Შესაძლებელია ანგარიშის დაბლოკვა ახსნის გარეშე - რას ამბობს კანონი
ავსტრალიაში, იურიდიული ონლაინ კაზინოების მუშაობა რეგულირდება ინტერაქტიული გამანადგურებელი აქტის 2001 *, აგრეთვე სახელმწიფოსა და ტერიტორიების რეგიონალური აქტებით. ლიცენზირებული ოპერატორები ვალდებულნი არიან დაიცვან თავიანთი ლიცენზიის პირობები, მათ შორის მოთამაშეებთან ურთიერთქმედების გამჭვირვალობა. ამასთან, კანონი საშუალებას აძლევს სიტუაციებს, როდესაც ანგარიშის დაბლოკვა შესაძლებელია წინასწარი ახსნის გარეშე.
1. ანგარიშის დაბლოკვის ზოგადი პრინციპები
იურიდიული კაზინო ვალდებულია მიუთითოს წესები და პირობები (Terms and Conditions) მიზეზები, რის გამოც შესაძლებელია ანგარიშის შეჩერება ან დახურვა.
მოთამაშე ეთანხმება ამ პირობებს რეგისტრაციის დროს, რაც იურიდიულად განსაზღვრავს ოპერატორის უფლებას გარკვეული ქმედებებისთვის.
უმეტეს შემთხვევაში, ოპერატორი ვალდებულია უზრუნველყოს ახსნა, მაგრამ არსებობს გამონაკლისები, რომლებიც დადგენილია კანონით.
2. სიტუაციები, როდესაც დაბლოკვა შესაძლებელია ახსნის გარეშე
2. 1 კანონის დარღვევის ეჭვი
ფულის გათეთრება (AML/CTF) ან ტერორიზმის დაფინანსება.
გადახდების თაღლითობა.
მოპარული ბარათების ან ანგარიშების გამოყენება.
ამ შემთხვევებში, ოპერატორს შეუძლია შეაჩეროს წვდომა და აცნობოს კლიენტს AUSTRAC- ში, მოთამაშის დეტალების გამჟღავნების გარეშე, ისე, რომ არ მოხდეს გამოძიება.
2. 2 ბონუსებისა და თამაშის პირობების შეუსრულებლობა
აკრძალული სტრატეგიების გამოყენება (multi-accounting, „bonus abuse“).
მანიპულირება თამაშების ან ფსონების შედეგებით.
თუ დარღვევა აშკარაა და დადასტურებულია შიდა სისტემებით, ოპერატორს უფლება აქვს დაბლოკოს ანგარიში შემდგომი პროცესით.
2. 3 ასაკობრივი შეზღუდვების დარღვევა
იმის დადგენა, რომ მოთამაშე 18 წლის არ არის, იწვევს მყისიერ ბლოკირებას.
ოპერატორს შეუძლია შემოიფარგლოს ანგარიშის დახურვის შეტყობინებით დეტალური ახსნა-განმარტების გარეშე, რათა თავიდან იქნას აცილებული გადამოწმების მეთოდების გამჟღავნება.
2. 4 რეგულატორის ან სამართალდამცავი ორგანოების მოთხოვნა
ACMA, სახელმწიფო ლიცენზირებული ორგანო ან პოლიცია შეიძლება კაზინოს ავალდებულებს შეაჩეროს ანგარიში გამოძიების ფარგლებში.
ოპერატორს არ აქვს უფლება დეტალების გამჟღავნება პროცესის დასრულებამდე.
3. დაბლოკვის სამართლებრივი საფუძვლები
* Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 - უკანონო ფინანსური ოპერაციების ეჭვის ქვეშ.
* Interactive Gambling Act 2001 - ლიცენზირებული პირობების დაცვა და მოთამაშეთა ინტერესების დაცვა.
რეგიონალური რეგულატორების ლიცენზირებული პირობები (Northern Territory, Victoria, ACT და სხვ.), რომლებიც რისკების დადგენისას დაშვების გადაუდებელ შეჩერებას იძლევა.
4. მოთამაშის უფლებები დაბლოკვის დროს
მოითხოვოს ოფიციალური ახსნა წერილობითი ფორმით გადამოწმების დასრულების შემდეგ.
შეიტანეთ საჩივარი ლიცენზირებულ ორგანოს.
დაიწყეთ დავის დამოუკიდებელი განხილვა ADR- ის მეშვეობით (ალტერნატიული დისპუტაციის აღდგენა), თუ გათვალისწინებულია კაზინოს პირობები.
5. როგორ შევამციროთ გაუმართლებელი დაბლოკვის რისკი
გამოიყენეთ მხოლოდ საკუთარი გადახდის მეთოდები.
გადამოწმება (KYC) სრულად და დროულად.
დაიცავით ბონუს პროგრამების წესები.
არ დარეგისტრირდეთ რამდენიმე ანგარიში.
დასკვნა:
1. ანგარიშის დაბლოკვის ზოგადი პრინციპები
იურიდიული კაზინო ვალდებულია მიუთითოს წესები და პირობები (Terms and Conditions) მიზეზები, რის გამოც შესაძლებელია ანგარიშის შეჩერება ან დახურვა.
მოთამაშე ეთანხმება ამ პირობებს რეგისტრაციის დროს, რაც იურიდიულად განსაზღვრავს ოპერატორის უფლებას გარკვეული ქმედებებისთვის.
უმეტეს შემთხვევაში, ოპერატორი ვალდებულია უზრუნველყოს ახსნა, მაგრამ არსებობს გამონაკლისები, რომლებიც დადგენილია კანონით.
2. სიტუაციები, როდესაც დაბლოკვა შესაძლებელია ახსნის გარეშე
2. 1 კანონის დარღვევის ეჭვი
ფულის გათეთრება (AML/CTF) ან ტერორიზმის დაფინანსება.
გადახდების თაღლითობა.
მოპარული ბარათების ან ანგარიშების გამოყენება.
ამ შემთხვევებში, ოპერატორს შეუძლია შეაჩეროს წვდომა და აცნობოს კლიენტს AUSTRAC- ში, მოთამაშის დეტალების გამჟღავნების გარეშე, ისე, რომ არ მოხდეს გამოძიება.
2. 2 ბონუსებისა და თამაშის პირობების შეუსრულებლობა
აკრძალული სტრატეგიების გამოყენება (multi-accounting, „bonus abuse“).
მანიპულირება თამაშების ან ფსონების შედეგებით.
თუ დარღვევა აშკარაა და დადასტურებულია შიდა სისტემებით, ოპერატორს უფლება აქვს დაბლოკოს ანგარიში შემდგომი პროცესით.
2. 3 ასაკობრივი შეზღუდვების დარღვევა
იმის დადგენა, რომ მოთამაშე 18 წლის არ არის, იწვევს მყისიერ ბლოკირებას.
ოპერატორს შეუძლია შემოიფარგლოს ანგარიშის დახურვის შეტყობინებით დეტალური ახსნა-განმარტების გარეშე, რათა თავიდან იქნას აცილებული გადამოწმების მეთოდების გამჟღავნება.
2. 4 რეგულატორის ან სამართალდამცავი ორგანოების მოთხოვნა
ACMA, სახელმწიფო ლიცენზირებული ორგანო ან პოლიცია შეიძლება კაზინოს ავალდებულებს შეაჩეროს ანგარიში გამოძიების ფარგლებში.
ოპერატორს არ აქვს უფლება დეტალების გამჟღავნება პროცესის დასრულებამდე.
3. დაბლოკვის სამართლებრივი საფუძვლები
* Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 - უკანონო ფინანსური ოპერაციების ეჭვის ქვეშ.
* Interactive Gambling Act 2001 - ლიცენზირებული პირობების დაცვა და მოთამაშეთა ინტერესების დაცვა.
რეგიონალური რეგულატორების ლიცენზირებული პირობები (Northern Territory, Victoria, ACT და სხვ.), რომლებიც რისკების დადგენისას დაშვების გადაუდებელ შეჩერებას იძლევა.
4. მოთამაშის უფლებები დაბლოკვის დროს
მოითხოვოს ოფიციალური ახსნა წერილობითი ფორმით გადამოწმების დასრულების შემდეგ.
შეიტანეთ საჩივარი ლიცენზირებულ ორგანოს.
დაიწყეთ დავის დამოუკიდებელი განხილვა ADR- ის მეშვეობით (ალტერნატიული დისპუტაციის აღდგენა), თუ გათვალისწინებულია კაზინოს პირობები.
5. როგორ შევამციროთ გაუმართლებელი დაბლოკვის რისკი
გამოიყენეთ მხოლოდ საკუთარი გადახდის მეთოდები.
გადამოწმება (KYC) სრულად და დროულად.
დაიცავით ბონუს პროგრამების წესები.
არ დარეგისტრირდეთ რამდენიმე ანგარიში.
დასკვნა:
- ავსტრალიის ლიცენზირებულ ონლაინ კაზინოში, ანგარიშის დაბლოკვა ახსნის გარეშე შესაძლებელია მხოლოდ უსაფრთხოების, კანონის დაცვასთან ან რეგულატორების მოთხოვნებთან დაკავშირებული გამონაკლის შემთხვევებში. მიუხედავად იმისა, რომ ოპერატორი არ არის ვალდებული დაბლოკვის დროს დეტალების გამჟღავნება, მოთამაშე ინარჩუნებს განმარტებების მიღების უფლებას გადამოწმების დასრულების შემდეგ და საჩივრის შეტანის შესახებ.
