Ბანკების მონაწილეობა არალიცენზირებული საიტების გარიგების ფილტრში
ავსტრალიის ბანკები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ ACMA ზომების განხორციელებაში, რათა შეზღუდონ არალიცენზირებული ონლაინ კაზინოების წვდომა. ინტერნეტ პროვაიდერების მიერ დომენების დაბლოკვის გარდა, ფინანსური ინსტიტუტები იყენებენ ფილტრაციისა და მონიტორინგის სისტემებს, რათა ხელი შეუშალონ თანხების გადაცემას ოპერატორებისთვის, რომლებსაც არ აქვთ ავსტრალიაში აზარტული მომსახურების მიწოდების ლიცენზია.
1. იურიდიული საფუძველი
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) კრძალავს ოპერატორებს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე, ფეხბურთელებისთვის მომსახურების მიწოდება.
ბანკები ვალდებულნი არიან დაიცვან Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF აქტი) მოთხოვნები, მათ შორის აკრძალული სერვისების სასარგებლოდ გადარიცხვების თავიდან ასაცილებლად.
ACMA ბანკებსა და გადახდის სისტემებს გადასცემს ბლოკირების ქვეშ მყოფი ოპერატორების ჩამონათვალს.
2. გარიგების ფილტრაციის მექანიზმები
MCC კოდების ავტომატური ბლოკირება
ვაჭრების კატეგორიის კოდების გამოყენება აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული გარიგებების დასადგენად.
ბანკებს შეუძლიათ უარი თქვან გადარიცხვებზე გარკვეულ MCC- სთან, თუ ოპერატორი ACMA- ს სიაშია.
დომენების და დეტალების „შავი სიების“ შერწყმა
მონიტორინგის სისტემები ამოწმებენ აკრძალული ოპერატორების საფუძველზე გადახდის მიმღებს.
დაბლოკილი დომენები და ანგარიშები განახლებულია რეალურ დროში.
კრიპტოვალუტის გარიგების მონიტორინგი
ფინანსური ინსტიტუტები იყენებენ ანალიტიკურ პლატფორმებს კრიპტო-საფულეებში გადარიცხვების გასაკონტროლებლად, რომლებიც დაკავშირებულია არალიცენზირებულ კაზინოებთან.
3. საერთაშორისო საგადახდო სისტემების მონაწილეობა
Visa, Mastercard და PayPal ასევე თანამშრომლობენ ACMA- სთან და ბანკებთან გადარიცხვების შეზღუდვის მიზნით.
ბლოკირება შესაძლებელია საერთაშორისო გადამამუშავებელი ცენტრების დონეზე, რაც შეზღუდვების გვერდის ავლით რთულია.
4. შედეგები მოთამაშეებისთვის
გადახდების გადახრა არალიცენზირებული კაზინოს ანგარიშის შევსების მცდელობისას.
ანგარიშის მომსახურების შესაძლო შეჩერება კანონის დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
მონაცემთა გადაცემა AUSTRAC- ში შემდგომი ანალიზისთვის და, საჭიროების შემთხვევაში, ATO- ში საგადასახადო გადამოწმებისთვის.
5. შედეგები ოპერატორებისთვის
ავსტრალიის ბანკების საშუალებით გადახდების დამუშავების შესაძლებლობის დაკარგვა.
შევსების ალტერნატიული და ნაკლებად საიმედო მეთოდების გამოყენების აუცილებლობა (კრიპტოვალუტები, მესამე მხარის გადახდის კარიბჭეები).
დაბლოკვის რისკის გაზრდა შეზღუდვების გვერდის ავლით.
დასკვნა
გარიგების საბანკო ფილტრაცია არის ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური ACMA ინსტრუმენტი არალიცენზირებული კაზინოების წინააღმდეგ ბრძოლაში. ბანკების, საერთაშორისო საგადახდო სისტემების და სამთავრობო ორგანოების ერთობლივი მუშაობა მნიშვნელოვნად ამცირებს ავსტრალიის ბაზარზე არალეგალური ოპერატორების მუშაობის შესაძლებლობას და იცავს მოთამაშეებს ფინანსური რისკებისგან.
1. იურიდიული საფუძველი
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) კრძალავს ოპერატორებს ავსტრალიის ლიცენზიის გარეშე, ფეხბურთელებისთვის მომსახურების მიწოდება.
ბანკები ვალდებულნი არიან დაიცვან Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF აქტი) მოთხოვნები, მათ შორის აკრძალული სერვისების სასარგებლოდ გადარიცხვების თავიდან ასაცილებლად.
ACMA ბანკებსა და გადახდის სისტემებს გადასცემს ბლოკირების ქვეშ მყოფი ოპერატორების ჩამონათვალს.
2. გარიგების ფილტრაციის მექანიზმები
MCC კოდების ავტომატური ბლოკირება
ვაჭრების კატეგორიის კოდების გამოყენება აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული გარიგებების დასადგენად.
ბანკებს შეუძლიათ უარი თქვან გადარიცხვებზე გარკვეულ MCC- სთან, თუ ოპერატორი ACMA- ს სიაშია.
დომენების და დეტალების „შავი სიების“ შერწყმა
მონიტორინგის სისტემები ამოწმებენ აკრძალული ოპერატორების საფუძველზე გადახდის მიმღებს.
დაბლოკილი დომენები და ანგარიშები განახლებულია რეალურ დროში.
კრიპტოვალუტის გარიგების მონიტორინგი
ფინანსური ინსტიტუტები იყენებენ ანალიტიკურ პლატფორმებს კრიპტო-საფულეებში გადარიცხვების გასაკონტროლებლად, რომლებიც დაკავშირებულია არალიცენზირებულ კაზინოებთან.
3. საერთაშორისო საგადახდო სისტემების მონაწილეობა
Visa, Mastercard და PayPal ასევე თანამშრომლობენ ACMA- სთან და ბანკებთან გადარიცხვების შეზღუდვის მიზნით.
ბლოკირება შესაძლებელია საერთაშორისო გადამამუშავებელი ცენტრების დონეზე, რაც შეზღუდვების გვერდის ავლით რთულია.
4. შედეგები მოთამაშეებისთვის
გადახდების გადახრა არალიცენზირებული კაზინოს ანგარიშის შევსების მცდელობისას.
ანგარიშის მომსახურების შესაძლო შეჩერება კანონის დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
მონაცემთა გადაცემა AUSTRAC- ში შემდგომი ანალიზისთვის და, საჭიროების შემთხვევაში, ATO- ში საგადასახადო გადამოწმებისთვის.
5. შედეგები ოპერატორებისთვის
ავსტრალიის ბანკების საშუალებით გადახდების დამუშავების შესაძლებლობის დაკარგვა.
შევსების ალტერნატიული და ნაკლებად საიმედო მეთოდების გამოყენების აუცილებლობა (კრიპტოვალუტები, მესამე მხარის გადახდის კარიბჭეები).
დაბლოკვის რისკის გაზრდა შეზღუდვების გვერდის ავლით.
დასკვნა
გარიგების საბანკო ფილტრაცია არის ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური ACMA ინსტრუმენტი არალიცენზირებული კაზინოების წინააღმდეგ ბრძოლაში. ბანკების, საერთაშორისო საგადახდო სისტემების და სამთავრობო ორგანოების ერთობლივი მუშაობა მნიშვნელოვნად ამცირებს ავსტრალიის ბაზარზე არალეგალური ოპერატორების მუშაობის შესაძლებლობას და იცავს მოთამაშეებს ფინანსური რისკებისგან.
