Შეიძლება თუ არა ბანკებმა დაბლოკონ გადარიცხვები ოფშორულ კაზინოებში
ავსტრალიაში, ოფშორული ონლაინ კაზინოების გადარიცხვები შეიძლება დაბლოკოს ბანკებმა ან გადახდის სისტემებმა, მაშინაც კი, თუ ასეთი ოპერაციები პირდაპირ არ არის აკრძალული მოთამაშისთვის კანონით. შეზღუდვები დაკავშირებულია Interactive Gambling Act 2001 (IGA) შესრულებასთან, ასევე ფინანსური ინსტიტუტების შიდა პოლიტიკოსებთან, რათა თავიდან იქნას აცილებული არალეგალური ონლაინ ჰემბლინგში მონაწილეობა.
1. დაბლოკვის სამართლებრივი საფუძველი
IGA კრძალავს ოპერატორებს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე, შესთავაზონ აზარტული თამაშები AU- ს მოთამაშეებს.
კანონი არ აკისრებს პირდაპირ სისხლისსამართლებრივ ან ადმინისტრაციულ პასუხისმგებლობას მოთამაშეს, მაგრამ ბანკებს შეუძლიათ შეზღუდონ გარიგებები ისე, რომ არ მიიღონ მონაწილეობა უკანონო ოპერაციებში.
* ავსტრალიის კომუნიკაციები და მედია ავტორიტეტი (ACMA) ბანკებსა და გადახდის სისტემებს გადასცემს აკრძალული ოპერატორების სიებს.
2. დაბლოკვის მექანიზმები
1. გარიგების კოდირება (MCC - Merchant Category Code)
თითოეულ ოპერაციას აქვს კატეგორია. თუ MCC შეესაბამება აზარტულ თამაშებს, ბანკს შეუძლია ავტომატურად უარი თქვას გადარიცხვაზე.
2. გეოგრაფიული ფილტრაცია
ბანკები აკონტროლებენ მიმღების ქვეყანას; იურისდიქციაში გადარიცხვები არალეგალური ჰემბლინგის მაღალი წილით (კურაკაო, პანამა და სხვ.) უფრო ხშირად იბლოკება.
3. შიდა შავი სიები
ფინანსური ინსტიტუტები მხარს უჭერენ საიტებისა და კომპანიების საკუთარ სიებს, რომლებთანაც მუშაობა აკრძალულია.
4. AML/CTF მონიტორინგი
Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act * - ისთვის, საეჭვო ტრანსფერების შემოწმება შესაძლებელია.
3. როდესაც დაბლოკვა სავარაუდოდ
პირდაპირ ოფშორული კაზინოს ხარჯზე გადარიცხვა საბანკო დეტალებზე.
ბარათიდან გადახდა მკაფიო ნიშნით MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
PayID- ის ან საბანკო გადარიცხვის გამოყენება მიმღების მისამართით, ოფშორული ლიცენზიით ACMA სიიდან.
4. დაბლოკვის გვერდის ავლით და რისკებით
ზოგი მოთამაშე ცდილობს გამოიყენოს ელექტრონული საფულეები ან კრიპტოვალუტა შეზღუდვების თავიდან ასაცილებლად, მაგრამ ასეთი მეთოდები სახსრების დაკარგვის დიდ რისკს წარმოადგენს.
ბანკებს შეუძლიათ ანგარიშის დაბლოკვა ან გარიგების წარმოშობის ახსნა მოითხოვონ.
ოფშორული კაზინოსთან დავისას, უკიდურესად რთულია ფულის დაბრუნება chargeback- ის საშუალებით, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ გარიგება განზრახ იქნა გაგზავნილი აკრძალულ ოპერატორში.
5. რეკომენდაციები ფეხბურთელებისთვის
შეამოწმეთ მუშაობს თუ არა ოპერატორი ავსტრალიის კანონმდებლობის ფარგლებში.
თავიდან აიცილოთ პირდაპირი საბანკო გადარიცხვები ოფშორულ იურისდიქციებში.
გამოიყენეთ მხოლოდ იურიდიული შევსების მეთოდები, რომლებიც ნებადართულია ადგილობრივი ბანკებისა და გადახდის სერვისებით.
დასკვნა:
1. დაბლოკვის სამართლებრივი საფუძველი
IGA კრძალავს ოპერატორებს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე, შესთავაზონ აზარტული თამაშები AU- ს მოთამაშეებს.
კანონი არ აკისრებს პირდაპირ სისხლისსამართლებრივ ან ადმინისტრაციულ პასუხისმგებლობას მოთამაშეს, მაგრამ ბანკებს შეუძლიათ შეზღუდონ გარიგებები ისე, რომ არ მიიღონ მონაწილეობა უკანონო ოპერაციებში.
* ავსტრალიის კომუნიკაციები და მედია ავტორიტეტი (ACMA) ბანკებსა და გადახდის სისტემებს გადასცემს აკრძალული ოპერატორების სიებს.
2. დაბლოკვის მექანიზმები
1. გარიგების კოდირება (MCC - Merchant Category Code)
თითოეულ ოპერაციას აქვს კატეგორია. თუ MCC შეესაბამება აზარტულ თამაშებს, ბანკს შეუძლია ავტომატურად უარი თქვას გადარიცხვაზე.
2. გეოგრაფიული ფილტრაცია
ბანკები აკონტროლებენ მიმღების ქვეყანას; იურისდიქციაში გადარიცხვები არალეგალური ჰემბლინგის მაღალი წილით (კურაკაო, პანამა და სხვ.) უფრო ხშირად იბლოკება.
3. შიდა შავი სიები
ფინანსური ინსტიტუტები მხარს უჭერენ საიტებისა და კომპანიების საკუთარ სიებს, რომლებთანაც მუშაობა აკრძალულია.
4. AML/CTF მონიტორინგი
Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act * - ისთვის, საეჭვო ტრანსფერების შემოწმება შესაძლებელია.
3. როდესაც დაბლოკვა სავარაუდოდ
პირდაპირ ოფშორული კაზინოს ხარჯზე გადარიცხვა საბანკო დეტალებზე.
ბარათიდან გადახდა მკაფიო ნიშნით MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
PayID- ის ან საბანკო გადარიცხვის გამოყენება მიმღების მისამართით, ოფშორული ლიცენზიით ACMA სიიდან.
4. დაბლოკვის გვერდის ავლით და რისკებით
ზოგი მოთამაშე ცდილობს გამოიყენოს ელექტრონული საფულეები ან კრიპტოვალუტა შეზღუდვების თავიდან ასაცილებლად, მაგრამ ასეთი მეთოდები სახსრების დაკარგვის დიდ რისკს წარმოადგენს.
ბანკებს შეუძლიათ ანგარიშის დაბლოკვა ან გარიგების წარმოშობის ახსნა მოითხოვონ.
ოფშორული კაზინოსთან დავისას, უკიდურესად რთულია ფულის დაბრუნება chargeback- ის საშუალებით, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ გარიგება განზრახ იქნა გაგზავნილი აკრძალულ ოპერატორში.
5. რეკომენდაციები ფეხბურთელებისთვის
შეამოწმეთ მუშაობს თუ არა ოპერატორი ავსტრალიის კანონმდებლობის ფარგლებში.
თავიდან აიცილოთ პირდაპირი საბანკო გადარიცხვები ოფშორულ იურისდიქციებში.
გამოიყენეთ მხოლოდ იურიდიული შევსების მეთოდები, რომლებიც ნებადართულია ადგილობრივი ბანკებისა და გადახდის სერვისებით.
დასკვნა:
- ავსტრალიურ ბანკებს შეუძლიათ და მართლაც დაბლოკონ გადარიცხვები ოფშორულ კაზინოებში, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ოპერატორი ACMA სიებშია ან გარიგებას აქვს აზარტული თამაშების აშკარა ნიშნები. მოთამაშისთვის პირდაპირი აკრძალვის არარსებობის შემთხვევაშიც კი, დაბლოკვის, გაყინვის და შემდგომი შემოწმებების რისკი მაღალია, ამიტომ უფრო უსაფრთხოა მხოლოდ ლიცენზირებულ საიტებთან მუშაობა.
