オーストラリアの銀行が預金と結論を追跡する方法

オーストラリアの銀行は、ギャンブル関連の金融取引を管理する上で重要な役割を果たしています。彼らの活動は、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金調達（CTF）行為およびオーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）の要件に準拠しています。銀行は、特にカジノやオンラインギャンブルを含む場合には、入出金を監視し、必要に応じてオーストラリア税務局（ATO）を含む規制当局に情報を伝達する必要があります。

1.トランザクションの自動監視

システムは、確立されたしきい値（通常は$10,000 AUD以上）を超えるオペレーションを検出します。

1回限りの大きな転送と複数のトランザクションへの金額の分割の両方が追跡されます。

2.顧客の財務行動分析

収益と取引量の違いを特定します。

カジノアカウントまたはギャンブル決済プロバイダーへの定期的な転送をキャプチャします。

3.MCCコードのマーキング

銀行システムは、ギャンブル関連の取引を識別するためにマーチャントカテゴリーコードを使用します。

4.疑わしいトランザクションレポート（SMR）

マネーロンダリングや脱税の兆候が検出された場合、銀行はAUSTRACにメッセージを送信します。

5.ATOとのデータ交換

銀行は、税務当局の要請に応じて集約された顧客情報を送信します。

自動チェックの一環として情報を転送することが可能です。

• 定期的な大規模な預金と結論は、公式の収入によってサポートされていません。
• 外国カジノ関連の外国口座への送金。
• 複数のアカウントとカードを使用してゲーム取引を行います。
• 大量の頻繁な現金預金。

1.すべてのゲーム操作の透明な記録を保持します。

2.カジノ取引に1つのアカウントを使用してレポートを簡素化します。

3.監視しきい値をバイパスするために大量の分割を避けます。

4.資金の起源に関するすべての支持文書を保管してください。

お知らせいたします

オーストラリアの銀行は、疑わしい活動が特定された場合、ギャンブル関連の預金や調査結果を積極的に監視し、AUSTRACおよびATOとデータを共有します。プレイヤーにとって、金融取引の透明性とドキュメンタリーの裏付けは、封鎖や税務監査のリスクを減らすための鍵です。