은행 개인 정보 보호 및 ATO

호주에서는 은행 기밀 유지 원칙이 세금 및 재정법에 의해 제한됩니다. ATO (Australian Tax Office) 및 AUSTRAC은 도박 관련 거래를 포함하여 은행으로부터 고객 거래에 대한 정보를받을 권리가 있습니다. 이를 통해 재무 모니터링 분야에서 탈세, 자금 세탁 및 위반 사례를 식별 할 수 있습니다.

데이터 전송의 법적 근거:

• 1. 과세 관리법 1953-ATO는 은행 및 금융 기관에 계좌 및 거래에 대한 데이터를 요청할 권리를 부여합니다.
• 2. 자금 세탁 방지 및 테러 방지법 2006 (AML/CTF Act) -은행은 대규모 및 의심스러운 거래를 AUSTRAC에보고해야합니다.
• 3. 개인 정보 보호법 1988-개인 데이터 처리를 규제하지만 정보를 규제 기관으로 전송하는 예외가 포함되어 있습니다.

전송할 수있는 데이터 유형:

• 계정 정보 (소유자, 잔액, 거래 내역).
• 거래 세부 정보: 날짜, 금액, 수신자/발신자, 목적지.
• 자금의 출처와 목적에 대한 데이터.

임계 값 및 자동 보고서:

• 임계 값 거래 보고서 (TTR) -AUD 10,000의 모든 현금 거래.
• 의심스러운 문제 보고서 (SMR) -금액에 관계없이 의심을 제기하는 거래.
• IFTI (International Funds Transfer Instructions) -금액에 대한 임계 값없이 해외 및 해외에서 이체합니다.

도박꾼에게 의미하는 바:

• 은행을 통한 상금, 예금 및 인출을 모니터링 할 수 있습니다.
• 정기 또는 대규모 거래에서 ATO는 자금의 출처에 대한 설명을 요청할 수 있습니다.
• 해외 카지노 운영, 특히 투명성이 낮은 국가에서 종종 AUSTRAC의 관심을 끌고 있습니다.

숨기는 정보의 위험:

• 과세 소득의 비 신고에 대한 추가 세금 및 처벌.
• 자금 세탁에 대한 의혹으로 인해 계정 차단이 발생할 수 있습니다.
• 모든 수입원 분석을 포함하여 ATO의 추가 점검.

플레이어를위한 권장 사항:

• 1. 자금 출처의 적법성을 확인하는 모든 문서를 보관하십시오.
• 2. 의심을 최소화하기 위해 호주 라이센스 플랫폼을 사용하십시오
• 3. 모니터링 임계 값을 우회하기 위해 큰 금액을 소규모 트랜잭션으로 분할하지 않는 것은 불법입
• 4. 정기적으로 플레이 할 때는 자세한 재무 기록을 유지하고 필요한 경우 수입을 선언하십시오.

결론
호주의 은행 개인 정보 보호는 세금 및 재무 관리와 관련하여 ATO 및 AUSTRAC으로의 데이터 전송을 방지하지 않습니다. 도박꾼은 중요한 거래를 확인할 수 있음을 고려하고 소득의 합법성을 확인하기 위해 사전에 문서를 준비해야합니다.