さまざまなライセンスにおけるAML/KYCコンプライアンスの役割
プレイヤーがAML/KYCを理解する必要がある理由
AML/KYCは、身元、住所、支払方法、必要に応じて資金/富の源の検証です。ルールの厳格さは、深さがいつ検証されるか、支払いがどのように迅速に行われるか、そして「赤旗」で何が起こるかを決定します。"さまざまなライセンスには、さまざまなレベルの要件と制御があります。
管轄区域と重大度レベルの簡単な地図
実際にチェックされるもの
基本KYC（通常最初出力の前に）：
写真付き文書（パスポート/ID/in/out）；
住所証明書（請求書/銀行口座明細書≤ 3ヶ月）
支払方法による所有権の確認（変装した財布/カード画面）。
EDDが可能な場合：
成長する預金/賞金；
珍しい支払いスキーム；
PPE/制裁指標；
データの矛盾または高リスクの支払チャネルを介して再生しようとする試み。
UKGCおよびその他の規制当局は、損害/洗浄の証拠がある場合には、オペレータがリスク評価を更新することを要求します。
資金/財源（SoF/SoW）：
給与（証明書/抽出物）、ビジネス/フリーランスからの収入（契約、抽出物）、資産（契約）の販売、相続（公証書）-お金の動きの明確なトレース。マルタでは「、CDDを完了できない」という命令が必須の手順で明示的に記述されています。
重要なライセンスの違い（詳細）
UKGC（イギリス）
厳格なリスク指向のコンプライアンス、リスク評価と手順の必須更新。
「顧客との対話」に焦点を当てる：顧客の行動が許容されるリスクプロファイルと一致しない場合、オペレータは検証/制限シナリオを実行する必要があります。
MGA/マルタ
プロシージャの実装Part II-Remote Gaming is binding： CDD/EDD、 PEP、エージェント/アウトソーサーとの関係の変換、疑わしいアクティビティレポート、MLRO資格情報。
ジブラルタル
リモートギャンブルのためのAML実践コードは、ギャンブル法の要件と犯罪行為の収益を解釈します。規制当局は、FATFの方法論に依存し、業界のリスク評価を公開しています。
マン島/アルダーニー島
e-gamingの業界コード/ガイドライン：何をいつ収集するか、リスクアセスメントを文書化する方法、SARをFIUに提出する方法。
Alderneyは、個別のAML/CFTガイドと内部制御システム要件を公開しています。
キュラソー（LOK、 24。12.2024)
新しい法律は「、マスターライセンス」の古いシステムを置き換え、より透明な監視を導入し、KYC/AMLおよび消費者保護基準を引き上げました。オンラインゲームと改革の目標の詳細は規制当局によって公開されています。
オーストラリアのプレイヤーにとって重要な機能
オーストラリアでは、スロットマシンを提供するオンラインカジノはInteractive Gambling Act 2001によって禁止されています。ACMAは、違法なオフショアサイトをブロックし、ブロッキングリストを公開する通信プロバイダを定期的に要求しています。これは、個々のオフショア事業者へのアクセスが突然消え、消費者保護が弱くなる可能性があることを意味します。
これが実際に意味すること：
オフショアサイトでプレイする場合は、ライセンスのレベルを見てください（UKGC/MGA/ジブラルタル/O-in-Maine/Alderney-より高い保護；キュラソーLOK-著しく古いモデルよりも優れていますが、まだ練習を形成します）。
ASMA閉塞のリスクと、規制されていない事業者からの支払いの遅延/紛争の可能性を考慮してください。
プレイヤーにとって「通常の」プロセスはどのようなものですか？
1.登録と基本的なKYC
登録直後または最初の出金の前に：彼らは写真付きの文書を要求します、住所、支払い方法の確認。UKGC/MGA/ジブラルタル/メイン/アルダーニーでは、これは完全な機能にアクセスする前の標準です。
2.監視と可能なEDD
預金/賞金の増加、高速ターンオーバー、「非標準」支払いスキームまたはPEP指標では、SoF/SoW（抽出、契約、税務フォーム）を要求します。マルタの場合、EDD/CDDを完了できない順序はIP Part IIに直接あります。
3.お支払い方法
彼らは名前と支払い方法の偶然をチェックし、大量の引き出しの場合には2番目の自撮りチェックを求めることができます。高い監督権を持つ管轄区域では、SoFが確認されていない場合、オペレータは制限を調整するか、プレイを中断する必要があります。
プレーヤーのチェックリスト：コンプライアンスの「レベル」をすばやく理解する方法
オペレータのウェブサイトとレジスタ（UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK）のライセンスと規制当局を確認します。
CDD/EDD、 SAR/MLRO、 PEPチェック、資金源への明示的な参照はありますか？（これはマルタのために厳密に標準的です。
大きな賭けでゲームの前に少額の\\の撤退をテストします。
事前に書類のパッケージを準備します：ID、住所、支払い確認、3-6ヶ月のための声明。
ACMA通知を監視します（オーストラリアからプレイした場合、オフショアサイトをブロックするリスク）。
よくあるご質問
KYCが最初の入金前に要求されるのはなぜですか？
ハードライセンスでは、オペレーターは関係が始まる前に未成年者/認可された人と「高リスク」を遮断する義務があります。
SoF認証アカウントは凍結できますか？
はい、私はしました。マルタ/UKGC/ジブラルタル/マン島/アルダーニー島では、赤い旗で、これは通常の慣行です。文書が確認されるまで、オペレーターは進む権利がありません。
キュラソーはもうキュラソーじゃないの？
LOK導入に伴い（24。12.2024）政権は著しく激化しました：新しい法律はマスターライセンスの古いモデルを置き換え、規制当局はより安全でより透明な環境のための目標を概説しました。練習はまだ行われていますが、KYC/AMLの要件は厳しくなっています。
お知らせいたします
オーストラリアのプレーヤーの場合、ライセンスの違い=防衛の違い、ペイアウト率とチェックの深さ。UKGC/MGA/ジブラルタル/メイン/アルダーニー-高いAML/KYC標準および予測可能なプロシージャ。キュラソー（LOK）は新しい、より厳しい体制ですが、完全な「実行」のための時間が必要です。"ASMAのリスクを考慮し、資金源を事前に確認してください。これにより、結論が数週間節約され、ブロックの可能性が減ります。
資料は情報であり、法的アドバイスではありません。
AML/KYCは、身元、住所、支払方法、必要に応じて資金/富の源の検証です。ルールの厳格さは、深さがいつ検証されるか、支払いがどのように迅速に行われるか、そして「赤旗」で何が起こるかを決定します。"さまざまなライセンスには、さまざまなレベルの要件と制御があります。
管轄区域と重大度レベルの簡単な地図
| 管轄裁判所 | 一般的な厳しさ | 典型的な | は何ですか |
|---|---|---|---|
| UKGC（英国） | 非常に高い | 厳格なリスクアセスメントと「顧客とのやり取り」、更新されたリスクリスト；行動指標とトランザクションプロファイルの強化されたチェック | |
| MGA/Malta | High | Mandatory、 legally binding Implementation Procedures Part II for remote-gaming： CDD/EDD、 PEPチェック、疑わしいトランザクションレポート | |
| ジブラルタル | 犯罪法の収益への解釈ガイドとして遠隔ギャンブルのための高 | AML/CFTコード；リスクベースのアプローチ | |
| Isle of Man/Alderney | High | Industry AMLコードとオンラインオペレータのガイドライン；SAR、 CDD/EDD用の個別の規制ガイド | |
| キュラソー（LOK） | 媒体→成長 | 新しいLOK法は24年以来、有効になっています。12.2024年：「マスターライセンス」から完全な規制への移行、CCM/AMLの要件の強化 |
実際にチェックされるもの
基本KYC（通常最初出力の前に）：
写真付き文書（パスポート/ID/in/out）；
住所証明書（請求書/銀行口座明細書≤ 3ヶ月）
支払方法による所有権の確認（変装した財布/カード画面）。
EDDが可能な場合：
成長する預金/賞金；
珍しい支払いスキーム；
PPE/制裁指標；
データの矛盾または高リスクの支払チャネルを介して再生しようとする試み。
UKGCおよびその他の規制当局は、損害/洗浄の証拠がある場合には、オペレータがリスク評価を更新することを要求します。
資金/財源（SoF/SoW）：
給与（証明書/抽出物）、ビジネス/フリーランスからの収入（契約、抽出物）、資産（契約）の販売、相続（公証書）-お金の動きの明確なトレース。マルタでは「、CDDを完了できない」という命令が必須の手順で明示的に記述されています。
重要なライセンスの違い（詳細）
UKGC（イギリス）
厳格なリスク指向のコンプライアンス、リスク評価と手順の必須更新。
「顧客との対話」に焦点を当てる：顧客の行動が許容されるリスクプロファイルと一致しない場合、オペレータは検証/制限シナリオを実行する必要があります。
MGA/マルタ
プロシージャの実装Part II-Remote Gaming is binding： CDD/EDD、 PEP、エージェント/アウトソーサーとの関係の変換、疑わしいアクティビティレポート、MLRO資格情報。
ジブラルタル
リモートギャンブルのためのAML実践コードは、ギャンブル法の要件と犯罪行為の収益を解釈します。規制当局は、FATFの方法論に依存し、業界のリスク評価を公開しています。
マン島/アルダーニー島
e-gamingの業界コード/ガイドライン：何をいつ収集するか、リスクアセスメントを文書化する方法、SARをFIUに提出する方法。
Alderneyは、個別のAML/CFTガイドと内部制御システム要件を公開しています。
キュラソー（LOK、 24。12.2024)
新しい法律は「、マスターライセンス」の古いシステムを置き換え、より透明な監視を導入し、KYC/AMLおよび消費者保護基準を引き上げました。オンラインゲームと改革の目標の詳細は規制当局によって公開されています。
オーストラリアのプレイヤーにとって重要な機能
オーストラリアでは、スロットマシンを提供するオンラインカジノはInteractive Gambling Act 2001によって禁止されています。ACMAは、違法なオフショアサイトをブロックし、ブロッキングリストを公開する通信プロバイダを定期的に要求しています。これは、個々のオフショア事業者へのアクセスが突然消え、消費者保護が弱くなる可能性があることを意味します。
これが実際に意味すること：
オフショアサイトでプレイする場合は、ライセンスのレベルを見てください（UKGC/MGA/ジブラルタル/O-in-Maine/Alderney-より高い保護；キュラソーLOK-著しく古いモデルよりも優れていますが、まだ練習を形成します）。
ASMA閉塞のリスクと、規制されていない事業者からの支払いの遅延/紛争の可能性を考慮してください。
プレイヤーにとって「通常の」プロセスはどのようなものですか？
1.登録と基本的なKYC
登録直後または最初の出金の前に：彼らは写真付きの文書を要求します、住所、支払い方法の確認。UKGC/MGA/ジブラルタル/メイン/アルダーニーでは、これは完全な機能にアクセスする前の標準です。
2.監視と可能なEDD
預金/賞金の増加、高速ターンオーバー、「非標準」支払いスキームまたはPEP指標では、SoF/SoW（抽出、契約、税務フォーム）を要求します。マルタの場合、EDD/CDDを完了できない順序はIP Part IIに直接あります。
3.お支払い方法
彼らは名前と支払い方法の偶然をチェックし、大量の引き出しの場合には2番目の自撮りチェックを求めることができます。高い監督権を持つ管轄区域では、SoFが確認されていない場合、オペレータは制限を調整するか、プレイを中断する必要があります。
プレーヤーのチェックリスト：コンプライアンスの「レベル」をすばやく理解する方法
オペレータのウェブサイトとレジスタ（UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK）のライセンスと規制当局を確認します。
CDD/EDD、 SAR/MLRO、 PEPチェック、資金源への明示的な参照はありますか？（これはマルタのために厳密に標準的です。
大きな賭けでゲームの前に少額の\\の撤退をテストします。
事前に書類のパッケージを準備します：ID、住所、支払い確認、3-6ヶ月のための声明。
ACMA通知を監視します（オーストラリアからプレイした場合、オフショアサイトをブロックするリスク）。
よくあるご質問
KYCが最初の入金前に要求されるのはなぜですか？
ハードライセンスでは、オペレーターは関係が始まる前に未成年者/認可された人と「高リスク」を遮断する義務があります。
SoF認証アカウントは凍結できますか？
はい、私はしました。マルタ/UKGC/ジブラルタル/マン島/アルダーニー島では、赤い旗で、これは通常の慣行です。文書が確認されるまで、オペレーターは進む権利がありません。
キュラソーはもうキュラソーじゃないの？
LOK導入に伴い（24。12.2024）政権は著しく激化しました：新しい法律はマスターライセンスの古いモデルを置き換え、規制当局はより安全でより透明な環境のための目標を概説しました。練習はまだ行われていますが、KYC/AMLの要件は厳しくなっています。
お知らせいたします
オーストラリアのプレーヤーの場合、ライセンスの違い=防衛の違い、ペイアウト率とチェックの深さ。UKGC/MGA/ジブラルタル/メイン/アルダーニー-高いAML/KYC標準および予測可能なプロシージャ。キュラソー（LOK）は新しい、より厳しい体制ですが、完全な「実行」のための時間が必要です。"ASMAのリスクを考慮し、資金源を事前に確認してください。これにより、結論が数週間節約され、ブロックの可能性が減ります。
資料は情報であり、法的アドバイスではありません。
