Legge contro il riciclaggio di denaro e l'embling
In Australia, la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo è regolata dall'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Finanzing Act 2006 (AML/CTF Act). Questa legge si applica a una vasta gamma di organizzazioni, tra cui casinò, bookmaker e piattaforme di gembling online. La gestione dei requisiti è eseguita da AUSTRALAC, il Centro australiano per il reporting e l'analisi delle transazioni.
Obiettivi della legge:
Responsabilità degli operatori di gioco per AML/CTF Act:
Verifica dell'identità del giocatore prima delle transazioni finanziarie.
Raccolta e conservazione di documenti che confermano identità e indirizzo.
2. Monitoraggio delle operazioni
Individuazione e registrazione di transazioni di grandi dimensioni (generalmente $10.000 AUD o più).
Analisi di attività finanziarie sospette o insolite.
3. Messaggi di transazione
Threshold Communication Reports (TTR) - Report sulle operazioni di grandi dimensioni obbligatori.
Rispicious Matter Reports (SMR) - report sulle attività sospette dei clienti.
4. Registrazione
Storage dei dati relativi a client e transazioni da almeno 7 anni.
5. Programmi di controllo interno
Una politica approvata contro il riciclaggio di denaro.
Formazione regolare del personale.
Come la legge colpisce i giocatori:
Conseguenze del mancato rispetto della legge per gli operatori:
Output
AML/CTF Act è una normativa chiave che definisce regole severe per l'industria d'azzardo australiana. Per i giocatori questo significa l'identificazione obbligatoria, il controllo di transazioni di grandi dimensioni e l'impossibilità di nascondere l'origine dei fondi. Per gli operatori - la necessità di rigoroso rispetto delle procedure di monitoraggio e segnalazione per evitare multe e perdita di licenza.
Obiettivi della legge:
- Prevenire l'uso del gioco d'azzardo per riciclare i profitti criminali.
- Identificazione delle transazioni sospette e delle loro origini.
- Proteggere il sistema finanziario australiano da operazioni illegali.
Responsabilità degli operatori di gioco per AML/CTF Act:
- 1. Identificazione client (KYC)
Verifica dell'identità del giocatore prima delle transazioni finanziarie.
Raccolta e conservazione di documenti che confermano identità e indirizzo.
2. Monitoraggio delle operazioni
Individuazione e registrazione di transazioni di grandi dimensioni (generalmente $10.000 AUD o più).
Analisi di attività finanziarie sospette o insolite.
3. Messaggi di transazione
Threshold Communication Reports (TTR) - Report sulle operazioni di grandi dimensioni obbligatori.
Rispicious Matter Reports (SMR) - report sulle attività sospette dei clienti.
4. Registrazione
Storage dei dati relativi a client e transazioni da almeno 7 anni.
5. Programmi di controllo interno
Una politica approvata contro il riciclaggio di denaro.
Formazione regolare del personale.
Come la legge colpisce i giocatori:
- Al momento dell'immissione o del ritiro di somme significative, il giocatore deve essere identificato.
- Il tentativo di eludere i requisiti (frazionamento degli importi, utilizzo di finte persone) può portare al blocco del conto e al trasferimento di dati alle forze dell'ordine.
- Le informazioni sulle transazioni sospette vengono trasmesse ad AUSTRALAC e possono costituire una base di verifica ATO.
Conseguenze del mancato rispetto della legge per gli operatori:
- Multe pesanti (milioni di dollari a seconda della gravità delle violazioni).
- Sospendere o revocare la licenza.
- Processo penale nei confronti dei responsabili.
Output
AML/CTF Act è una normativa chiave che definisce regole severe per l'industria d'azzardo australiana. Per i giocatori questo significa l'identificazione obbligatoria, il controllo di transazioni di grandi dimensioni e l'impossibilità di nascondere l'origine dei fondi. Per gli operatori - la necessità di rigoroso rispetto delle procedure di monitoraggio e segnalazione per evitare multe e perdita di licenza.
