Կարո՞ ղ են բանկերը արգելափակել գործարքները արցունքներում

Ավստրալիայում առցանց ծառայությունների հետ կապված գործարքների արգելափակումը հնարավոր է ինչպես բանկի նախաձեռնությամբ, այնպես էլ կառավարական մարմինների պահանջով։ Դա կապված է այն բանի հետ, որ Interactive Gambling Act 2001-ը (IGA) արգելում է իրական գումար ավստրալական խաղացողների համար առցանց արցունքներ տրամադրել, իսկ ֆինանսական կազմակերպությունները կարող են չվճարել անօրինական օպերատորների համար։

1. Վճարների արգելափակման հիմքերը

1. IGA-ի արգելքը, ավստրալական ընկերությունները իրավունք չունեն առաջարկել առցանց արցունքներ։ Բանկերը կարող են ֆիլտրել վճարումները այն օպերատորների համար, ովքեր աշխատում են օրենքի խախտման մեջ։
2. AUSTRAC-ի պահանջները 'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006-ը (AML/CTF) բանկերը պարտավոր են հետևել կասկածելի գործարքներին, ներառյալ օֆշորային կազինոյի հաշիվներին։
3. ACMA-ի սանկցիաները, երբ հայտնաբերում է անօրինական ACMA օպերատորը, կարող է տեղեկատվություն փոխանցել բանկերին և վճարային համակարգերին թարգմանությունները սահմանափակելու համար։

2. Երբ արգելափակումը ամենահավանական է

Պլատոգը անցնում է ավստրալական բանկի միջոցով օպերատորի ուղիղ հաշվին, որը նշված է ACMA-ի սև ցուցակում։
Ռուսական գործարքների օգտագործումը (MCC), որը ցույց է տալիս ազարտային խաղերը արգելված կատեգորիաներում։
Մեծ կամ ռուսական թարգմանություններ օֆշորային մրցույթներով երկրներում (Curacao, MGA)։

3. Ինչպես են բանկերը իրականացնում արգելափակումը

Գործարքի ամբողջական վերացումը ուղարկողին վերադարձնելու հետ։
Հաշվարկների ժամանակավոր սառեցումը ստուգելու համար։
Շեղումը կատարվում է ինտերնետային բանկում «արգելված վիրահատություն» նշումով։

4. Հնարավոր հետևանքներ խաղացողի համար

Հետաձգումը կամ դեպոզիտի վերացումը կազինոյում։
Բանկի կոմպլանսի ծառայության մեծ ուշադրությունը հաշվի։
Լրացուցիչ տեղեկատվության և փաստաթղթերի հարցումը։

5. Սահմանափակումներ շրջանցման մեթոդների վերաբերյալ

Էլեկտրոնային դրամապանակների կամ cryptocurrency-ի միջոցով վճարումը կարող է ժամանակավորապես աշխատել, բայց բանկերը և AUSTRAC-ը հետևում են կապված քարտեզներին և միջոցների փոխարկմանը։
CPN-ի օգտագործումը չի երաշխավորում հաճախորդի անցումը, քանի որ ստուգումը գնում է ստացողի մանրամասներով, ոչ թե IP-ով։

6. Պրակտիկան 2025 թվականին

Օֆշորային կազինոյի ուղղակի թարգմանությունների արգելափակման դեպքեր։
Բանկերի համագործակցության ընդլայնումը ACMA-ի և AUSTRAC-ի հետ կասկածելի MCC-2019-ի ավտոմատ ֆիլտրման համար։
Մեքենայական ուսուցման ալգորիթմների ներդրումը 'ազարտային խաղերի հետ կապված ստացիոնար սխեմաները հայտնաբերելու համար։

Վերջնական եզրակացություն

Ավստրալիայում բանկերը կարող են իսկապես արգելափակել գործարքները, որոնք կապված են առցանց հաղորդագրությունների հետ, հատկապես եթե օպերատորը խախտում է IGA-ը կամ գտնվում է ACMA-ի ցուցակում։ Սա մի մասն է, որը սահմանափակում է անօրինական խաղերին հասանելիությունը և փողերի լվացման դեմ պայքարելը։ Խաղացողները պետք է հաշվի առնեն վճարման ռիսկը օֆշորային կայքերի հետ աշխատելիս։