라이센스가없는 사이트의 거래 필터링에 은행 참여

호주 은행은 라이센스가없는 온라인 카지노에 대한 액세스를 제한하기 위해 ACMA 조치를 구현하는 데 중요한 역할을합 ISP 차단 도메인 외에도 금융 기관은 필터링 및 모니터링 시스템을 사용하여 호주에서 도박 서비스를 제공 할 수있는 라이센스가없는 운영자에게 자금이 이전되는 것을 방지합니다.

1. 법적 근거

IGA (Interactive Gambling Act 2001) 는 호주 라이센스가없는 운영자가 플레이어에게 서비스를 제공하는 것을 금
은행은 금지 된 서비스에 유리한 이체를 방지하는 것을 포함하여 자금 세탁 방지 및 테러 방지법 2006 (AML/CTF Act) 을 준수해야합니다.
ACMA는 은행 및 결제 시스템에 차단중인 운영자 목록을 전송합니다.

2. 트랜잭션 필터링 메커니즘

MCC 코드에 의한 자동 차단

가맹점 카테고리 코드를 사용하여 도박 관련 거래를 식별하십시오.
운영자가 ACMA 목록에있는 경우 은행은 특정 MCC와의 송금을 거부 할 수 있습니다.

도메인 및 세부 사항의 "검은 색 목록" 으로 검증

모니터링 시스템은 금지 된 운영자의 데이터베이스를 기반으로 결제 수령인을 확인합니다.
차단 된 도메인과 계정이 실시간으로 업데이트됩니다.

암호 화폐 거래 모니터링

금융 기관은 분석 플랫폼을 사용하여 라이센스가없는 카지노와 관련된 암호화 지갑으로의 전송을 추적합니

3. 국제 결제 시스템 참여

Visa, Mastercard 및 PayPal도 ACMA 및 은행과 제휴하여 송금을 제한합니다.
국제 처리 센터 수준에서 차단이 가능하므로 우회 제한을 어렵게합니다.

4. 플레이어에 대한 의미

라이센스가없는 카지노 계좌에 자금을 지원하려고 할 때 지불을 거부하십시오.
법률 위반이 의심되는 경우 계정 서비스 중단 가능성.
추가 분석을 위해 데이터를 AUSTRAC로, 필요한 경우 세금 검토를 위해 ATO로 데이터를 이전합니다.

5. 운영자의 결과

호주 은행을 통해 지불을 처리 할 수있는 능력 상실.
대안적이고 덜 신뢰할 수있는 보충 방법 (암호 화폐, 타사 결제 게이트웨이) 을 사용해야합니다.
제한 우회로 인해 차단 위험이 증가했습니다.

결론
은행 거래 필터링은 라이센스가없는 카지노와의 싸움에서 가장 효과적인 ACMA 도구 중 하나입니다. 은행, 국제 지불 시스템 및 정부 기관의 공동 작업은 불법 사업자가 호주 시장에서 운영하는 능력을 크게 줄이고 플레이어를 재정적 위험으로부터 보호합니다.