Დოკუმენტების გადამოწმება: არის თუ არა მოთხოვნა კანონიერი

1) რა არის გადამოწმება და რატომ არის ეს საჭირო

გადამოწმება (KYC - Know Your Customer) არის მოთამაშის პიროვნების, საცხოვრებელი მისამართების და გადახდის მონაცემების დადასტურების პროცედურა. მისი მიზანი:

• სახსრების გათეთრების პრევენცია (AML - Anti-Money Laundering).
• თაღლითობისგან დაცვა და ანგარიშის ქურდობა.
• ასაკობრივი შეზღუდვების დაცვა.
• ლიცენზიის მოთხოვნების შესრულება.

2) დოკუმენტების მოთხოვნის კანონიერება

დოკუმენტების მოთხოვნა აბსოლუტურად კანონიერია, თუ იგი გათვალისწინებულია კაზინოს წესებით და აკმაყოფილებს იურისდიქციის მოთხოვნებს, რომელშიც ოპერატორია რეგისტრირებული.

KYC მოთხოვნის საფუძველი:

• 1. ლიცენზირებული მოთხოვნები - ყველა სერიოზული რეგულატორი (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao eGaming) ავალდებულებს ოპერატორებს შეამოწმონ მოთამაშეთა ვინაობა თანხების გადახდამდე.
• 2. ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონმდებლობა - კაზინო ვალდებულია დარწმუნდეს, რომ თანხები მოდის და ამოღებულია კანონიერი წყაროებიდან.
• 3. არასრულწლოვნებისგან დაცვა - ასაკის დადასტურება - სავალდებულო ღონისძიება ნებისმიერი ლიცენზიით.

3) როდესაც გადამოწმება სავალდებულოა

პირველი მთავარი დასკვნით (ჩვეულებრივ, 2,000 აშშ დოლარიდან, მაგრამ ზოგიერთ იურისდიქციაში - ნებისმიერი თანხიდან).
დიდი თანხის დაგროვებით ანგარიშზე.
გადახდის მეთოდის შეცვლისას.
უსაფრთხოების სამსახურის თხოვნით, წესების დარღვევაში ეჭვმიტანილი.

4) რომელი დოკუმენტების მოთხოვნა შეიძლება

1. პირადობის დადასტურება - პასპორტი, მართვის მოწმობა, პირადობის მოწმობა.
2. მისამართის დადასტურება - კომუნალური ანგარიში, საბანკო ამონაწერი, ოფიციალური დოკუმენტი არა უმეტეს 3 თვისა.
3. გადახდის მეთოდის დადასტურებაა საბანკო ბარათის ფოტო (დახურული ციფრებით), ელექტრონული საფულის ეკრანიზაცია.

5) იურისდიქციებში განსხვავებები

UKGC - გადამოწმება სავალდებულოა ანაბრის მიღებამდე.
MGA (მალტა) - KYC ვალდებულია პირველ გადახდამდე, გადამოწმებამდე ნაწილობრივი თამაშის შესაძლებლობით.
Curacao eGaming - თავად ოპერატორი განსაზღვრავს KYC მომენტს, მაგრამ იგი ვალდებულია გაიტანოს იგი.
Isle of Man არის მკაცრი შემოწმების დრო, პროცესის შეფერხების აკრძალვა.
Kahnawake არის მოქნილი მიდგომა, მაგრამ დიდი გარიგებების შემოწმების სავალდებულო.

6) რისკები და ბოროტად გამოყენება

ლიცენზირებულ კაზინოებში, KYC მოთხოვნა კანონიერია და გაგზავნილია უსაფრთხოებისთვის.
არალიცენზირებული - გადამოწმება შეიძლება გამოყენებულ იქნას:

• გადახდების გადადება.
• უარი თქვას დასკვნაზე შორსმჭვრეტელი მიზეზებით.
• დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნა (მაგალითად, ნოტარიუსის ასლები უსაფუძვლოდ).

7) როგორ დავიცვათ თავი

მხოლოდ ლიცენზირებულ კაზინოებში თამაში აშკარად განსაზღვრული KYC პოლიტიკით.
გაეცნეთ წესებს რეგისტრაციამდე.
შეინახეთ დოკუმენტების ასლები უსაფრთხო ადგილას.
მონაცემების გაგზავნა მხოლოდ უსაფრთხო არხებით (SSL).

8) დასკვნა

ონლაინ კაზინოში დოკუმენტების გადამოწმების მოთხოვნა ლეგალური და წინაპირობაა ლიცენზიით მომუშავე ოპერატორებისთვის. ავსტრალიელი მოთამაშეებისთვის ეს არის სტანდარტული პროცედურა, რომელიც იცავს როგორც კაზინოს, ისე თავად მომხმარებელს, იმ პირობით, რომ ოპერატორი ექვემდებარება ავტორიტეტულ იურისდიქციას.