Ფინანსური ანგარიშგებები კაზინოებისგან დიდი თანხების მიღებისას
ავსტრალიაში, კაზინოებისგან დიდი თანხების მიღებას თან ახლავს ფინანსური ანგარიშგების ვალდებულებები ბანკების, საგადასახადო ორგანოების (ATO) და AUSTRAC- ის მიმართ. ოპერაციების გამჭვირვალობა ხელს უწყობს ფულის გათეთრების, უკანონო საქმიანობის დაფინანსებისა და გადასახადების თავიდან აცილების ეჭვის თავიდან აცილებას.
ვინც აკონტროლებს
ATO (ავსტრალიის ტაქსაციის ოფისი) - ამოწმებს შემოსავლისა და ხარჯების შესაბამისობას, განსაზღვრავს საგადასახადო საჭიროებას.
AUSTRAC (ავსტრალიის ტრანსპორტის გზავნილები და ანალიზის ცენტრი) - აკონტროლებს დიდ და საეჭვო გარიგებებს ფინანსური დანაშაულების თავიდან ასაცილებლად.
ბანკები და გადახდის პროვაიდერები - ვალდებულნი არიან აცნობონ ძირითადი ოპერაციები და საეჭვო გადარიცხვები.
სავალდებულო ანგარიშგების ბარიერი:
სავალდებულო მოქმედებები დიდი გამარჯვების მიღებისას:
ქვითრები კაზინოდან, ჩეკებიდან, საბანკო ამონაწერები.
მოგების სერთიფიკატები ტურნირებში მონაწილეობით.
2. თანხების საბანკო გადარიცხვა
თუ ეს შესაძლებელია, გამოიყენეთ უნაღდო გადარიცხვა პირდაპირ კაზინოს ანგარიშიდან, გარიგების ფიქსაციის გასამარტივებლად.
3. ანგარიშის შენახვა
მოგებასთან დაკავშირებული ყველა დოკუმენტი ინახება მინიმუმ 5 წლის განმავლობაში.
4. საგადასახადო დეკლარაციის საჭიროების შემოწმება
სამოყვარულო მოგება არ იბეგრება, მაგრამ პროფესიონალი მოთამაშეებისთვის მოგება შემოსავალად არის გამოცხადებული.
რისკები სათანადო ანგარიშის არარსებობის შემთხვევაში:
როგორ შევამციროთ რისკები:
დასკვნა
ავსტრალიაში კაზინოებისგან დიდი თანხების მიღებისას სწორი ფინანსური ანგარიშგებები უზრუნველყოფს გარიგების კანონიერებას, იცავს AUSTRAC და ATO პრეტენზიებს და ასევე ამარტივებს შემდგომი ფინანსური ოპერაციების დროს სახსრების წარმოშობის მტკიცებულებებს.
ვინც აკონტროლებს
ATO (ავსტრალიის ტაქსაციის ოფისი) - ამოწმებს შემოსავლისა და ხარჯების შესაბამისობას, განსაზღვრავს საგადასახადო საჭიროებას.
AUSTRAC (ავსტრალიის ტრანსპორტის გზავნილები და ანალიზის ცენტრი) - აკონტროლებს დიდ და საეჭვო გარიგებებს ფინანსური დანაშაულების თავიდან ასაცილებლად.
ბანკები და გადახდის პროვაიდერები - ვალდებულნი არიან აცნობონ ძირითადი ოპერაციები და საეჭვო გადარიცხვები.
სავალდებულო ანგარიშგების ბარიერი:
- 10,000 AUD- დან ფულადი გარიგებები ექვემდებარება სავალდებულო ანგარიშს AUSTRAC- ში (Threshold Transaction Report).
- ნებისმიერი გარიგება, რომელიც იწვევს ეჭვს, შეიძლება ჩაიწეროს როგორც Suspicious Matter Report, მიუხედავად თანხისა.
სავალდებულო მოქმედებები დიდი გამარჯვების მიღებისას:
- 1. დამხმარე დოკუმენტების მიღება
ქვითრები კაზინოდან, ჩეკებიდან, საბანკო ამონაწერები.
მოგების სერთიფიკატები ტურნირებში მონაწილეობით.
2. თანხების საბანკო გადარიცხვა
თუ ეს შესაძლებელია, გამოიყენეთ უნაღდო გადარიცხვა პირდაპირ კაზინოს ანგარიშიდან, გარიგების ფიქსაციის გასამარტივებლად.
3. ანგარიშის შენახვა
მოგებასთან დაკავშირებული ყველა დოკუმენტი ინახება მინიმუმ 5 წლის განმავლობაში.
4. საგადასახადო დეკლარაციის საჭიროების შემოწმება
სამოყვარულო მოგება არ იბეგრება, მაგრამ პროფესიონალი მოთამაშეებისთვის მოგება შემოსავალად არის გამოცხადებული.
რისკები სათანადო ანგარიშის არარსებობის შემთხვევაში:
- ბანკის მიერ თანხების გაყინვა მათი წარმოშობის დადასტურებამდე.
- ATO და AUSTRAC განმარტებების მოთხოვნა.
- შესაძლო ჯარიმები ფინანსური მონიტორინგის მოთხოვნებთან შეუსრულებლობისთვის.
როგორ შევამციროთ რისკები:
- ყოველთვის აიღეთ გამარჯვების წერილობითი დადასტურება კაზინოდან.
- არ შეწყვიტოთ დიდი თანხები რამდენიმე მცირე ოპერაციისთვის (ეს განიხილება როგორც სტრუქტურა და კანონის დარღვევაა).
- გამოიყენეთ იგივე საბანკო ანგარიში აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული ყველა ოპერაციისთვის.
- რეგულარული დიდი მოგებით, კონსულტაცია გაუწიეთ საგადასახადო სპეციალისტს.
დასკვნა
ავსტრალიაში კაზინოებისგან დიდი თანხების მიღებისას სწორი ფინანსური ანგარიშგებები უზრუნველყოფს გარიგების კანონიერებას, იცავს AUSTRAC და ATO პრეტენზიებს და ასევე ამარტივებს შემდგომი ფინანსური ოპერაციების დროს სახსრების წარმოშობის მტკიცებულებებს.
