Კანონი ფულის გათეთრებისა და ჰემბლინგის წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ

ავსტრალიაში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა და ტერორიზმის დაფინანსება რეგულირდება Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF აქტი). ეს კანონი ვრცელდება ორგანიზაციების ფართო სპექტრზე, მათ შორის კაზინოებში, ტოტალიზატორებსა და ონლაინ ჰემბლინგის პლატფორმებზე. მოთხოვნების შესრულების მონიტორინგს ახორციელებს AUSTRAC, ავსტრალიის ანგარიშგების და გარიგების ანალიზის ცენტრი.

• აზარტული თამაშების გამოყენების თავიდან აცილება დანაშაულებრივი შემოსავლის გათეთრებისთვის.
• საეჭვო გარიგებების და მათი წყაროების იდენტიფიცირება.
• ავსტრალიის ფინანსური სისტემის დაცვა უკანონო ოპერაციებისგან.

1. კლიენტების იდენტიფიკაცია (KYC)

მოთამაშის პიროვნების შემოწმება ფინანსური ოპერაციებამდე.

პირისა და მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტების შეგროვება და შენახვა.

2. ოპერაციების მონიტორინგი

დიდი გარიგების იდენტიფიცირება და რეგისტრაცია (ჩვეულებრივ, $10,000 AUD და ზემოთ).

საეჭვო ან უჩვეულო ფინანსური მოქმედებების ანალიზი.

3. გარიგების შეტყობინებები

Threshold Transaction Reports (TTR) - სავალდებულო მოხსენებები ძირითადი ოპერაციების შესახებ.

Suspicious Matter Reports (SMR) - მოხსენებები მომხმარებელთა საეჭვო ქმედებების შესახებ.

4. ჩანაწერების შენახვა

კლიენტებისა და გარიგების მონაცემების შენახვა მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.

5. შიდა კონტროლის პროგრამები

დამტკიცებული ფულის გათეთრების პოლიტიკის არსებობა.

პერსონალის რეგულარული ტრენინგი.

• მნიშვნელოვანი თანხების შემოღებისას ან ამოღებისას, მოთამაშე ვალდებულია გაიაროს იდენტიფიკაცია.
• მოთხოვნების გვერდის ავლით მცდელობამ (თანხების გამანადგურებელი, ყალბი პირების გამოყენება) შეიძლება გამოიწვიოს ანგარიშის დაბლოკვა და მონაცემების გადაცემა სამართალდამცავ ორგანოებში.
• საეჭვო გარიგების შესახებ ინფორმაცია გადაეცემა AUSTRAC- ს და შეიძლება გახდეს ATO- ს გადამოწმების საფუძველი.

• დიდი ჯარიმები (მილიონობით დოლარი, დარღვევების სიმძიმის მიხედვით).
• ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
• პასუხისმგებლობის სისხლისსამართლებრივი დევნა.

დასკვნა

AML/CTF აქტი არის ძირითადი მარეგულირებელი აქტი, რომელიც ქმნის მკაცრ წესებს ავსტრალიის აზარტული ინდუსტრიისთვის. მოთამაშეებისთვის ეს ნიშნავს სავალდებულო იდენტიფიკაციას, დიდი გარიგების კონტროლს და სახსრების წარმოშობის დამალვის შეუძლებლობას. ოპერატორებისთვის - მონიტორინგისა და ანგარიშგების პროცედურების მკაცრი შესრულების აუცილებლობა, ჯარიმების თავიდან ასაცილებლად და ლიცენზიის დაკარგვის მიზნით.