ライセンスされていないサイトの取引をフィルタリングする銀行の参加

オーストラリアの銀行は、ライセンスのないオンラインカジノへのアクセスを制限するためのACMA対策を実施する上で重要な役割を果たしています。ISPブロッキングドメインに加えて、金融機関はフィルタリングとモニタリングシステムを使用して、オーストラリアでギャンブルサービスを提供するためにライセンスされていないオペレーターに資金が転送されるのを防ぎます。

1.法的根拠

Interactive Gambling Act 2001 （IGA）は、オーストラリアのライセンスを持たないオペレーターがプレイヤーにサービスを提供することを禁止しています。
銀行は、禁止されたサービスを支持する送金を防止することを含む、マネーロンダリング及びテロ対策資金調達法2006 （AML/CTF法）を遵守する必要があります。
ACMAは銀行や決済システムにブロッキング中のオペレータのリストを送信します。

2.トランザクションフィルタリングメカニズム

MCCコードによる自動ブロック

マーチャントカテゴリーコードを使用して、ギャンブル関連の取引を特定します。
オペレータがACMAリストにある場合、銀行は特定のMCCを使用して送金を拒否できます。

ドメインと詳細の「ブラックリスト」での検証

監視システムは、禁止されたオペレータのデータベースに基づいて支払いの受信者をチェックします。
ブロックされたドメインとアカウントはリアルタイムで更新されます。

Cryptocurrencyトランザクションの監視

金融機関は、アナリティクスプラットフォームを使用して、ライセンスのないカジノに関連する暗号ウォレットへの転送を追跡します。

3.国際決済システムへの参加

ビザ、マスターカード、PayPalも、ACMAや銀行と提携して転送を制限しています。
国際的な処理センターのレベルでブロックが可能であるため、バイパス制限が困難になります。

4.プレイヤーへの影響

ライセンスされていないカジノアカウントに資金を供給しようとすると、支払いを拒否します。
法律違反が疑われる場合、アカウントサービスを停止する可能性があります。
さらに分析のためにAUSTRACにデータを転送し、必要に応じて税務調査のためにATOに転送します。

5.演算子の影響

オーストラリアの銀行を通じて支払いを処理する能力の喪失。
代替および信頼性の低い補充方法（暗号通貨、サードパーティの支払いゲートウェイ）を使用する必要があります。
制限の回避によるブロックのリスクの増加。

お知らせいたします
銀行取引フィルタリングは、ライセンスのないカジノとの戦いで最も効果的なACMAツールの1つです。銀行、国際決済システム、政府機関の共同作業は、違法な事業者がオーストラリア市場で活動する能力を大幅に低下させ、プレイヤーを金融リスクから保護します。