Partecipazione delle banche al filtraggio delle transazioni di siti non autorizzati
Le banche australiane hanno un ruolo fondamentale nell'implementazione delle misure ACMA per limitare l'accesso a casinò online non autorizzati. Oltre al blocco dei domini da parte dei fornitori di servizi Internet, le istituzioni finanziarie utilizzano sistemi di filtraggio e monitoraggio per impedire il trasferimento di fondi agli operatori senza licenza per il servizio d'azzardo in Australia.
1. Base legale
L'Interattive Gambling Act 2001 (IGA) vieta agli operatori senza licenza australiana di fornire servizi ai giocatori.
Le banche sono tenute a rispettare i requisiti dell'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Finanziing Act 2006 (AML/CTF Act), compresa la prevenzione dei trasferimenti a favore di servizi proibiti.
ACMA trasmette alle banche e ai sistemi di pagamento una lista degli operatori sotto blocco.
2. Meccanismi di filtraggio delle transazioni
Blocco automatico dei codici MCC
Utilizzare i codici della categoria dei venditori per definire le transazioni relative al gioco d'azzardo.
Le banche possono rifiutare trasferimenti con determinati MCC se l'operatore è nella lista ACMA.
Scorciatoia con gli elenchi neri di domini e informazioni
I sistemi di monitoraggio controllano i destinatari dei pagamenti tramite il database degli operatori non autorizzati.
I domini e i conti bloccati vengono aggiornati in tempo reale.
Monitoraggio delle transazioni in criptovaluta
Le istituzioni finanziarie utilizzano piattaforme di analisi per tracciare i trasferimenti in portafogli crypto associati a casinò non autorizzati.
3. Partecipazione a sistemi di pagamento internazionali
Visa, Mastercard e PayPal collaborano anche con ACMA e banche per limitare i trasferimenti.
Il blocco è possibile a livello di centri di elaborazione internazionali, rendendo difficile il superamento dei limiti.
4. Conseguenze per i giocatori
Deviazione dei pagamenti quando si tenta di aggiungere un conto a un casinò non autorizzato.
Possibile sospensione della manutenzione del conto in caso di sospetta violazione della legge.
Trasferimento di dati ad AUSTRALAC per ulteriori analisi e, se necessario, a ATO per la verifica fiscale.
5. Conseguenze per gli operatori
Perdita della capacità di elaborare i pagamenti tramite le banche australiane.
Necessità di utilizzare metodi di rifornimento alternativi e meno affidabili (criptovalute, gateway di terze parti).
Aumento del rischio di blocco a causa del superamento delle restrizioni.
Output
Il filtraggio bancario delle transazioni è uno degli strumenti più efficaci di ACMA nella lotta contro i casinò non autorizzati. La collaborazione tra banche, sistemi di pagamento internazionali e enti pubblici riduce notevolmente la possibilità di operare illegalmente sul mercato australiano e protegge gli attori dai rischi finanziari.
1. Base legale
L'Interattive Gambling Act 2001 (IGA) vieta agli operatori senza licenza australiana di fornire servizi ai giocatori.
Le banche sono tenute a rispettare i requisiti dell'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Finanziing Act 2006 (AML/CTF Act), compresa la prevenzione dei trasferimenti a favore di servizi proibiti.
ACMA trasmette alle banche e ai sistemi di pagamento una lista degli operatori sotto blocco.
2. Meccanismi di filtraggio delle transazioni
Blocco automatico dei codici MCC
Utilizzare i codici della categoria dei venditori per definire le transazioni relative al gioco d'azzardo.
Le banche possono rifiutare trasferimenti con determinati MCC se l'operatore è nella lista ACMA.
Scorciatoia con gli elenchi neri di domini e informazioni
I sistemi di monitoraggio controllano i destinatari dei pagamenti tramite il database degli operatori non autorizzati.
I domini e i conti bloccati vengono aggiornati in tempo reale.
Monitoraggio delle transazioni in criptovaluta
Le istituzioni finanziarie utilizzano piattaforme di analisi per tracciare i trasferimenti in portafogli crypto associati a casinò non autorizzati.
3. Partecipazione a sistemi di pagamento internazionali
Visa, Mastercard e PayPal collaborano anche con ACMA e banche per limitare i trasferimenti.
Il blocco è possibile a livello di centri di elaborazione internazionali, rendendo difficile il superamento dei limiti.
4. Conseguenze per i giocatori
Deviazione dei pagamenti quando si tenta di aggiungere un conto a un casinò non autorizzato.
Possibile sospensione della manutenzione del conto in caso di sospetta violazione della legge.
Trasferimento di dati ad AUSTRALAC per ulteriori analisi e, se necessario, a ATO per la verifica fiscale.
5. Conseguenze per gli operatori
Perdita della capacità di elaborare i pagamenti tramite le banche australiane.
Necessità di utilizzare metodi di rifornimento alternativi e meno affidabili (criptovalute, gateway di terze parti).
Aumento del rischio di blocco a causa del superamento delle restrizioni.
Output
Il filtraggio bancario delle transazioni è uno degli strumenti più efficaci di ACMA nella lotta contro i casinò non autorizzati. La collaborazione tra banche, sistemi di pagamento internazionali e enti pubblici riduce notevolmente la possibilità di operare illegalmente sul mercato australiano e protegge gli attori dai rischi finanziari.
