違法カジノへの取引を制限する銀行の役割
オーストラリアでは、違法なオンラインカジノとの戦いは、サイトやIPアドレスをブロックするだけでなく、金融送金を制限することによっても行われます。銀行と決済システムは、Interactive Gambling Act 2001 （IGA）とオーストラリア通信メディア局（ACMA）が実施した措置の実施において重要な役割を果たしています。
1.法的根拠
*IGA 2001allowsは、オーストラリアの居住者からの料金と預金を受け入れるためにオーストラリアのライセンスなしの事業者。
ACMAは、違法な事業者の口座への送金をブロックするために銀行や決済プロバイダーと協力しています。
マネーロンダリングとテロ対策資金調達法2006*は、疑わしい取引を監視するために金融機関を必要とします。
2.銀行が違法カジノへの送金を特定する方法
ACMAが提供するブロックされたドメインと企業のリストに対する監視。
ギャンブル取引を示すMCCコード（Merchant Category Code）の分析。
AML/CTFシステムを使用して、ギャンブル活動に関連する外国口座振替を特定します。
3.制限メカニズム
ダイレクトブロッキング-禁止されたオペレーターに関連付けられた詳細を使用して支払いを拒否します。
MCCコードによるフィルタリング-トランザクションの特定のカテゴリの自動ブロック。
クライアント通知-銀行は送金拒否の理由を送信者に通知します。
その目的が確認されるまで、疑わしい取引を一時停止します。
4.プレイヤーへの影響
プレーヤーは、銀行カードまたは直接銀行振込を使用して違法なカジノでアカウントを補充することはできません。
一部のオフショア事業者は、中間決済サービスまたは暗号通貨を介してブロックを迂回しますが、そのような方法はリスクを増大させます。
回避策を使用すると、プレイヤーは紛争の場合に銀行を通じてお金を返す機会を奪われます。
5.決済プロバイダーの役割
大規模な国際システム（Visa、 Mastercard、 PayPal）もACMAと協力し、違法なカジノへの転送をブロックします。
オーストラリアのPayPalは、ローカルライセンスなしでオンラインカジノ取引を提供していません。
AUSTRACに登録されている暗号通貨取引所は、ギャンブルサービスへの不審な転送を報告する必要があります。
6.市場規制への影響
金融ブロックは、違法な事業者へのアクセスを制限するための最も効果的なツールの1つです。
灰色のセクターへの資金の流れを減らし、認可されたカジノの魅力を高めます。
詐欺や賞金を集めることができないからプレーヤーを保護するのに役立ちます。
7.プレイヤーへの推奨事項
入金前にカジノライセンスを確認してください。
代替の不正確な支払いチャネルを使用しないでください。
送金をブロックする場合は、理由を銀行に確認し、ACMAレジスタでオペレータを確認してください。
結論：
オーストラリアの銀行や決済システムは、違法なオンラインカジノとの戦いに積極的に参加しています。トランザクションのブロックとフィルタリングを通じて、オフショア事業者へのプレイヤーのアクセスを減らし、ライセンスされたサイトのみをサポートします。これは、金融のセキュリティのレベルを高め、国のギャンブル市場を制御するのに役立ちます。
1.法的根拠
*IGA 2001allowsは、オーストラリアの居住者からの料金と預金を受け入れるためにオーストラリアのライセンスなしの事業者。
ACMAは、違法な事業者の口座への送金をブロックするために銀行や決済プロバイダーと協力しています。
マネーロンダリングとテロ対策資金調達法2006*は、疑わしい取引を監視するために金融機関を必要とします。
2.銀行が違法カジノへの送金を特定する方法
ACMAが提供するブロックされたドメインと企業のリストに対する監視。
ギャンブル取引を示すMCCコード（Merchant Category Code）の分析。
AML/CTFシステムを使用して、ギャンブル活動に関連する外国口座振替を特定します。
3.制限メカニズム
ダイレクトブロッキング-禁止されたオペレーターに関連付けられた詳細を使用して支払いを拒否します。
MCCコードによるフィルタリング-トランザクションの特定のカテゴリの自動ブロック。
クライアント通知-銀行は送金拒否の理由を送信者に通知します。
その目的が確認されるまで、疑わしい取引を一時停止します。
4.プレイヤーへの影響
プレーヤーは、銀行カードまたは直接銀行振込を使用して違法なカジノでアカウントを補充することはできません。
一部のオフショア事業者は、中間決済サービスまたは暗号通貨を介してブロックを迂回しますが、そのような方法はリスクを増大させます。
回避策を使用すると、プレイヤーは紛争の場合に銀行を通じてお金を返す機会を奪われます。
5.決済プロバイダーの役割
大規模な国際システム（Visa、 Mastercard、 PayPal）もACMAと協力し、違法なカジノへの転送をブロックします。
オーストラリアのPayPalは、ローカルライセンスなしでオンラインカジノ取引を提供していません。
AUSTRACに登録されている暗号通貨取引所は、ギャンブルサービスへの不審な転送を報告する必要があります。
6.市場規制への影響
金融ブロックは、違法な事業者へのアクセスを制限するための最も効果的なツールの1つです。
灰色のセクターへの資金の流れを減らし、認可されたカジノの魅力を高めます。
詐欺や賞金を集めることができないからプレーヤーを保護するのに役立ちます。
7.プレイヤーへの推奨事項
入金前にカジノライセンスを確認してください。
代替の不正確な支払いチャネルを使用しないでください。
送金をブロックする場合は、理由を銀行に確認し、ACMAレジスタでオペレータを確認してください。
結論：
オーストラリアの銀行や決済システムは、違法なオンラインカジノとの戦いに積極的に参加しています。トランザクションのブロックとフィルタリングを通じて、オフショア事業者へのプレイヤーのアクセスを減らし、ライセンスされたサイトのみをサポートします。これは、金融のセキュリティのレベルを高め、国のギャンブル市場を制御するのに役立ちます。
