Შეუძლია ბანკს დაბლოკოს გარიგება ონლაინ კაზინოში
Queensland- ში ბანკები და გადახდის სისტემები მოქმედებენ ავსტრალიის ფედერალური კანონმდებლობის ფარგლებში, მათ შორის Interactive Gambling Act 2001 (IGA) და Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism fing fing Act ACCC. ეს კანონები პირდაპირ გავლენას ახდენს ონლაინ კაზინოებში გარიგების ჩატარების შესაძლებლობებზე, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება არალიცენზირებულ ოპერატორებს.
1. დაბლოკვის საკანონმდებლო საფუძველი
IGA კრძალავს ინტერაქტიული აზარტული სერვისების მიწოდებას ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე.
Australian Communications and Media Authority (ACMA) წარმოადგენს არალეგალური საიტების ჩამონათვალს და ბანკებსა და გადახდის პროვაიდერებს უგზავნის მოთხოვნებს გარიგების დაბლოკვის სასარგებლოდ.
AML/CTF ავალდებულებს ბანკებს აკონტროლონ საეჭვო გადარიცხვები, მათ შორის დიდი ან რეგულარული გადახდები ოფშორული კაზინოებში.
2. როდესაც ბანკს შეუძლია დაბლოკოს გარიგება
თუ მიმღები არალეგალური ACMA ოპერატორების სიაშია;
თუ გარიგება არღვევს ბანკის საშინაო პოლიტიკას, რომელიც დაკავშირებულია აზარტულ თამაშებთან;
ფულის გათეთრების ან აკრძალული საქმიანობის დაფინანსების ეჭვის ქვეშ;
თუ გადახდების ოდენობა ან სიხშირე იწვევს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ყურადღებას.
3. ბანკების პრაქტიკა Queensland- ში
მსხვილ ბანკებს (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) შეუძლიათ ავტომატურად უარყონ გარიგებები ოფშორული კაზინოების სასარგებლოდ, თუნდაც ისინი ტექნიკურად ხელმისაწვდომი იყოს.
ზოგი ბანკი შემოიღებს დროებით დაბლოკვას, სანამ დაადასტურებს კლიენტის მიერ გადახდის დანიშვნას.
შეიძლება გამოყენებულ იქნას დამატებითი კომისიები ან შეზღუდვები განაკვეთებისთვის საკრედიტო ბარათების გამოყენების შესახებ.
4. რისკები მოთამაშეებისთვის
ანაბრის დაბლოკვა თამაშის ანგარიშზე ჩარიცხვამდე;
შემოწმების დროს თანხების გაყინვა;
საბანკო ანგარიშის დახურვა აკრძალულ იურისდიქციებში რეგულარული გადარიცხვებით;
ბანკის გადაწყვეტილების გასაჩივრების შესაძლებლობის არარსებობა, თუ იგი ემყარება ფედერალური კანონმდებლობის დაცვას.
5. როგორ შევამციროთ დაბლოკვის რისკი
შეამოწმეთ, აქვს თუ არა ოპერატორს ავსტრალიის ლიცენზია, ან შედის თუ არა იგი ACMA- ს შავ სიაში;
თავიდან აიცილოთ ხშირი და დიდი გარიგებები ოფშორული ოპერატორებისთვის;
შეინახეთ დამადასტურებელი დოკუმენტები გადახდის დანიშვნის შესახებ.
6. საბოლოო დასკვნა
Queensland- ში ბანკს უფლება აქვს დაბლოკოს გარიგება ონლაინ კაზინოებში, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ოპერატორი არალეგალურია ავსტრალიაში ან გადარიცხვას იწვევს AML/CTF- ის ფარგლებში. მოთამაშეებისთვის, ეს ნიშნავს, რომ ოფშორული კაზინოებში გადახდა ყოველთვის უკავშირდება ბლოკირების ან შემოწმების რისკს.
1. დაბლოკვის საკანონმდებლო საფუძველი
IGA კრძალავს ინტერაქტიული აზარტული სერვისების მიწოდებას ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე.
Australian Communications and Media Authority (ACMA) წარმოადგენს არალეგალური საიტების ჩამონათვალს და ბანკებსა და გადახდის პროვაიდერებს უგზავნის მოთხოვნებს გარიგების დაბლოკვის სასარგებლოდ.
AML/CTF ავალდებულებს ბანკებს აკონტროლონ საეჭვო გადარიცხვები, მათ შორის დიდი ან რეგულარული გადახდები ოფშორული კაზინოებში.
2. როდესაც ბანკს შეუძლია დაბლოკოს გარიგება
თუ მიმღები არალეგალური ACMA ოპერატორების სიაშია;
თუ გარიგება არღვევს ბანკის საშინაო პოლიტიკას, რომელიც დაკავშირებულია აზარტულ თამაშებთან;
ფულის გათეთრების ან აკრძალული საქმიანობის დაფინანსების ეჭვის ქვეშ;
თუ გადახდების ოდენობა ან სიხშირე იწვევს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ყურადღებას.
3. ბანკების პრაქტიკა Queensland- ში
მსხვილ ბანკებს (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ) შეუძლიათ ავტომატურად უარყონ გარიგებები ოფშორული კაზინოების სასარგებლოდ, თუნდაც ისინი ტექნიკურად ხელმისაწვდომი იყოს.
ზოგი ბანკი შემოიღებს დროებით დაბლოკვას, სანამ დაადასტურებს კლიენტის მიერ გადახდის დანიშვნას.
შეიძლება გამოყენებულ იქნას დამატებითი კომისიები ან შეზღუდვები განაკვეთებისთვის საკრედიტო ბარათების გამოყენების შესახებ.
4. რისკები მოთამაშეებისთვის
ანაბრის დაბლოკვა თამაშის ანგარიშზე ჩარიცხვამდე;
შემოწმების დროს თანხების გაყინვა;
საბანკო ანგარიშის დახურვა აკრძალულ იურისდიქციებში რეგულარული გადარიცხვებით;
ბანკის გადაწყვეტილების გასაჩივრების შესაძლებლობის არარსებობა, თუ იგი ემყარება ფედერალური კანონმდებლობის დაცვას.
5. როგორ შევამციროთ დაბლოკვის რისკი
შეამოწმეთ, აქვს თუ არა ოპერატორს ავსტრალიის ლიცენზია, ან შედის თუ არა იგი ACMA- ს შავ სიაში;
თავიდან აიცილოთ ხშირი და დიდი გარიგებები ოფშორული ოპერატორებისთვის;
შეინახეთ დამადასტურებელი დოკუმენტები გადახდის დანიშვნის შესახებ.
6. საბოლოო დასკვნა
Queensland- ში ბანკს უფლება აქვს დაბლოკოს გარიგება ონლაინ კაზინოებში, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ოპერატორი არალეგალურია ავსტრალიაში ან გადარიცხვას იწვევს AML/CTF- ის ფარგლებში. მოთამაშეებისთვის, ეს ნიშნავს, რომ ოფშორული კაზინოებში გადახდა ყოველთვის უკავშირდება ბლოკირების ან შემოწმების რისკს.
