Կարո՞ ղ են բանկերը արգելափակել փոխանցումները օֆշորային խաղատների
Ավստրալիայում օֆշորային առցանց խաղատների թարգմանությունները կարող են արգելափակվել բանկերով կամ վճարային համակարգերով, նույնիսկ եթե այդպիսի վիրահատությունները ուղղակիորեն արգելված չեն խաղացողի համար օրենքով։ Սահմանափակումները կապված են Interactive Gambling Act 2001-ի (IGA) կատարման հետ, ինչպես նաև ֆինանսական ինստիտուտների ներքին քաղաքական գործիչների հետ 'անօրինական առցանց հեմբլինգում մասնակցելու համար։
1. Արգելափակման իրավական հիմքը
IGA-ն արգելում է վիրահատներին առանց ավստրալական լիցենզիայի առաջարկել ազարտային ծառայություններ AU խաղացողներին։
Օրենքը չի պարտադրում ուղղակի հանցագործական կամ վարչական պատասխանատվություն խաղացողի վրա, բայց բանկերը կարող են սահմանափակել գործարքները, որպեսզի չմտնեն անօրինական վիրահատություններին։
Australian Communications and Media Authority (ACMA) փոխանցում է բանկերին և վճարովի համակարգերին արգելված օպերատորների ցուցակները։
2. Արգելափակման մեխանիզմներ
1. Գործարքների կոդավորումը (MCC - Merchant Category Code)
Յուրաքանչյուր վիրահատություն ունի կատեգորիա։ Եթե MCC-ն համապատասխանում է խաղերին, բանկը կարող է ինքնաբերաբար մերժել թարգմանությունը։
2. Երկրագրական ֆիլտրը
Բանկերը հետևում են ստացողի երկրին։ անօրինական հեմբլինգի բարձր մասնիկից (Քուրասաո, Պանամա և այլն) թարգմանությունները ավելի հաճախ արգելափակվում են։
3. Ներքին սև ցուցակները
Ֆինանսական հաստատությունները աջակցում են սեփական կայքերի և ընկերությունների ցուցակները, որոնց հետ արգելված է աշխատել։
4. AML/CTF-2019
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act-ի համար, կասկածելի թարգմանությունները կարող են սառեցնել ստուգման համար։
3. Երբ արգելափակումը ամենահավանական է
Թարգմանությունը ուղղակիորեն օֆշորային խաղատուն է բանկային գրառումների միջոցով։
Քարտից վճարումը ակնհայտ MCC 7995 (Betting/Casino Gambling)։
PAYID-ի կամ բանկային թարգմանության օգտագործումը ACMA-ի ցուցակից ստացողի հետ։
4. Շրջանցել արգելափակումները և ռիսկերը
Որոշ խաղացողներ փորձում են օգտագործել էլեկտրոնային դրամապանակները կամ cryptocurrency սահմանափակումները շրջանցելու համար, բայց այդ մեթոդները մեծ վտանգի են ենթարկվում միջոցների կորստի համար։
Բանկերը կարող են արգելափակել գործարքների ծագման հաշիվը կամ բացատրությունը։
Օֆշորային կազինոյի հետ վեճում վերադարձնել գումարը chargeback-ի միջոցով չափազանց դժվար է, հատկապես եթե գործարքը ակնհայտորեն ուղարկվել է արգելված օպերատորի մեջ։
5. Առաջարկություններ խաղացողներին
Ստուգել, թե արդյոք օպերատորը աշխատում է ավստրալական օրենսդրության շրջանակներում։
Խուսափեք ուղղակի ռուսական փոխանցումներից օֆշորային իրավասություններում։
Օգտագործել միայն օրինական համալրման մեթոդներ, որոնք թույլատրվում են տեղական բանկերով և վճարային ծառայություններով։
Եզրակացությունը
Ավստրալիայի բանկերը կարող են և իսկապես արգելափակում են փոխանցումները օֆշորային խաղատների, հատկապես եթե օպերատորը գտնվում է ACMA-ի ցուցակներում կամ գործարքն ունի մոլեխաղերի ակնհայտ նշաններ։ Նույնիսկ խաղացողի համար ուղղակի արգելափակման, միջոցների սառեցման և բարձունքների հետագա ստուգումների բացակայության դեպքում ավելի ապահով է աշխատել միայն արտոնագրված կայքերի հետ։
1. Արգելափակման իրավական հիմքը
IGA-ն արգելում է վիրահատներին առանց ավստրալական լիցենզիայի առաջարկել ազարտային ծառայություններ AU խաղացողներին։
Օրենքը չի պարտադրում ուղղակի հանցագործական կամ վարչական պատասխանատվություն խաղացողի վրա, բայց բանկերը կարող են սահմանափակել գործարքները, որպեսզի չմտնեն անօրինական վիրահատություններին։
Australian Communications and Media Authority (ACMA) փոխանցում է բանկերին և վճարովի համակարգերին արգելված օպերատորների ցուցակները։
2. Արգելափակման մեխանիզմներ
1. Գործարքների կոդավորումը (MCC - Merchant Category Code)
Յուրաքանչյուր վիրահատություն ունի կատեգորիա։ Եթե MCC-ն համապատասխանում է խաղերին, բանկը կարող է ինքնաբերաբար մերժել թարգմանությունը։
2. Երկրագրական ֆիլտրը
Բանկերը հետևում են ստացողի երկրին։ անօրինական հեմբլինգի բարձր մասնիկից (Քուրասաո, Պանամա և այլն) թարգմանությունները ավելի հաճախ արգելափակվում են։
3. Ներքին սև ցուցակները
Ֆինանսական հաստատությունները աջակցում են սեփական կայքերի և ընկերությունների ցուցակները, որոնց հետ արգելված է աշխատել։
4. AML/CTF-2019
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act-ի համար, կասկածելի թարգմանությունները կարող են սառեցնել ստուգման համար։
3. Երբ արգելափակումը ամենահավանական է
Թարգմանությունը ուղղակիորեն օֆշորային խաղատուն է բանկային գրառումների միջոցով։
Քարտից վճարումը ակնհայտ MCC 7995 (Betting/Casino Gambling)։
PAYID-ի կամ բանկային թարգմանության օգտագործումը ACMA-ի ցուցակից ստացողի հետ։
4. Շրջանցել արգելափակումները և ռիսկերը
Որոշ խաղացողներ փորձում են օգտագործել էլեկտրոնային դրամապանակները կամ cryptocurrency սահմանափակումները շրջանցելու համար, բայց այդ մեթոդները մեծ վտանգի են ենթարկվում միջոցների կորստի համար։
Բանկերը կարող են արգելափակել գործարքների ծագման հաշիվը կամ բացատրությունը։
Օֆշորային կազինոյի հետ վեճում վերադարձնել գումարը chargeback-ի միջոցով չափազանց դժվար է, հատկապես եթե գործարքը ակնհայտորեն ուղարկվել է արգելված օպերատորի մեջ։
5. Առաջարկություններ խաղացողներին
Ստուգել, թե արդյոք օպերատորը աշխատում է ավստրալական օրենսդրության շրջանակներում։
Խուսափեք ուղղակի ռուսական փոխանցումներից օֆշորային իրավասություններում։
Օգտագործել միայն օրինական համալրման մեթոդներ, որոնք թույլատրվում են տեղական բանկերով և վճարային ծառայություններով։
Եզրակացությունը
Ավստրալիայի բանկերը կարող են և իսկապես արգելափակում են փոխանցումները օֆշորային խաղատների, հատկապես եթե օպերատորը գտնվում է ACMA-ի ցուցակներում կամ գործարքն ունի մոլեխաղերի ակնհայտ նշաններ։ Նույնիսկ խաղացողի համար ուղղակի արգելափակման, միջոցների սառեցման և բարձունքների հետագա ստուգումների բացակայության դեպքում ավելի ապահով է աշխատել միայն արտոնագրված կայքերի հետ։
