銀行はスロット内の取引をブロックできます
オーストラリアでは、オンラインスロットに関連する取引をブロックすることは、銀行の主導でも政府機関の要請でも可能です。これは、Interactive Gambling Act 2001 （IGA）がオーストラリアのプレイヤーにリアルマネーのオンラインスロットを提供することを禁止しているためであり、金融機関は違法な事業者に支払いを行わない可能性があるためです。
1.支払いをブロックする理由
1.IGA禁止-オーストラリアの企業はオンラインスロットを提供することはできません。銀行は、法律に違反している事業者への支払いをフィルタリングすることができます。
2.AUSTRACの要件-マネーロンダリングとテロ対策資金調達法2006 （AML/CTF）の下で、銀行はオフショアカジノ口座への送金を含む疑わしい取引を監視する必要があります。
3.ACMA制裁-違法なオペレータが特定された場合、ACMAは転送を制限するために銀行や決済システムに情報を転送することができます。
2.ブロックが最も可能性が高い場合
支払いは、ACMAによってブラックリストに登録されたオペレータの直接口座にオーストラリアの銀行を通過します。
禁止カテゴリのギャンブルを示すトランザクションコード（MCC）の使用。
オフショアライセンス（キュラソー州、MGA）のある国の住所への大規模または定期的な転送。
3.銀行がブロッキングを実装する方法
トランザクションを完全にキャンセルし、送金者に資金を返却します。
一時的なアカウントは、支払いの起源を確認するために凍結します。
インターネットバンクの「禁止取引」とマークされた支払いの拒否。
4.プレイヤーに起こりうる影響
カジノ預金の遅延またはキャンセル。
銀行の口座へのコンプライアンスサービスの注目が高まりました。
追加情報とドキュメントをリクエストします。
5.クロール方法の制限
電子財布または暗号通貨による支払いは一時的に機能する可能性がありますが、銀行とAUSTRACはリンクされたカードと資金の変換を追跡します。
VPNを使用すると、IPではなく受信者の詳細によって検証が行われるため、支払いの通過を保証するものではありません。
6.2025年の練習
オフショアカジノへの直接転送をブロックする頻繁なケース。
不審なMCCコードを自動的にフィルタリングするために、ACMAおよびAUSTRACとの銀行の協力を強化しました。
ギャンブル関連の支払いスキームを識別するための機械学習アルゴリズムの実装。
最終的な結論
特にオペレータがIGAに違反した場合やACMAリストにある場合、オーストラリアの銀行はオンラインスロットに関連する取引をブロックすることができます。これは、違法ギャンブルへのアクセスを制限し、マネーロンダリングと戦うための措置の一部です。プレーヤーは、オフショアサイトで作業する際に支払い拒否のリスクを考慮する必要があります。
1.支払いをブロックする理由
1.IGA禁止-オーストラリアの企業はオンラインスロットを提供することはできません。銀行は、法律に違反している事業者への支払いをフィルタリングすることができます。
2.AUSTRACの要件-マネーロンダリングとテロ対策資金調達法2006 （AML/CTF）の下で、銀行はオフショアカジノ口座への送金を含む疑わしい取引を監視する必要があります。
3.ACMA制裁-違法なオペレータが特定された場合、ACMAは転送を制限するために銀行や決済システムに情報を転送することができます。
2.ブロックが最も可能性が高い場合
支払いは、ACMAによってブラックリストに登録されたオペレータの直接口座にオーストラリアの銀行を通過します。
禁止カテゴリのギャンブルを示すトランザクションコード（MCC）の使用。
オフショアライセンス（キュラソー州、MGA）のある国の住所への大規模または定期的な転送。
3.銀行がブロッキングを実装する方法
トランザクションを完全にキャンセルし、送金者に資金を返却します。
一時的なアカウントは、支払いの起源を確認するために凍結します。
インターネットバンクの「禁止取引」とマークされた支払いの拒否。
4.プレイヤーに起こりうる影響
カジノ預金の遅延またはキャンセル。
銀行の口座へのコンプライアンスサービスの注目が高まりました。
追加情報とドキュメントをリクエストします。
5.クロール方法の制限
電子財布または暗号通貨による支払いは一時的に機能する可能性がありますが、銀行とAUSTRACはリンクされたカードと資金の変換を追跡します。
VPNを使用すると、IPではなく受信者の詳細によって検証が行われるため、支払いの通過を保証するものではありません。
6.2025年の練習
オフショアカジノへの直接転送をブロックする頻繁なケース。
不審なMCCコードを自動的にフィルタリングするために、ACMAおよびAUSTRACとの銀行の協力を強化しました。
ギャンブル関連の支払いスキームを識別するための機械学習アルゴリズムの実装。
最終的な結論
特にオペレータがIGAに違反した場合やACMAリストにある場合、オーストラリアの銀行はオンラインスロットに関連する取引をブロックすることができます。これは、違法ギャンブルへのアクセスを制限し、マネーロンダリングと戦うための措置の一部です。プレーヤーは、オフショアサイトで作業する際に支払い拒否のリスクを考慮する必要があります。
