AML ზომები და ფულის გათეთრება
ავსტრალიის კომუნიკაციებისა და მედიის კომისიის (ACMA) მიერ დამტკიცებული კაზინო ვალდებულია დააკმაყოფილოს ავსტრალიის კანონი ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის სფეროში (AML) და ტერორიზმის დაფინანსება (Counter-Terrorism Financing, CTF). ეს ზომები რეგულირდება Anti-Money Laundering და Counter-Terrorism Financing Act 2006-ით და მართავს AUSTRAC, ეროვნული ფინანსური სადაზვერვო სააგენტო.
1. AML კონტროლის მიზნები ლიცენზირებულ კაზინოებში
კაზინოს გამოყენების თავიდან აცილება უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისთვის.
საეჭვო ფინანსური ოპერაციების იდენტიფიცირება.
ყველა ფულადი ნაკადის გამჭვირვალეობის უზრუნველყოფა.
თანამშრომლობა სამართალდამცავ და საგადასახადო ორგანოებთან.
2. AML- ის ძირითადი ზომები სავალდებულოა ლიცენზირებული ACMA კაზინოებისთვის
კლიენტის იდენტიფიკაცია (KYC)
მოთამაშის ვინაობის დადასტურება ფინანსური ოპერაციების დაწყებამდე.
დოკუმენტების შემოწმება: პასპორტი, მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება.
დამატებითი გადამოწმება დიდ გარიგებებში ან გადახდის დეტალების შეცვლაში.
გარიგების მონიტორინგი
ყველა ოპერაციის ავტომატური ანალიზი რეალურ დროში.
უჩვეულო ან საეჭვო ნიმუშების იდენტიფიცირება (ხშირი დიდი ანაბრები, სწრაფი დასკვნები, თანხების გამანადგურებელი).
ყველა გარიგების სავალდებულო შემოწმება დადგენილ ლიმიტებზე.
ანგარიში AUSTRAC- ში
Suspicious Matter Reports (SMR) მომზადება და გაგზავნა საეჭვო ოპერაციების გამოვლენის დროს.
შეტყობინება დიდი ფულადი გარიგების შესახებ (TTR) AUD 10,000 და უფრო მაღალი თანხებით.
კლიენტის ანგარიშებისა და მონაცემების შენახვა მინიმუმ 7 წელია.
ანონიმური გადასახადების შეზღუდვა
არაიდენტიფიცირებული ელექტრონული საფულეების ან ანონიმური კრიპტოვალუტების გამოყენების აკრძალვა.
მუშაობა მხოლოდ სერთიფიცირებულ გადახდის პროვაიდერთან.
3. პასუხისმგებლობა AML მოთხოვნების დარღვევაზე
ოპერატორისთვის მრავალ მილიონიანი ჯარიმა.
ACMA ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
კომპანიის ოფიციალური პირების სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა.
4. როგორ უნდა გააცნობიეროს მოთამაშემ, რომ კაზინო აკვირდება AML სტანდარტებს
მოითხოვს ინდივიდის სავალდებულო გადამოწმებას სახსრების ამოღებამდე.
ზღუდავს ანონიმური ანაბრები და დასკვნები.
ატარებს დამატებით შემოწმებებს დიდ გამარჯვებებში.
აშკარად მიუთითებს AML პოლიტიკაზე საიტზე.
დასკვნა
AML ზომები ლიცენზირებულ ACMA კაზინოში მიზნად ისახავს ავსტრალიის ფინანსური სისტემის დაცვას და თაღლითობის მოთამაშეებს. მომხმარებელთა გამჭვირვალე იდენტიფიკაცია, გარიგების მონიტორინგი და AUSTRAC ანგარიშები უზრუნველყოფს გეიმპლეის უსაფრთხოებას და ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის საერთაშორისო სტანდარტებს.
1. AML კონტროლის მიზნები ლიცენზირებულ კაზინოებში
კაზინოს გამოყენების თავიდან აცილება უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისთვის.
საეჭვო ფინანსური ოპერაციების იდენტიფიცირება.
ყველა ფულადი ნაკადის გამჭვირვალეობის უზრუნველყოფა.
თანამშრომლობა სამართალდამცავ და საგადასახადო ორგანოებთან.
2. AML- ის ძირითადი ზომები სავალდებულოა ლიცენზირებული ACMA კაზინოებისთვის
კლიენტის იდენტიფიკაცია (KYC)
მოთამაშის ვინაობის დადასტურება ფინანსური ოპერაციების დაწყებამდე.
დოკუმენტების შემოწმება: პასპორტი, მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება.
დამატებითი გადამოწმება დიდ გარიგებებში ან გადახდის დეტალების შეცვლაში.
გარიგების მონიტორინგი
ყველა ოპერაციის ავტომატური ანალიზი რეალურ დროში.
უჩვეულო ან საეჭვო ნიმუშების იდენტიფიცირება (ხშირი დიდი ანაბრები, სწრაფი დასკვნები, თანხების გამანადგურებელი).
ყველა გარიგების სავალდებულო შემოწმება დადგენილ ლიმიტებზე.
ანგარიში AUSTRAC- ში
Suspicious Matter Reports (SMR) მომზადება და გაგზავნა საეჭვო ოპერაციების გამოვლენის დროს.
შეტყობინება დიდი ფულადი გარიგების შესახებ (TTR) AUD 10,000 და უფრო მაღალი თანხებით.
კლიენტის ანგარიშებისა და მონაცემების შენახვა მინიმუმ 7 წელია.
ანონიმური გადასახადების შეზღუდვა
არაიდენტიფიცირებული ელექტრონული საფულეების ან ანონიმური კრიპტოვალუტების გამოყენების აკრძალვა.
მუშაობა მხოლოდ სერთიფიცირებულ გადახდის პროვაიდერთან.
3. პასუხისმგებლობა AML მოთხოვნების დარღვევაზე
ოპერატორისთვის მრავალ მილიონიანი ჯარიმა.
ACMA ლიცენზიის შეჩერება ან გაუქმება.
კომპანიის ოფიციალური პირების სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა.
4. როგორ უნდა გააცნობიეროს მოთამაშემ, რომ კაზინო აკვირდება AML სტანდარტებს
მოითხოვს ინდივიდის სავალდებულო გადამოწმებას სახსრების ამოღებამდე.
ზღუდავს ანონიმური ანაბრები და დასკვნები.
ატარებს დამატებით შემოწმებებს დიდ გამარჯვებებში.
აშკარად მიუთითებს AML პოლიტიკაზე საიტზე.
დასკვნა
AML ზომები ლიცენზირებულ ACMA კაზინოში მიზნად ისახავს ავსტრალიის ფინანსური სისტემის დაცვას და თაღლითობის მოთამაშეებს. მომხმარებელთა გამჭვირვალე იდენტიფიკაცია, გარიგების მონიტორინგი და AUSTRAC ანგარიშები უზრუნველყოფს გეიმპლეის უსაფრთხოებას და ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის საერთაშორისო სტანდარტებს.
