Კანონი ფულის გათეთრებისა და ჰემბლინგის წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ
ავსტრალიაში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა და ტერორიზმის დაფინანსება რეგულირდება Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF აქტი). ეს კანონი ვრცელდება ორგანიზაციების ფართო სპექტრზე, მათ შორის კაზინოებში, ტოტალიზატორებსა და ონლაინ ჰემბლინგის პლატფორმებზე. მოთხოვნების შესრულების მონიტორინგს ახორციელებს AUSTRAC, ავსტრალიის ანგარიშგების და გარიგების ანალიზის ცენტრი.
კანონის მიზნები:
სათამაშო ოპერატორების მოვალეობები AML/CTF აქტისთვის:
მოთამაშის პიროვნების შემოწმება ფინანსური ოპერაციებამდე.
პირისა და მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტების შეგროვება და შენახვა.
2. ოპერაციების მონიტორინგი
დიდი გარიგების იდენტიფიცირება და რეგისტრაცია (ჩვეულებრივ, $10,000 AUD და ზემოთ).
საეჭვო ან უჩვეულო ფინანსური მოქმედებების ანალიზი.
3. გარიგების შეტყობინებები
Threshold Transaction Reports (TTR) - სავალდებულო მოხსენებები ძირითადი ოპერაციების შესახებ.
Suspicious Matter Reports (SMR) - მოხსენებები მომხმარებელთა საეჭვო ქმედებების შესახებ.
4. ჩანაწერების შენახვა
კლიენტებისა და გარიგების მონაცემების შენახვა მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.
5. შიდა კონტროლის პროგრამები
დამტკიცებული ფულის გათეთრების პოლიტიკის არსებობა.
პერსონალის რეგულარული ტრენინგი.
როგორ მოქმედებს კანონი მოთამაშეებზე:
ოპერატორებისთვის კანონის შეუსრულებლობის შედეგები:
დასკვნა
AML/CTF აქტი არის ძირითადი მარეგულირებელი აქტი, რომელიც ქმნის მკაცრ წესებს ავსტრალიის აზარტული ინდუსტრიისთვის. მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს სავალდებულო იდენტიფიკაციას, დიდი გარიგების კონტროლს და სახსრების წარმოშობის დამალვის შეუძლებლობას. ოპერატორებისთვის - მონიტორინგისა და ანგარიშგების პროცედურების მკაცრი შესრულების აუცილებლობა, ჯარიმების თავიდან ასაცილებლად და ლიცენზიის დაკარგვის მიზნით.
კანონის მიზნები:
- აზარტული თამაშების გამოყენების თავიდან აცილება დანაშაულებრივი შემოსავლის გათეთრებისთვის.
- საეჭვო გარიგებების და მათი წყაროების იდენტიფიცირება.
- ავსტრალიის ფინანსური სისტემის დაცვა უკანონო ოპერაციებისგან.
სათამაშო ოპერატორების მოვალეობები AML/CTF აქტისთვის:
- 1. კლიენტების იდენტიფიკაცია (KYC)
მოთამაშის პიროვნების შემოწმება ფინანსური ოპერაციებამდე.
პირისა და მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტების შეგროვება და შენახვა.
2. ოპერაციების მონიტორინგი
დიდი გარიგების იდენტიფიცირება და რეგისტრაცია (ჩვეულებრივ, $10,000 AUD და ზემოთ).
საეჭვო ან უჩვეულო ფინანსური მოქმედებების ანალიზი.
3. გარიგების შეტყობინებები
Threshold Transaction Reports (TTR) - სავალდებულო მოხსენებები ძირითადი ოპერაციების შესახებ.
Suspicious Matter Reports (SMR) - მოხსენებები მომხმარებელთა საეჭვო ქმედებების შესახებ.
4. ჩანაწერების შენახვა
კლიენტებისა და გარიგების მონაცემების შენახვა მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.
5. შიდა კონტროლის პროგრამები
დამტკიცებული ფულის გათეთრების პოლიტიკის არსებობა.
პერსონალის რეგულარული ტრენინგი.
როგორ მოქმედებს კანონი მოთამაშეებზე:
- მნიშვნელოვანი თანხების შემოღებისას ან ამოღებისას, მოთამაშე ვალდებულია გაიაროს იდენტიფიკაცია.
- მოთხოვნების გვერდის ავლით მცდელობამ (თანხების გამანადგურებელი, ყალბი პირების გამოყენება) შეიძლება გამოიწვიოს ანგარიშის დაბლოკვა და მონაცემების გადაცემა სამართალდამცავ ორგანოებში.
- საეჭვო გარიგების შესახებ ინფორმაცია გადაეცემა AUSTRAC- ს და შეიძლება გახდეს ATO- ს გადამოწმების საფუძველი.
ოპერატორებისთვის კანონის შეუსრულებლობის შედეგები:
- დიდი ჯარიმები (მილიონობით დოლარი, დარღვევების სიმძიმის მიხედვით).
- ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
- პასუხისმგებლობის სისხლისსამართლებრივი დევნა.
დასკვნა
AML/CTF აქტი არის ძირითადი მარეგულირებელი აქტი, რომელიც ქმნის მკაცრ წესებს ავსტრალიის აზარტული ინდუსტრიისთვის. მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს სავალდებულო იდენტიფიკაციას, დიდი გარიგების კონტროლს და სახსრების წარმოშობის დამალვის შეუძლებლობას. ოპერატორებისთვის - მონიტორინგისა და ანგარიშგების პროცედურების მკაცრი შესრულების აუცილებლობა, ჯარიმების თავიდან ასაცილებლად და ლიცენზიის დაკარგვის მიზნით.
