Როგორ ებრძვიან იურიდიული კაზინოები ფულის გათეთრებას
ავსტრალიაში, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა (AML/CTF) აზარტული თამაშების სფეროში რეგულირდება Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006- ის მიერ და კონტროლდება AUUSSSTRRAAC C C C C C C C C COOOCEUCOOOOOUEUUuRuROOAOOOOAuraპორტები და ანალიზის ცენტრი). ლიცენზირებული ონლაინ კაზინო ვალდებულია შემოიღოს მთელი რიგი ზომები, რომლებიც გამორიცხავს მათი პლატფორმების გამოყენებას არალეგალური ფინანსური ოპერაციებისთვის.
1. AML/CTF კაზინოების ძირითადი მოთხოვნები
მომხმარებელთა იდენტიფიკაცია (KYC) - პიროვნების შემოწმება დეპოზიტებსა და განაკვეთებზე მისვლამდე.
გარიგების მონიტორინგი - რეალურ დროში საეჭვო ოპერაციების თვალყურის დევნება.
საეჭვო გარიგების შესახებ შეტყობინება არის მონაცემების სავალდებულო გადაცემა AUSTRAC- ში, როდესაც გამოვლენილია გათეთრების ნიშნები.
დიდი თანხების ლიმიტები და კონტროლი - მნიშვნელოვანი თანხების შემოღებისას ან ამოღებისას სახსრების წყაროს შემოწმება.
ჩანაწერების შენახვა და შენახვა - კლიენტის ყველა ფინანსური ოპერაციისა და მოქმედების დოკუმენტაცია მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.
2. იურიდიული კაზინოების მეთოდები
2. 1 Know Your Customer (KYC)
დოკუმენტების მოთხოვნა: პასპორტი ან მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება (კომუნალური გადასახადი, საბანკო ამონაწერი).
მონაცემთა შერწყმა ეროვნული და საერთაშორისო ბაზებით.
ანონიმური გადახდის მეთოდების გამოყენების აკრძალვა.
2. 2 საქმიანობის მუდმივი მონიტორინგი
ანაბრების და დასკვნების სიხშირისა და მოცულობის ანალიზი.
ბონუსების განაღდების სქემების აღმოჩენა თამაშის გარეშე.
ფულის გათეთრებისთვის დამახასიათებელი ნიმუშების ავტომატური იდენტიფიცირება.
2. 3 ანგარიში AUSTRAC- ს წინაშე
* Suspicious Matter Report (SMR) - შეტყობინება საეჭვო საქმიანობის შესახებ.
* Threshold Transaction Report (TTR) - მითითებული ლიმიტის ზემოთ გარიგების ანგარიში (10,000 AUD ან მეტი).
3. შემოწმების გამომწვევი სიტუაციების მაგალითები
მრავალჯერადი დიდი ანაბარი თამაშის გარეშე ან მინიმალური აქტივობით.
მრავალი სხვადასხვა რუქის ან ანგარიშის გამოყენება შევსებისთვის.
უჩვეულოდ სწრაფი ციკლები „ანაბრები - დასკვნა“ თამაშის პროცესის გარეშე.
მოთამაშის დეკლარირებული შემოსავლის განაკვეთების დონის შეუსაბამობა.
4. ოპერატორების პასუხისმგებლობა AML/CTF შეუსრულებლობისთვის
დიდი ჯარიმები (მილიონობით დოლარი).
ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
AUSTRAC მოძალადეების რეესტრში საჯარო შეყვანა.
5. გავლენა მოთამაშეებზე
ინდივიდის სავალდებულო გადამოწმება თანხების ამოღებამდე.
დამატებითი ინფორმაციის შესაძლო მოთხოვნები დიდ თარგმანებში.
ოპერაციების შეჩერება შემოწმების დასრულებამდე.
6. AML პროცედურების უპირატესობები კეთილსინდისიერი მოთამაშეებისთვის
გაზრდილი ანგარიშის უსაფრთხოება.
თაღლითობის რისკის შემცირება.
გარანტია, რომ თანხები არ არის შერეული უკანონო ფინანსებთან.
დასკვნა:
1. AML/CTF კაზინოების ძირითადი მოთხოვნები
მომხმარებელთა იდენტიფიკაცია (KYC) - პიროვნების შემოწმება დეპოზიტებსა და განაკვეთებზე მისვლამდე.
გარიგების მონიტორინგი - რეალურ დროში საეჭვო ოპერაციების თვალყურის დევნება.
საეჭვო გარიგების შესახებ შეტყობინება არის მონაცემების სავალდებულო გადაცემა AUSTRAC- ში, როდესაც გამოვლენილია გათეთრების ნიშნები.
დიდი თანხების ლიმიტები და კონტროლი - მნიშვნელოვანი თანხების შემოღებისას ან ამოღებისას სახსრების წყაროს შემოწმება.
ჩანაწერების შენახვა და შენახვა - კლიენტის ყველა ფინანსური ოპერაციისა და მოქმედების დოკუმენტაცია მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.
2. იურიდიული კაზინოების მეთოდები
2. 1 Know Your Customer (KYC)
დოკუმენტების მოთხოვნა: პასპორტი ან მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება (კომუნალური გადასახადი, საბანკო ამონაწერი).
მონაცემთა შერწყმა ეროვნული და საერთაშორისო ბაზებით.
ანონიმური გადახდის მეთოდების გამოყენების აკრძალვა.
2. 2 საქმიანობის მუდმივი მონიტორინგი
ანაბრების და დასკვნების სიხშირისა და მოცულობის ანალიზი.
ბონუსების განაღდების სქემების აღმოჩენა თამაშის გარეშე.
ფულის გათეთრებისთვის დამახასიათებელი ნიმუშების ავტომატური იდენტიფიცირება.
2. 3 ანგარიში AUSTRAC- ს წინაშე
* Suspicious Matter Report (SMR) - შეტყობინება საეჭვო საქმიანობის შესახებ.
* Threshold Transaction Report (TTR) - მითითებული ლიმიტის ზემოთ გარიგების ანგარიში (10,000 AUD ან მეტი).
3. შემოწმების გამომწვევი სიტუაციების მაგალითები
მრავალჯერადი დიდი ანაბარი თამაშის გარეშე ან მინიმალური აქტივობით.
მრავალი სხვადასხვა რუქის ან ანგარიშის გამოყენება შევსებისთვის.
უჩვეულოდ სწრაფი ციკლები „ანაბრები - დასკვნა“ თამაშის პროცესის გარეშე.
მოთამაშის დეკლარირებული შემოსავლის განაკვეთების დონის შეუსაბამობა.
4. ოპერატორების პასუხისმგებლობა AML/CTF შეუსრულებლობისთვის
დიდი ჯარიმები (მილიონობით დოლარი).
ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
AUSTRAC მოძალადეების რეესტრში საჯარო შეყვანა.
5. გავლენა მოთამაშეებზე
ინდივიდის სავალდებულო გადამოწმება თანხების ამოღებამდე.
დამატებითი ინფორმაციის შესაძლო მოთხოვნები დიდ თარგმანებში.
ოპერაციების შეჩერება შემოწმების დასრულებამდე.
6. AML პროცედურების უპირატესობები კეთილსინდისიერი მოთამაშეებისთვის
გაზრდილი ანგარიშის უსაფრთხოება.
თაღლითობის რისკის შემცირება.
გარანტია, რომ თანხები არ არის შერეული უკანონო ფინანსებთან.
დასკვნა:
- ავსტრალიის ლიცენზირებული კაზინოები ვალდებულნი არიან დაიცვან მკაცრი AML/CTF სტანდარტები, მათ შორის მოთამაშეთა იდენტიფიკაცია, ოპერაციების მონიტორინგი და AUSTRAC ანგარიშები. ეს ზომები იცავს როგორც ქვეყნის ფინანსურ სისტემას, ასევე თავად მოთამაშეებს, გამორიცხავს ფულის გათეთრების აზარტული პლატფორმების გამოყენებას და მასთან დაკავშირებულ რისკებს.
