Ბანკების როლი არალეგალურ კაზინოებში გარიგების შეზღუდვაში
ავსტრალიაში, არალეგალური ონლაინ კაზინოების წინააღმდეგ ბრძოლა ხორციელდება არა მხოლოდ საიტების და IP მისამართების დაბლოკვის გზით, არამედ ფინანსური გადარიცხვების შეზღუდვის გზით. ბანკები და გადახდის სისტემები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ Interactive Gambling Act 2001 (IGA) და ავსტრალიის კომუნიკაციებისა და მედიის საქმიანობის (ACMA) მიერ განხორციელებულ ღონისძიებებში.
1. იურიდიული საფუძველი
* IGA 2001- ს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე ოპერატორებს ურჩევს ავსტრალიის მაცხოვრებლებისგან განაკვეთების და ანაბრების მიღებას.
ACMA თანამშრომლობს ბანკებთან და გადახდის პროვაიდერებთან, უკანონო ოპერატორების ანგარიშებზე გადარიცხვების დაბლოკვისთვის.
ფულის გათეთრების და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ კანონი (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) ავალდებულებს ფინანსურ ინსტიტუტებს, აკონტროლონ საეჭვო გარიგებები.
2. როგორ ავლენენ ბანკები არალეგალურ კაზინოებში გადარიცხვებს
ACMA- ს მიერ დაბლოკილი დომენებისა და კომპანიების სიების მონიტორინგი.
MCC კოდების ანალიზი (Merchant Category Code), რომელიც მიუთითებს აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებულ გარიგებებზე.
AML/CTF სისტემების გამოყენება სათამაშო საქმიანობასთან დაკავშირებულ უცხოურ ანგარიშებზე გადარიცხვების დასადგენად.
3. შეზღუდვის მექანიზმები
პირდაპირი დაბლოკვა - აკრძალულ ოპერატორთან დაკავშირებული დეტალების გადახდაზე უარის თქმა.
MCC კოდების ფილტრაცია არის გარკვეული კატეგორიის გარიგების ავტომატური დაბლოკვა.
კლიენტის შეტყობინება - ბანკი აცნობებს გამგზავნს გადარიცხვის გადახრის მიზეზის შესახებ.
საეჭვო ოპერაციის შეჩერება მისი დანიშვნის დადასტურებამდე.
4. გავლენა მოთამაშეებზე
მოთამაშეს არ შეუძლია ანგარიში შეავსოს არალეგალურ კაზინოში საბანკო ბარათის ან პირდაპირი საბანკო გადარიცხვის გამოყენებით.
ზოგიერთი ოფშორული ოპერატორი გვერდის ავლით ბლოკავს შუალედური გადახდის მომსახურებით ან კრიპტოვალუტით, მაგრამ ასეთი მეთოდები ზრდის რისკს.
შემოვლითი გზების გამოყენებისას, მოთამაშე კარგავს ბანკის მეშვეობით ფულის დაბრუნების შესაძლებლობას დავის შემთხვევაში.
5. გადახდის პროვაიდერების როლი
მსხვილი საერთაშორისო სისტემები (Visa, Mastercard, PayPal) ასევე თანამშრომლობენ ACMA- სთან და ბლოკავს გადარიცხვებს არალეგალურ კაზინოებში.
PayPal ავსტრალიაში არ ემსახურება გარიგებებს ონლაინ კაზინოში ადგილობრივი ლიცენზიის გარეშე.
AUSTRAC- ში რეგისტრირებული კრიპტოვალუტის გაცვლა ვალდებულია აცნობოს აზარტული თამაშების საეჭვო გადარიცხვებს.
6. ბაზრის რეგულირების მნიშვნელობა
ფინანსური დაბლოკვა არის უკანონო ოპერატორებზე წვდომის შეზღუდვის ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური ინსტრუმენტი.
ამცირებს სახსრების შემოდინებას ნაცრისფერ სექტორში და ზრდის ლიცენზირებული კაზინოების მიმზიდველობას.
ეს ხელს უწყობს მოთამაშეთა დაცვას თაღლითობისგან და მოგების შეგროვების შეუძლებლობისგან.
7. რეკომენდაციები ფეხბურთელებისთვის
შეამოწმეთ კაზინოს ლიცენზია ანაბრის მიღებამდე.
თავიდან აიცილოთ ალტერნატიული არა სერტიფიცირებული გადახდის არხების გამოყენება.
თარგმანის დაბლოკვის დროს, დააზუსტეთ მიზეზი ბანკიდან და შეამოწმეთ ოპერატორი ACMA რეესტრით.
დასკვნა:
1. იურიდიული საფუძველი
* IGA 2001- ს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე ოპერატორებს ურჩევს ავსტრალიის მაცხოვრებლებისგან განაკვეთების და ანაბრების მიღებას.
ACMA თანამშრომლობს ბანკებთან და გადახდის პროვაიდერებთან, უკანონო ოპერატორების ანგარიშებზე გადარიცხვების დაბლოკვისთვის.
ფულის გათეთრების და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ კანონი (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) ავალდებულებს ფინანსურ ინსტიტუტებს, აკონტროლონ საეჭვო გარიგებები.
2. როგორ ავლენენ ბანკები არალეგალურ კაზინოებში გადარიცხვებს
ACMA- ს მიერ დაბლოკილი დომენებისა და კომპანიების სიების მონიტორინგი.
MCC კოდების ანალიზი (Merchant Category Code), რომელიც მიუთითებს აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებულ გარიგებებზე.
AML/CTF სისტემების გამოყენება სათამაშო საქმიანობასთან დაკავშირებულ უცხოურ ანგარიშებზე გადარიცხვების დასადგენად.
3. შეზღუდვის მექანიზმები
პირდაპირი დაბლოკვა - აკრძალულ ოპერატორთან დაკავშირებული დეტალების გადახდაზე უარის თქმა.
MCC კოდების ფილტრაცია არის გარკვეული კატეგორიის გარიგების ავტომატური დაბლოკვა.
კლიენტის შეტყობინება - ბანკი აცნობებს გამგზავნს გადარიცხვის გადახრის მიზეზის შესახებ.
საეჭვო ოპერაციის შეჩერება მისი დანიშვნის დადასტურებამდე.
4. გავლენა მოთამაშეებზე
მოთამაშეს არ შეუძლია ანგარიში შეავსოს არალეგალურ კაზინოში საბანკო ბარათის ან პირდაპირი საბანკო გადარიცხვის გამოყენებით.
ზოგიერთი ოფშორული ოპერატორი გვერდის ავლით ბლოკავს შუალედური გადახდის მომსახურებით ან კრიპტოვალუტით, მაგრამ ასეთი მეთოდები ზრდის რისკს.
შემოვლითი გზების გამოყენებისას, მოთამაშე კარგავს ბანკის მეშვეობით ფულის დაბრუნების შესაძლებლობას დავის შემთხვევაში.
5. გადახდის პროვაიდერების როლი
მსხვილი საერთაშორისო სისტემები (Visa, Mastercard, PayPal) ასევე თანამშრომლობენ ACMA- სთან და ბლოკავს გადარიცხვებს არალეგალურ კაზინოებში.
PayPal ავსტრალიაში არ ემსახურება გარიგებებს ონლაინ კაზინოში ადგილობრივი ლიცენზიის გარეშე.
AUSTRAC- ში რეგისტრირებული კრიპტოვალუტის გაცვლა ვალდებულია აცნობოს აზარტული თამაშების საეჭვო გადარიცხვებს.
6. ბაზრის რეგულირების მნიშვნელობა
ფინანსური დაბლოკვა არის უკანონო ოპერატორებზე წვდომის შეზღუდვის ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური ინსტრუმენტი.
ამცირებს სახსრების შემოდინებას ნაცრისფერ სექტორში და ზრდის ლიცენზირებული კაზინოების მიმზიდველობას.
ეს ხელს უწყობს მოთამაშეთა დაცვას თაღლითობისგან და მოგების შეგროვების შეუძლებლობისგან.
7. რეკომენდაციები ფეხბურთელებისთვის
შეამოწმეთ კაზინოს ლიცენზია ანაბრის მიღებამდე.
თავიდან აიცილოთ ალტერნატიული არა სერტიფიცირებული გადახდის არხების გამოყენება.
თარგმანის დაბლოკვის დროს, დააზუსტეთ მიზეზი ბანკიდან და შეამოწმეთ ოპერატორი ACMA რეესტრით.
დასკვნა:
- ავსტრალიის ბანკები და გადახდის სისტემები აქტიური მონაწილეები არიან არალეგალური ონლაინ კაზინოების წინააღმდეგ ბრძოლაში. გარიგების ბლოკირებისა და ფილტრაციის გზით, ისინი ამცირებენ მოთამაშეთა წვდომას ოფშორულ ოპერატორებზე, მხარს უჭერენ მხოლოდ ლიცენზირებულ საიტებს. ეს ზრდის ფინანსური უსაფრთხოების დონეს და ხელს უწყობს ქვეყანაში აზარტული თამაშების ბაზრის კონტროლს.
