Რეგისტრაცია, KYC და გადამოწმების მოთხოვნები
ავსტრალიაში, აზარტული ონლაინ თამაშებში მოთამაშეთა რეგისტრაცია და იდენტიფიკაცია, მათ შორის, სლოტების ჩათვლით, რეგულირდება Interactive Gambling Act 2001 (IGA) ფედერალური კანონით, Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism fing fing Act Act 2006 (A F) და ლიცენზირებული ორგანოების მოთხოვნები. ეს წესები სავალდებულოა ყველა ლიცენზირებული ოპერატორისთვის და მიზნად ისახავს არასრულწლოვნების მონაწილეობის თავიდან აცილებას, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლას და მოთამაშეთა ინტერესების დაცვას.
1. რეგისტრაციის ძირითადი ეტაპები და KYC
1. ანგარიშის შექმნა
სახელის მითითება, დაბადების თარიღი, საცხოვრებელი მისამართები, საკონტაქტო ინფორმაცია.
გამოყენების პირობების მიღება და კონფიდენციალურობის პოლიტიკა.
2. ასაკისა და პიროვნების შემოწმება (KYC)
პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის ასლების ჩატვირთვა (პასპორტი, მართვის მოწმობა).
მისამართის დადასტურება (კომუნალური გადასახადი, საბანკო ამონაწერი).
ზოგიერთ შემთხვევაში - საგადასახადო ნომრის ან სხვა იდენტიფიკატორის შემოწმება.
3. გადახდის მონაცემების გადამოწმება
საბანკო ბარათის ან ელექტრონული საფულის საკუთრების დადასტურება.
დიდი გარიგებისთვის - დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნა AML/CTF- სთვის.
2. გადამოწმების დრო და პროცედურა
კანონი მოითხოვს KYC- ს დასრულებას თანხების პირველ გატანამდე.
ზოგი ოპერატორი ატარებს სრულ გადამოწმებას პირველი ანაბრის შეტანამდე.
მონაცემების შეუსაბამობა ან დოკუმენტების მიწოდებაზე უარის თქმა იწვევს ანგარიშის დაბლოკვას.
3. KYC მიზნები და გადამოწმება
18 წლამდე ასაკის პირთა მონაწილეობის გამორიცხვა.
თაღლითობის თავიდან აცილება და ანგარიშების ქურდობა.
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა და ტერორიზმის დაფინანსება.
პასუხისმგებელი ჰემბლინგის მოთხოვნების დაცვა (ლიმიტები, თვითკმაყოფილება).
4. ოპერატორების პასუხისმგებლობა
21 მილიონი AUD ჯარიმები AML/CTF მოთხოვნების დარღვევისთვის.
ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
დოკუმენტების ასლების შენახვის ვალდებულება და შემოწმების ისტორია დადგენილი პერიოდის განმავლობაში.
5. ოფშორული ოპერატორების მახასიათებლები
ოფშორული საიტები ასევე ხშირად ატარებენ KYC- ს, მაგრამ სტანდარტები შეიძლება განსხვავდებოდეს.
დავის ან მონაცემთა გაჟონვის შემთხვევაში, მოთამაშის უფლებების დაცვა შეზღუდულია, რადგან უცხოელი რეგულატორები ყოველთვის არ თანამშრომლობენ ავსტრალიასთან.
6. ტენდენციები 2025
ავტომატიზირებულ ონლაინ გადამოწმებაზე გადასვლა სახელმწიფო მონაცემთა ბაზების გამოყენებით.
ორმაგი ფაქტორის ავტორიზაციის სავალდებულო დანერგვა ყველა ანგარიშისთვის.
მსხვილი მოთამაშეებისთვის სახსრების წყაროების გადამოწმების გაფართოება.
საბოლოო დასკვნა
ავსტრალიის ონლაინ სლოტებში რეგისტრაცია და KYC პროცედურები არ არის ფორმალობა, არამედ ოპერატორების იურიდიული მოვალეობაა. ისინი უზრუნველყოფენ მოთამაშეთა დაცვას, ხელს უშლიან არასრულწლოვნების მონაწილეობას და ამცირებენ ფინანსური დანაშაულის რისკებს. მოთამაშეებისთვის გადამოწმება სავალდებულო ნაბიჯია, რომლის გარეშეც შეუძლებელია გადახდების დაშვება.
1. რეგისტრაციის ძირითადი ეტაპები და KYC
1. ანგარიშის შექმნა
სახელის მითითება, დაბადების თარიღი, საცხოვრებელი მისამართები, საკონტაქტო ინფორმაცია.
გამოყენების პირობების მიღება და კონფიდენციალურობის პოლიტიკა.
2. ასაკისა და პიროვნების შემოწმება (KYC)
პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის ასლების ჩატვირთვა (პასპორტი, მართვის მოწმობა).
მისამართის დადასტურება (კომუნალური გადასახადი, საბანკო ამონაწერი).
ზოგიერთ შემთხვევაში - საგადასახადო ნომრის ან სხვა იდენტიფიკატორის შემოწმება.
3. გადახდის მონაცემების გადამოწმება
საბანკო ბარათის ან ელექტრონული საფულის საკუთრების დადასტურება.
დიდი გარიგებისთვის - დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნა AML/CTF- სთვის.
2. გადამოწმების დრო და პროცედურა
კანონი მოითხოვს KYC- ს დასრულებას თანხების პირველ გატანამდე.
ზოგი ოპერატორი ატარებს სრულ გადამოწმებას პირველი ანაბრის შეტანამდე.
მონაცემების შეუსაბამობა ან დოკუმენტების მიწოდებაზე უარის თქმა იწვევს ანგარიშის დაბლოკვას.
3. KYC მიზნები და გადამოწმება
18 წლამდე ასაკის პირთა მონაწილეობის გამორიცხვა.
თაღლითობის თავიდან აცილება და ანგარიშების ქურდობა.
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა და ტერორიზმის დაფინანსება.
პასუხისმგებელი ჰემბლინგის მოთხოვნების დაცვა (ლიმიტები, თვითკმაყოფილება).
4. ოპერატორების პასუხისმგებლობა
21 მილიონი AUD ჯარიმები AML/CTF მოთხოვნების დარღვევისთვის.
ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
დოკუმენტების ასლების შენახვის ვალდებულება და შემოწმების ისტორია დადგენილი პერიოდის განმავლობაში.
5. ოფშორული ოპერატორების მახასიათებლები
ოფშორული საიტები ასევე ხშირად ატარებენ KYC- ს, მაგრამ სტანდარტები შეიძლება განსხვავდებოდეს.
დავის ან მონაცემთა გაჟონვის შემთხვევაში, მოთამაშის უფლებების დაცვა შეზღუდულია, რადგან უცხოელი რეგულატორები ყოველთვის არ თანამშრომლობენ ავსტრალიასთან.
6. ტენდენციები 2025
ავტომატიზირებულ ონლაინ გადამოწმებაზე გადასვლა სახელმწიფო მონაცემთა ბაზების გამოყენებით.
ორმაგი ფაქტორის ავტორიზაციის სავალდებულო დანერგვა ყველა ანგარიშისთვის.
მსხვილი მოთამაშეებისთვის სახსრების წყაროების გადამოწმების გაფართოება.
საბოლოო დასკვნა
ავსტრალიის ონლაინ სლოტებში რეგისტრაცია და KYC პროცედურები არ არის ფორმალობა, არამედ ოპერატორების იურიდიული მოვალეობაა. ისინი უზრუნველყოფენ მოთამაშეთა დაცვას, ხელს უშლიან არასრულწლოვნების მონაწილეობას და ამცირებენ ფინანსური დანაშაულის რისკებს. მოთამაშეებისთვის გადამოწმება სავალდებულო ნაბიჯია, რომლის გარეშეც შეუძლებელია გადახდების დაშვება.
