オーストラリアのATOとの銀行プライバシーとエンゲージメント

オーストラリアでは、銀行の機密保持の原則は、税金および金融法によって制限されています。オーストラリア税務局（ATO）とAUSTRACは、ギャンブルに関連するものを含む顧客取引に関する銀行から情報を受け取る権利を有します。これにより、金融モニタリングの分野における脱税、マネーロンダリング、違反の事例を特定することができます。

データ転送の法的根拠：

1.税務管理法1953-ATOは銀行や金融機関から口座や取引に関するデータを要求する権利を与えます。

2.マネーロンダリングとテロ対策資金調達法2006 （AML/CTF法）-銀行は、大規模で疑わしい取引をAUSTRACに報告することを義務付けています。

3.プライバシー法1988-個人データの処理を規制しますが、規制当局に情報を転送するための例外が含まれています。

送信できるデータの種類：

アカウント情報（所有者、残高、取引履歴）。
トランザクションの詳細：日付、金額、受信者/送信者、宛先。
資金の起源と目的に関するデータ。

しきい値と自動レポート：

しきい値トランザクションレポート（TTR）-AUD 10,000からのすべての現金取引。
疑わしい問題レポート（SMR）-金額に関係なく、疑惑を提起する取引。
国際資金送金手順（IFTI）-金額のしきい値なしで、海外および海外からの送金。

ギャンブラーにとっての意味：

銀行を通じた賞金、預金、出金を監視することができます。
通常または大規模な取引では、ATOは資金の起源の説明を求めることができます。
オフショアカジノ運営、特に透明性の低い国では、しばしばAUSTRACの注目を集めています。

情報を隠すリスク：

課税所得の非宣言のための追加税と罰則。
マネーロンダリングの疑い、アカウントのブロックにつながる可能性があります。
すべての収入源の分析を含むATOによる追加のチェック。

プレイヤーのための推奨事項：

1.資金の起源の合法性を確認するすべての文書を保管してください。

2.オーストラリアのライセンスプラットフォームを使用して疑惑を最小限に抑えます。

3.監視のしきい値をバイパスするために、多額を小さなトランザクションに分割しないことは違法です。

4.定期的にプレイする場合は、詳細な財務記録を保持し、必要に応じて収入を宣言します。

お知らせいたします

オーストラリアの銀行プライバシーは、税金や金融規制に関してATOおよびAUSTRACへのデータ転送から保護されません。ギャンブラーは、重要な取引が確認できることを考慮し、事前に文書を作成して所得の合法性を確認する必要があります。