Როგორ აკონტროლებენ ავსტრალიის ბანკები ანაბრებს და დასკვნებს
ავსტრალიის ბანკები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული ფინანსური ოპერაციების კონტროლში. მათი საქმიანობა რეგულირდება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონებით (AML) და ტერორიზმის დაფინანსებით (CTF), ასევე ავსტრალიის ანგარიშგებისა და გარიგების ანალიზის ცენტრის (AUSTRAC) მოთხოვნებით. ბანკები ვალდებულნი არიან აკონტროლონ დეპოზიტები და სახსრების დასკვნები, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ისინი დაკავშირებულია კაზინოსთან ან ონლაინ ჰემბლინგთან და, საჭიროების შემთხვევაში, ინფორმაციის გადაცემა მარეგულირებელ ორგანოებში, მათ შორის ავსტრალიის საგადასახადო სამსახურთან (ATO).
თვალყურის დევნის ძირითადი მექანიზმები:
სისტემები ავლენენ ოპერაციებს, რომლებიც აღემატება დადგენილ ბარიერებს (ჩვეულებრივ, $10,000 AUD და ზემოთ).
აკონტროლებს როგორც ერთჯერადი ძირითადი ტრანსფერები, ასევე რამდენიმე გარიგების თანხების გამანადგურებელი.
2. კლიენტის ფინანსური ქცევის ანალიზი
შემოსავლის დონესა და ოპერაციების მოცულობას შორის შეუსაბამობების დადგენა.
რეგულარული გადარიცხვების დაფიქსირება კაზინოს ან აზარტული თამაშების გადახდის პროვაიდერების ანგარიშებზე.
3. MCC კოდების მარკირება
საბანკო სისტემები იყენებენ Merchant Category Code კატეგორიის კოდებს აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული ოპერაციების დასადგენად.
4. საეჭვო გარიგების შეტყობინებები (SMR)
ფულის გათეთრების ან გადასახადების აცილების ნიშნების გამოვლენისას, ბანკი შეტყობინებას უგზავნის AUSTRAC- ს.
5. მონაცემთა გაცვლა ATO- სთან
ბანკები საგადასახადო ორგანოების მოთხოვნით გადასცემენ საერთო ინფორმაციას კლიენტების შესახებ.
შესაძლებელია ინფორმაციის გადაცემა ავტომატიზირებული შემოწმებების ფარგლებში.
როდესაც ოპერაციები ზრდის ყურადღებას:
რეკომენდაციები მოთამაშეებისთვის:
დასკვნა
ავსტრალიის ბანკები აქტიურად აკონტროლებენ დეპოზიტებსა და აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებულ დასკვნებს და საეჭვო საქმიანობის დადგენისას AUSTRAC და ATO მონაცემებს გადასცემენ. მოთამაშეებისთვის, ფინანსური ოპერაციების გამჭვირვალობა და დოკუმენტური მხარდაჭერა არის დაბლოკვის რისკის შემცირების გასაღები და საგადასახადო შემოწმებები.
თვალყურის დევნის ძირითადი მექანიზმები:
- 1. გარიგების ავტომატური მონიტორინგი
სისტემები ავლენენ ოპერაციებს, რომლებიც აღემატება დადგენილ ბარიერებს (ჩვეულებრივ, $10,000 AUD და ზემოთ).
აკონტროლებს როგორც ერთჯერადი ძირითადი ტრანსფერები, ასევე რამდენიმე გარიგების თანხების გამანადგურებელი.
2. კლიენტის ფინანსური ქცევის ანალიზი
შემოსავლის დონესა და ოპერაციების მოცულობას შორის შეუსაბამობების დადგენა.
რეგულარული გადარიცხვების დაფიქსირება კაზინოს ან აზარტული თამაშების გადახდის პროვაიდერების ანგარიშებზე.
3. MCC კოდების მარკირება
საბანკო სისტემები იყენებენ Merchant Category Code კატეგორიის კოდებს აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული ოპერაციების დასადგენად.
4. საეჭვო გარიგების შეტყობინებები (SMR)
ფულის გათეთრების ან გადასახადების აცილების ნიშნების გამოვლენისას, ბანკი შეტყობინებას უგზავნის AUSTRAC- ს.
5. მონაცემთა გაცვლა ATO- სთან
ბანკები საგადასახადო ორგანოების მოთხოვნით გადასცემენ საერთო ინფორმაციას კლიენტების შესახებ.
შესაძლებელია ინფორმაციის გადაცემა ავტომატიზირებული შემოწმებების ფარგლებში.
როდესაც ოპერაციები ზრდის ყურადღებას:
- რეგულარული დიდი ანაბრები და დასკვნები, რომლებიც არ არის მხარდაჭერილი ოფიციალური შემოსავლით.
- გადარიცხვები უცხოურ კაზინოებთან დაკავშირებულ უცხოურ ანგარიშებზე.
- მრავალი ანგარიშის და ბარათის გამოყენება თამაშის გარიგებისთვის.
- ხშირი ფულადი სახსრები დიდ თანხებში.
რეკომენდაციები მოთამაშეებისთვის:
- 1. შეინარჩუნეთ გამჭვირვალე აღრიცხვა ყველა თამაშის ოპერაციისთვის.
- 2. გამოიყენეთ ერთი ქულა კაზინოებთან ოპერაციების გასამარტივებლად.
- 3. თავიდან აიცილოთ დიდი თანხების გამანადგურებელი, რათა თავიდან აიცილოთ მონიტორინგის ბარიერები.
- 4. შეინახეთ ყველა დამადასტურებელი დოკუმენტი სახსრების წარმოშობის შესახებ.
დასკვნა
ავსტრალიის ბანკები აქტიურად აკონტროლებენ დეპოზიტებსა და აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებულ დასკვნებს და საეჭვო საქმიანობის დადგენისას AUSTRAC და ATO მონაცემებს გადასცემენ. მოთამაშეებისთვის, ფინანსური ოპერაციების გამჭვირვალობა და დოკუმენტური მხარდაჭერა არის დაბლოკვის რისკის შემცირების გასაღები და საგადასახადო შემოწმებები.
