NSW კაზინოში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის ზომები
ახალ სამხრეთ უელსში (NSW), კაზინოები ვალდებულნი არიან შემოიღონ მთელი რიგი ზომები ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად და ტერორიზმის დაფინანსების მიზნით, ანტი-მონის ლანდერინგის და Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF აქტი) და ადგილობრივი ჰემბლინგის კანონები მათ შორის 1992 წლის Casino Control Act. მთავარი მიზანია გამორიცხოს სათამაშო დაწესებულებების გამოყენება უკანონო ფინანსური ოპერაციებისთვის.
1. საკანონმდებლო ჩარჩო
AML/CTF აქტი 2006 არის ფედერალური კანონი, რომელიც კაზინოს ავალდებულებს დაადგინოს მომხმარებლები, დააფიქსიროს და გადასცეს ინფორმაცია საეჭვო გარიგებების შესახებ.
Casino Control Act 1992 - ადგენს დამატებით ვალდებულებებს ფინანსური კონტროლის შესახებ NSW- ში.
AUSTRAC (ავსტრალიის ტრანსპორტის ანგარიშები და ანალიზის ცენტრი) არის AML/CTF მთავარი რეგულატორი.
2. კლიენტების იდენტიფიკაცია (KYC)
პირადობის შემოწმება თამაშის დაწყებამდე ან გარიგების გარკვეული ლიმიტის მიღწევამდე.
ოფიციალური დოკუმენტების გამოყენება: პასპორტი, მართვის მოწმობა, საბანკო ამონაწერები.
პერიოდული განმეორებითი გადამოწმება, განსაკუთრებით VIP მოთამაშეებისა და მაღალი ბრუნვის მქონე მომხმარებლებისთვის.
3. გარიგების მონიტორინგი
ოპერაციების ავტომატური იდენტიფიცირება, რომლებიც აღემატება 10,000 AUD- ს ბარიერს, სავალდებულო რეგისტრაციით AUSTRAC- ში.
განმეორებითი ანაბრების თვალყურის დევნება და ფულადი სახსრების ამოღება აშკარა თამაშის საქმიანობის გარეშე.
საეჭვო განაკვეთების და თამაშის ნიმუშების ანალიზი.
4. კაზინოს მოვალეობები
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის პროგრამა და ტერორიზმის დაფინანსება (AML/CTF პროგრამა).
პერსონალის ტრენინგი საეჭვო ქმედებების აღიარებისთვის.
საეჭვო ოპერაციების შესახებ ცნობების გადაცემა (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRAC- ში 24 საათის განმავლობაში.
სამართალდამცავ ორგანოებთან თანამშრომლობა გამოძიების დროს.
5. სანქციები AML მოთხოვნების დარღვევისთვის
კომპანიებისთვის ჯარიმები - 22.2 მილიონ AUD- მდე.
ლიცენზიის ჩამორთმევა სისტემატური დარღვევების შემთხვევაში.
ხელმძღვანელობის სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა უკანონო ოპერაციების დახმარებით დადასტურებული განზრახვით.
6. პრაქტიკაში ზომების მაგალითები
ანონიმური თამაშისა და ანაბრების შეზღუდვები.
ფულადი გარიგების გარკვეული ფორმების გამოყენების აკრძალვა.
ფინანსური ნაკადების ანალიზისა და ანომალიების იდენტიფიცირების პროგრამული უზრუნველყოფის დანერგვა.
დასკვნა:
1. საკანონმდებლო ჩარჩო
AML/CTF აქტი 2006 არის ფედერალური კანონი, რომელიც კაზინოს ავალდებულებს დაადგინოს მომხმარებლები, დააფიქსიროს და გადასცეს ინფორმაცია საეჭვო გარიგებების შესახებ.
Casino Control Act 1992 - ადგენს დამატებით ვალდებულებებს ფინანსური კონტროლის შესახებ NSW- ში.
AUSTRAC (ავსტრალიის ტრანსპორტის ანგარიშები და ანალიზის ცენტრი) არის AML/CTF მთავარი რეგულატორი.
2. კლიენტების იდენტიფიკაცია (KYC)
პირადობის შემოწმება თამაშის დაწყებამდე ან გარიგების გარკვეული ლიმიტის მიღწევამდე.
ოფიციალური დოკუმენტების გამოყენება: პასპორტი, მართვის მოწმობა, საბანკო ამონაწერები.
პერიოდული განმეორებითი გადამოწმება, განსაკუთრებით VIP მოთამაშეებისა და მაღალი ბრუნვის მქონე მომხმარებლებისთვის.
3. გარიგების მონიტორინგი
ოპერაციების ავტომატური იდენტიფიცირება, რომლებიც აღემატება 10,000 AUD- ს ბარიერს, სავალდებულო რეგისტრაციით AUSTRAC- ში.
განმეორებითი ანაბრების თვალყურის დევნება და ფულადი სახსრების ამოღება აშკარა თამაშის საქმიანობის გარეშე.
საეჭვო განაკვეთების და თამაშის ნიმუშების ანალიზი.
4. კაზინოს მოვალეობები
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის პროგრამა და ტერორიზმის დაფინანსება (AML/CTF პროგრამა).
პერსონალის ტრენინგი საეჭვო ქმედებების აღიარებისთვის.
საეჭვო ოპერაციების შესახებ ცნობების გადაცემა (Suspicious Matter Reports, SMR) AUSTRAC- ში 24 საათის განმავლობაში.
სამართალდამცავ ორგანოებთან თანამშრომლობა გამოძიების დროს.
5. სანქციები AML მოთხოვნების დარღვევისთვის
კომპანიებისთვის ჯარიმები - 22.2 მილიონ AUD- მდე.
ლიცენზიის ჩამორთმევა სისტემატური დარღვევების შემთხვევაში.
ხელმძღვანელობის სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა უკანონო ოპერაციების დახმარებით დადასტურებული განზრახვით.
6. პრაქტიკაში ზომების მაგალითები
ანონიმური თამაშისა და ანაბრების შეზღუდვები.
ფულადი გარიგების გარკვეული ფორმების გამოყენების აკრძალვა.
ფინანსური ნაკადების ანალიზისა და ანომალიების იდენტიფიცირების პროგრამული უზრუნველყოფის დანერგვა.
დასკვნა:
- NSW კაზინო მუშაობს მკაცრი AML კონტროლის პირობებში, რომელიც მოიცავს მოთამაშეთა სავალდებულო იდენტიფიკაციას, ოპერაციების მონიტორინგს და AUSTRAC- ს ანგარიშებს. ეს ზომები ამცირებს ფულის გათეთრებისთვის აზარტული თამაშების გამოყენების რისკებს და აძლიერებს ინდუსტრიის გამჭვირვალობას.
