불법 카지노로의 거래를 제한하는 은행의 역할
호주에서는 불법 온라인 카지노와의 싸움은 사이트 및 IP 주소를 차단할뿐만 아니라 금융 이체 제한을 통해 수행됩니다. 은행 및 지불 시스템은 IGA (Interactive Gambling Act 2001) 및 ACMA (Australian Communications and Media Authority) 에서 구현 한 조치의 구현에 중요한 역할을합니다.
1. 법적 근거
* IGA 2001을 사용하면 호주 라이센스가없는 운영자가 호주 거주자의 요금 및 예금을받을 수 있습니다.
ACMA는 은행 및 지불 제공 업체와 협력하여 불법 운영자의 계좌로의 이체를 차단합니다.
자금 세탁 방지 및 테러 방지법 2006 * 은 금융 기관이 의심스러운 거래를 모니터링해야합니다.
2. 은행이 불법 카지노로의 이체를 식별하는 방법
ACMA에서 제공하는 차단 된 도메인 및 회사 목록에 대한 모니터링.
도박 거래를 나타내는 MCC 코드 (판매자 카테고리 코드) 분석.
AML/CTF 시스템을 사용하여 도박 활동과 관련된 외국 계정 전송을 식별합니다.
3. 제한 메커니즘
직접 차단-금지 된 운영자와 관련된 세부 정보를 사용하여 지불을 거부합니다.
MCC 코드로 필터링-특정 범주의 트랜잭션을 자동으로 차단합니다.
클라이언트 알림-은행은 발신자에게 전송 거부 이유를 알려줍니다.
목적이 확정 될 때까지 의심스러운 거래를 중단합니다.
4. 플레이어에게 미치는 영
플레이어는 은행 카드 또는 직접 은행 송금을 사용하여 불법 카지노의 계좌를 보충 할 수 없습니다.
일부 해외 사업자는 중간 지불 서비스 또는 암호 화폐를 통한 차단을 우회하지만 이러한 방법은 위험이 증가합니다.
해결 방법을 사용할 때 플레이어는 분쟁시 은행을 통해 돈을 반환 할 수있는 기회가 박탈됩니다.
5. 결제 제공 업체의 역할
대규모 국제 시스템 (Visa, Mastercard, PayPal) 도 ACMA와 협력하여 불법 카지노로의 전송을 차단합니다.
호주의 PayPal은 현지 라이센스없이 온라인 카지노 거래를 제공하지 않습니다.
AUSTRAC에 등록 된 암호 화폐 거래소는 도박 서비스에 대한 의심스러운 이체를보고해야합니다.
6. 시장 규제에 대한 의미
재무 차단은 불법 사업자에 대한 액세스를 제한하는 가장 효과적인 도구 중 하나입니다.
회색 부문으로의 자금 흐름을 줄이고 라이센스 카지노의 매력을 높입니다.
사기로부터 플레이어를 보호하고 상금을 모을 수 없도록 도와줍니다.
7. 플레이어에 대한 권장 사항
입금하기 전에 카지노 라이센스를 확인
인증되지 않은 대체 결제 채널을 사용하지 마십시오.
송금을 차단할 때 은행에 이유를 확인하고 ACMA 레지스터로 운영자를 확인하십시오.
결론:
1. 법적 근거
* IGA 2001을 사용하면 호주 라이센스가없는 운영자가 호주 거주자의 요금 및 예금을받을 수 있습니다.
ACMA는 은행 및 지불 제공 업체와 협력하여 불법 운영자의 계좌로의 이체를 차단합니다.
자금 세탁 방지 및 테러 방지법 2006 * 은 금융 기관이 의심스러운 거래를 모니터링해야합니다.
2. 은행이 불법 카지노로의 이체를 식별하는 방법
ACMA에서 제공하는 차단 된 도메인 및 회사 목록에 대한 모니터링.
도박 거래를 나타내는 MCC 코드 (판매자 카테고리 코드) 분석.
AML/CTF 시스템을 사용하여 도박 활동과 관련된 외국 계정 전송을 식별합니다.
3. 제한 메커니즘
직접 차단-금지 된 운영자와 관련된 세부 정보를 사용하여 지불을 거부합니다.
MCC 코드로 필터링-특정 범주의 트랜잭션을 자동으로 차단합니다.
클라이언트 알림-은행은 발신자에게 전송 거부 이유를 알려줍니다.
목적이 확정 될 때까지 의심스러운 거래를 중단합니다.
4. 플레이어에게 미치는 영
플레이어는 은행 카드 또는 직접 은행 송금을 사용하여 불법 카지노의 계좌를 보충 할 수 없습니다.
일부 해외 사업자는 중간 지불 서비스 또는 암호 화폐를 통한 차단을 우회하지만 이러한 방법은 위험이 증가합니다.
해결 방법을 사용할 때 플레이어는 분쟁시 은행을 통해 돈을 반환 할 수있는 기회가 박탈됩니다.
5. 결제 제공 업체의 역할
대규모 국제 시스템 (Visa, Mastercard, PayPal) 도 ACMA와 협력하여 불법 카지노로의 전송을 차단합니다.
호주의 PayPal은 현지 라이센스없이 온라인 카지노 거래를 제공하지 않습니다.
AUSTRAC에 등록 된 암호 화폐 거래소는 도박 서비스에 대한 의심스러운 이체를보고해야합니다.
6. 시장 규제에 대한 의미
재무 차단은 불법 사업자에 대한 액세스를 제한하는 가장 효과적인 도구 중 하나입니다.
회색 부문으로의 자금 흐름을 줄이고 라이센스 카지노의 매력을 높입니다.
사기로부터 플레이어를 보호하고 상금을 모을 수 없도록 도와줍니다.
7. 플레이어에 대한 권장 사항
입금하기 전에 카지노 라이센스를 확인
인증되지 않은 대체 결제 채널을 사용하지 마십시오.
송금을 차단할 때 은행에 이유를 확인하고 ACMA 레지스터로 운영자를 확인하십시오.
결론:
- 호주 은행과 지불 시스템은 불법 온라인 카지노와의 싸움에 적극적으로 참여하고 있습니다. 트랜잭션을 차단하고 필터링함으로써 플레이어의 해외 운영자에 대한 액세스를 줄이고 라이센스가있는 사 이것은 금융 안보 수준을 높이고 국가의 도박 시장을 통제하는 데 도움이됩니다.
