Მოგების შენახვის უსაფრთხო მეთოდები გადასახადების რისკის გარეშე
ავსტრალიაში აზარტული მოგებისგან მიღებული თანხების სათანადო შენახვა მნიშვნელოვანია არა მხოლოდ კაპიტალის უსაფრთხოებისთვის, არამედ საგადასახადო რისკების შესამცირებლად. მაშინაც კი, თუ მოგება არ იბეგრება (სამოყვარულო თამაში), მისი წარმოშობა უნდა იყოს გამჭვირვალე და დადასტურებული, რათა თავიდან იქნას აცილებული პრობლემები ავსტრალიის საგადასახადო სამსახურთან (ATO) და AUSTRAC.
1. საბანკო ანგარიშები ავსტრალიის ლიცენზირებულ ბანკებში
შენახვის ოპტიმალური გზაა მოგების გადაცემა პირად საბანკო ანგარიშზე.
ბანკები ავტომატურად გადასცემენ ინფორმაციას დიდ გარიგებებზე AUSTRAC- ში, ფულადი სახსრებით 10,000 AUD- ით და საეჭვო ოპერაციებით.
რეკომენდებულია მოგების შენახვა შემნახველ ან ინვესტიციის ანგარიშზე, რათა გქონდეთ სახსრების გამჭვირვალე წყარო.
2. საინვესტიციო პროდუქტები გამჭვირვალე ანგარიშგებით
ტერმინალის ანაბრები (Term deposits).
გაცვლითი ფონდები (ETF) და ობლიგაციები.
მართვადი სახსრები იმ ანგარიშებით, რომელთა წარდგენაც შესაძლებელია ATO- ში, საჭიროების შემთხვევაში.
ყველა ინვესტიცია უნდა განხორციელდეს გამარჯვების მიმღების სახელით, რათა თავიდან იქნას აცილებული საკუთრების შესახებ კითხვები.
3. აქტივების შეძენა, რომელიც ადასტურებს სახსრების წყაროს
უძრავი ქონება, ტრანსპორტი, სამკაულები.
გადახდა უნდა განხორციელდეს საბანკო ანგარიშიდან, რისთვისაც მიიღება მოგება.
არ არის რეკომენდებული ფულადი სახსრების დიდი შესყიდვების გადახდა, რადგან ეს იწვევს AUSTRAC- ის უფრო მეტ ინტერესს.
4. თავიდან აიცილეთ შენახვა ნაღდი ანგარიშსწორებით
დიდი თანხების ფულადი სახსრების შენახვა ზრდის სახსრების წარმოშობის დადასტურების, ქურდობის და პრობლემების რისკს.
დიდი ფულადი სახსრების შემოღებისას, ახსნა მოგვიანებით შეიძლება საჭირო გახდეს.
5. ოფშორული ანგარიშები - გაზრდილი რისკის ზონა
საზღვარგარეთ გამარჯვების გადარიცხვები შესაძლებელია, მაგრამ მკაცრი დოკუმენტური მტკიცებულებაა საჭირო.
ATO მონაწილეობს საგადასახადო ინფორმაციის საერთაშორისო გაცვლაში (CRS) და ოფშორული ანგარიშებით აქტივების დამალვა თითქმის შეუძლებელია.
6. გამარჯვების დოკუმენტური დადასტურება
ქვითრები ან კაზინოს შემოწმება.
ონლაინ პლატფორმების ელექტრონული მოხსენებები.
საბანკო ამონაწერები თანხების დაკრედიტებით.
დოკუმენტები სხვა ქვეყანაში გადახდილი გადასახადების შესახებ (თუ უცხოური მოგება).
7. სპეციალური რეკომენდაციები პროფესიონალი მოთამაშეებისთვის
ცალკეული ანგარიშის ჩატარება სათამაშო საქმიანობისთვის.
შეინახეთ განაკვეთების, მოგებისა და ხარჯების ყველა ჩანაწერი.
ინვესტიციებში სახსრების შენახვისას გაითვალისწინეთ, რომ მათგან მოგება იბეგრება, თუნდაც თავად მოგება არა.
რისკები გამარჯვების არასწორი შენახვით:
რეკომენდაციები რისკების შესამცირებლად:
დასკვნა
ავსტრალიაში გამარჯვების უსაფრთხო შენახვა გულისხმობს სახსრების წყაროს სრულ გამჭვირვალობას და დოკუმენტურ დადასტურებას. საბანკო ანგარიშების გამოყენება, ოფიციალური ინვესტიციები და ფულადი გარიგების თავიდან აცილება არის ძირითადი ზომები კაპიტალის დასაცავად და საგადასახადო პრობლემების აღმოსაფხვრელად.
1. საბანკო ანგარიშები ავსტრალიის ლიცენზირებულ ბანკებში
შენახვის ოპტიმალური გზაა მოგების გადაცემა პირად საბანკო ანგარიშზე.
ბანკები ავტომატურად გადასცემენ ინფორმაციას დიდ გარიგებებზე AUSTRAC- ში, ფულადი სახსრებით 10,000 AUD- ით და საეჭვო ოპერაციებით.
რეკომენდებულია მოგების შენახვა შემნახველ ან ინვესტიციის ანგარიშზე, რათა გქონდეთ სახსრების გამჭვირვალე წყარო.
2. საინვესტიციო პროდუქტები გამჭვირვალე ანგარიშგებით
ტერმინალის ანაბრები (Term deposits).
გაცვლითი ფონდები (ETF) და ობლიგაციები.
მართვადი სახსრები იმ ანგარიშებით, რომელთა წარდგენაც შესაძლებელია ATO- ში, საჭიროების შემთხვევაში.
ყველა ინვესტიცია უნდა განხორციელდეს გამარჯვების მიმღების სახელით, რათა თავიდან იქნას აცილებული საკუთრების შესახებ კითხვები.
3. აქტივების შეძენა, რომელიც ადასტურებს სახსრების წყაროს
უძრავი ქონება, ტრანსპორტი, სამკაულები.
გადახდა უნდა განხორციელდეს საბანკო ანგარიშიდან, რისთვისაც მიიღება მოგება.
არ არის რეკომენდებული ფულადი სახსრების დიდი შესყიდვების გადახდა, რადგან ეს იწვევს AUSTRAC- ის უფრო მეტ ინტერესს.
4. თავიდან აიცილეთ შენახვა ნაღდი ანგარიშსწორებით
დიდი თანხების ფულადი სახსრების შენახვა ზრდის სახსრების წარმოშობის დადასტურების, ქურდობის და პრობლემების რისკს.
დიდი ფულადი სახსრების შემოღებისას, ახსნა მოგვიანებით შეიძლება საჭირო გახდეს.
5. ოფშორული ანგარიშები - გაზრდილი რისკის ზონა
საზღვარგარეთ გამარჯვების გადარიცხვები შესაძლებელია, მაგრამ მკაცრი დოკუმენტური მტკიცებულებაა საჭირო.
ATO მონაწილეობს საგადასახადო ინფორმაციის საერთაშორისო გაცვლაში (CRS) და ოფშორული ანგარიშებით აქტივების დამალვა თითქმის შეუძლებელია.
6. გამარჯვების დოკუმენტური დადასტურება
ქვითრები ან კაზინოს შემოწმება.
ონლაინ პლატფორმების ელექტრონული მოხსენებები.
საბანკო ამონაწერები თანხების დაკრედიტებით.
დოკუმენტები სხვა ქვეყანაში გადახდილი გადასახადების შესახებ (თუ უცხოური მოგება).
7. სპეციალური რეკომენდაციები პროფესიონალი მოთამაშეებისთვის
ცალკეული ანგარიშის ჩატარება სათამაშო საქმიანობისთვის.
შეინახეთ განაკვეთების, მოგებისა და ხარჯების ყველა ჩანაწერი.
ინვესტიციებში სახსრების შენახვისას გაითვალისწინეთ, რომ მათგან მოგება იბეგრება, თუნდაც თავად მოგება არა.
რისკები გამარჯვების არასწორი შენახვით:
- ATO- ს მოთხოვნა დიდი შესყიდვების ან გადარიცხვების დროს სახსრების წარმოშობის შესახებ.
- თანხების, როგორც საგადასახადო შემოსავლის კვალიფიკაცია დადასტურების ნაკლებობით.
- ანგარიშის დაბლოკვა გარემოებების გარკვევამდე.
- საეჭვო ფინანსური ისტორიის გამო სესხებისა და იპოთეკური სესხის მიღების პრობლემები.
რეკომენდაციები რისკების შესამცირებლად:
- 1. ყოველთვის შეინახეთ მოგება ფინანსურ ინსტრუმენტებში ოფიციალური ანგარიშგებით.
- 2. არ გააფუჭოთ დიდი თანხები ანგარიშის გვერდის ავლით - ეს არის AML/CTF დარღვევა.
- 3. ფულის წარმოშობის დამადასტურებელი დოკუმენტების სრული კომპლექტის მხარდაჭერა.
- 4. ეჭვქვეშ დააყენეთ კონსულტაცია საგადასახადო სპეციალისტთან.
დასკვნა
ავსტრალიაში გამარჯვების უსაფრთხო შენახვა გულისხმობს სახსრების წყაროს სრულ გამჭვირვალობას და დოკუმენტურ დადასტურებას. საბანკო ანგარიშების გამოყენება, ოფიციალური ინვესტიციები და ფულადი გარიგების თავიდან აცილება არის ძირითადი ზომები კაპიტალის დასაცავად და საგადასახადო პრობლემების აღმოსაფხვრელად.
