드/지침: 수집 대상 및 시간, 위험 평가 기록 방법, SAR을 FIU에 제출하는 방법.
Alderney는 별도의 AML/CFT 가이드 및 내부 제어 시스템 요구 사항을 게시합니다.
쿠라 사오 (LOK, 24 세) 12. 2024)
새로운 법은 기존의 "마스터 라이센스" 시스템을 대체하여보다 투명한 감독을 도입하고 KYC/AML 및 소비자 보호 표준을 높였습니다. 온라인 게임 및 개혁 목표에 대한 자세한 내용은 규제 기관에 의해 게시되었습니다.
호주 선수들에게 중요한 기능
호주에서는 슬롯 머신을 제공하는 온라인 카지노가 Interactive Gambling Act 2001에 의해 금지됩니다. ACMA는 정기적으로 통신 제공 업체가 불법적 인 해외 사이트를 차단하고 차단 목록을 게시 이는 개별 해외 사업자에 대한 액세스가 갑자기 사라지고 소비자 보호가 약할 수 있음을 의미합니다.
이것이 실제로 의미하는 바:
플레이어에게 "정상적인" 프로세스의 모습
1. 등록 및 기본 KYC
등록 직후 또는 첫 번째 철회 직전: 사진, 주소, 지불 방법 확인이 포함 된 문서를 요청합니다. UKGC/MGA/Gibraltar/Maine/Alderney에서는 전체 기능에 액세스하기 전의 표준입니다.
2. 모니터링 및 가능한 EDD
예금/상금, 빠른 이직률, "비표준" 지불 체계 또는 PEP 지표가 증가함에 따라 SoF/SoW (추출물, 계약, 세금 양식) 를 요청합니다. 몰타의 경우 EDD/CDD를 완료 할 수없는 순서는 IP Part II에 직접 있습니다.
3. 지불
그들은 이름과 지불 방법의 일치를 확인하고 큰 철수시 두 번째 셀카 확인을 요청할 수 있습니다. 감독이 높은 관할 지역에서는 SoF가 확인되지 않은 경우 운영자는 한계를 조정하거나 경기를 중단해야합니다.
플레이어 점검표: 규정 준수의 "레벨" 을 빠르게 이해하는 방법
운영자 웹 사이트 및 등록부 (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK) 의 라이센스 및 규제 기관을 확인합니다.
AML/KYC 섹션을 읽습니다. CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP 수표, 자금 출처에 대한 명시 적 언급이 있습니다. (이것은 몰타의 표준입니다.)
큰 베팅으로 게임을 시작하기 전에 소량의 철회를 테스트하십시오.
우리는 3-6 개월 동안 ID, 주소, 지불 확인, 명세서 등 사전에 문서 패키지를 준비합니다.
ACMA 알림 (호주에서 플레이 할 경우 해외 사이트를 차단할 위험) 을 모니터링합니다.
빈번한 질문
KYC는 왜 첫 예금 전에 때때로 요청합니까?
하드 라이센스에서 운영자는 관계가 시작되기 전에 미성년자/승인 된 사람과 "높은 위험" 을 차단해야합니다.
SoF 확인 계정을 동결 할 수 있습니까?
그렇습니다. Malta/UKGC/Gibraltar/Isle of Man/Alderney에서 적기와 함께 이것은 일반적인 관행입니다. 문서가 확인 될 때까지 운영자는 계속 진행할 권리가 없습니다.
Curaçao는 더 이상 Curaçao가 아닙니까?
LOK의 도입으로 (24). 12. 2024) 정권은 눈에 띄게 강화되었습니다. 새로운 법은 기존의 마스터 라이센스 모델을 대체했으며 규제 기관은보다 안전하고 투명한 환경에 대한 목표를 설명했습니다. 관행은 여전히 형성되고 있지만 KYC/AML에 대한 요구 사항이 강화되었습니다.
결론
호주 선수의 경우 라이센스 차이 = 방어 차이, 지불 률 및 수표 깊이입니다. UKGC/MGA/Gibraltar/Maine/Alderney-높은 AML/KYC 표준 및 예측 가능한 절차. Curaçao (LOK) 는 새롭고 힘든 체제이지만 완전한 "런인" 을위한 시간이 필요합니다. "ASMA의 위험을 고려하고 미리 자금의 출처를 확인하십시오. 이는 결론에 몇 주를 절약하고 차단 가능성을 줄입니다.
이 자료는 정보를 제공하며 법적 조언이 아닙니다.
AML/KYC는 신원, 주소, 지불 방법 및 필요한 경우 자금/부의 원천을 검증합니다. 규칙의 심각성에 따라 깊이를 확인해야하는시기, 지불이 얼마나 빨리 진행되는지, "적색 깃발 '로 어떤 일이 일어날 지 결정됩니다. "라이센스마다 요구 사항과 제어 수준이 다릅니다.
관할 구역 및 심각도 수준의 간략한지도
| 관할권 | 일반 엄격 성 | 전형적인 |
|---|---|---|
| UKGC (영국) | 매우 높은 | 엄격한 위험 평가 및 "고객 상호 작용", 업데이트 된 위험 목록; 행동 지표 및 거래 프로필에 대한 강화 된 점검. |
| MGA/몰타 | 높은 | 원격 게임을위한 필수 법적 구속력있는 구현 절차 파트 II: CDD/EDD, PEP 수표, 의심스러운 거래보고. |
| 지브롤터 | 높은 | 범죄 법의 진행에 대한 해석 가이드로서 원격 도박을위한 AML/CFT 코드; 위험 기반 접근 방식. |
| Isle of Man/Alderney | High | 온라인 운영자를위한 산업 AML 코드 및 지침; SAR, CDD/EDD에 대한 별도의 규제 가이드. |
| Curacao (LOK) | 중간 → 성장 | 새로운 LOK 법은 24 년부터 시행되었습니다. 12. 2024: "마스터 라이센스" 에서 전체 규제로 전환하여 CCM/AML에 대한 요구 사항을 강화합니다. |
실제로 무엇을 확인합니까?
기본 KYC (일반적으로 첫 번째 출력 전):
- 사진이있는 문서 (여권/ID/in/out);
- 주소 증명 (인보이스/은행 명세서 3 개월)
- 결제 방법으로 소유권 확인 (변장이있는 지갑/카드 화면).
EDD가 가능한 경우:
- 예금/상금 증가;
- 비정상적인 지불 체계;
- PPE/제재 지표;
- 데이터의 불일치 또는 고위험 결제 채널을 통한 재생 시도.
- UKGC 및 기타 규제 기관은 운영자가 "위험 완화" 가 발생하고 피해/세탁의 증거가있을 때 고객과 상호 작용할 때 위험 평가를 업데이트해야합니다.
자금/부의 출처 (SoF/SoW):
- 급여 (인증서/추출물), 비즈니스/프리랜서 (계약, 추출물), 자산 판매 (계약), 상속 (공증인) -돈의 이동에 대한 명확한 흔적. 몰타에서는 순서와 "CDD를 완료 할 수 없음" 이 필수 절차에 명시 적으로 설명되어 있습니다.
중요한 라이센스 차이 (더)
UKGC (영국)
엄격한 위험 지향 규정 준수, 위험 평가 및 절차의 필수 업데이트.
"고객 상호 작용" 에 대한 초점 증가: 고객의 행동이 허용 가능한 위험 프로파일과 일치하지 않으면 운영자는 검증/제한 시나리오를 통해 작업해야합니다.
MGA/몰타
절차 구현 파트 II-원격 게임은 구속력이 있습니다: CDD/EDD, PEP, 에이전트/아웃소싱 업체와의 관계 변환, 의심스러운 활동 보고서, MLRO 자격 증명.
지브롤터
원격 도박에 대한 AML 실무 강령은 도박 법 및 범죄 절차의 요구 사항을 해석합니다. 규제 기관은 FATF 방법론에 의존하고 산업 위험 평가를 발표합니다.
아일 오브 맨/앨 더니
전자 게임에 대한 산업 코드/지침: 수집 대상 및 시간, 위험 평가 기록 방법, SAR을 FIU에 제출하는 방법.
Alderney는 별도의 AML/CFT 가이드 및 내부 제어 시스템 요구 사항을 게시합니다.
쿠라 사오 (LOK, 24 세) 12. 2024)
새로운 법은 기존의 "마스터 라이센스" 시스템을 대체하여보다 투명한 감독을 도입하고 KYC/AML 및 소비자 보호 표준을 높였습니다. 온라인 게임 및 개혁 목표에 대한 자세한 내용은 규제 기관에 의해 게시되었습니다.
호주 선수들에게 중요한 기능
호주에서는 슬롯 머신을 제공하는 온라인 카지노가 Interactive Gambling Act 2001에 의해 금지됩니다. ACMA는 정기적으로 통신 제공 업체가 불법적 인 해외 사이트를 차단하고 차단 목록을 게시 이는 개별 해외 사업자에 대한 액세스가 갑자기 사라지고 소비자 보호가 약할 수 있음을 의미합니다.
이것이 실제로 의미하는 바:
- 해외 사이트에서 플레이하는 경우 라이센스 수준 (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in-Maine/Alderney) 을보십시오. Curacao LOK-이전 모델보다 눈에 띄게 좋지만 여전히 연습을 형성합니다);
- 규제되지 않은 운영자의 지불에 대한 ASMA 차단 및 가능한 지연/분쟁의 위험을 고려하십시오.
플레이어에게 "정상적인" 프로세스의 모습
1. 등록 및 기본 KYC
등록 직후 또는 첫 번째 철회 직전: 사진, 주소, 지불 방법 확인이 포함 된 문서를 요청합니다. UKGC/MGA/Gibraltar/Maine/Alderney에서는 전체 기능에 액세스하기 전의 표준입니다.
2. 모니터링 및 가능한 EDD
예금/상금, 빠른 이직률, "비표준" 지불 체계 또는 PEP 지표가 증가함에 따라 SoF/SoW (추출물, 계약, 세금 양식) 를 요청합니다. 몰타의 경우 EDD/CDD를 완료 할 수없는 순서는 IP Part II에 직접 있습니다.
3. 지불
그들은 이름과 지불 방법의 일치를 확인하고 큰 철수시 두 번째 셀카 확인을 요청할 수 있습니다. 감독이 높은 관할 지역에서는 SoF가 확인되지 않은 경우 운영자는 한계를 조정하거나 경기를 중단해야합니다.
플레이어 점검표: 규정 준수의 "레벨" 을 빠르게 이해하는 방법
운영자 웹 사이트 및 등록부 (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK) 의 라이센스 및 규제 기관을 확인합니다.
AML/KYC 섹션을 읽습니다. CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP 수표, 자금 출처에 대한 명시 적 언급이 있습니다. (이것은 몰타의 표준입니다.)
큰 베팅으로 게임을 시작하기 전에 소량의 철회를 테스트하십시오.
우리는 3-6 개월 동안 ID, 주소, 지불 확인, 명세서 등 사전에 문서 패키지를 준비합니다.
ACMA 알림 (호주에서 플레이 할 경우 해외 사이트를 차단할 위험) 을 모니터링합니다.
빈번한 질문
KYC는 왜 첫 예금 전에 때때로 요청합니까?
하드 라이센스에서 운영자는 관계가 시작되기 전에 미성년자/승인 된 사람과 "높은 위험" 을 차단해야합니다.
SoF 확인 계정을 동결 할 수 있습니까?
그렇습니다. Malta/UKGC/Gibraltar/Isle of Man/Alderney에서 적기와 함께 이것은 일반적인 관행입니다. 문서가 확인 될 때까지 운영자는 계속 진행할 권리가 없습니다.
Curaçao는 더 이상 Curaçao가 아닙니까?
LOK의 도입으로 (24). 12. 2024) 정권은 눈에 띄게 강화되었습니다. 새로운 법은 기존의 마스터 라이센스 모델을 대체했으며 규제 기관은보다 안전하고 투명한 환경에 대한 목표를 설명했습니다. 관행은 여전히 형성되고 있지만 KYC/AML에 대한 요구 사항이 강화되었습니다.
결론
호주 선수의 경우 라이센스 차이 = 방어 차이, 지불 률 및 수표 깊이입니다. UKGC/MGA/Gibraltar/Maine/Alderney-높은 AML/KYC 표준 및 예측 가능한 절차. Curaçao (LOK) 는 새롭고 힘든 체제이지만 완전한 "런인" 을위한 시간이 필요합니다. "ASMA의 위험을 고려하고 미리 자금의 출처를 확인하십시오. 이는 결론에 몇 주를 절약하고 차단 가능성을 줄입니다.
이 자료는 정보를 제공하며 법적 조언이 아닙니다.
