Փաստաթղթերի վավերացում. Արդյո՞ ք պահանջը օրինական է
1) Ի՞ նչ է հավատալիքները, և ինչո՞ ւ է դա անհրաժեշտ։
Veriation (KYC - Know Your Customer) - խաղացողի ինքնության, բնակության և վճարովի տվյալների հաստատման գործընթաց։ Նրա նպատակը
Միջոցների լվացման կանխումը (AML - Anti-Money Laundering)։
Պաշտպանություն խարդախությունից և հաշիվների գողությունից։
Տարիքային սահմանափակումների պահպանումը։
Լիցենզիայի պահանջների կատարումը։
2) Փաստաթղթերի պահանջների օրինականությունը
Փաստաթղթերի հարցումը բացարձակապես օրինական է, եթե այն համապատասխանում է կազինոյի կանոններին և համապատասխանում է իրավասության պահանջներին, որտեղ օպերատորը գրանցված է։
KYC հարցման հիմքերը
1. Պոլիոնային պահանջները 'բոլոր լուրջ կարգավորիչները (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao eGaming) պարտավորեցնում են օպերատորներին ստուգել խաղացողների ինքնությունը նախքան գումարը վճարելը։
2. Փողերի լվացման օրենսդրությունը պետք է համոզվի, որ միջոցները գալիս և դուրս են գալիս օրինական աղբյուրներից։
3. Անչափահասներից պաշտպանությունը 'ծերության հաստատումը, պարտադիր միջոցը ցանկացած լիցենզիայի մեջ։
3) Երբ հավատալիքները պարտադիր են
Առաջին մեծ եզրակացության դեպքում (սովորաբար 2000 դոլարից AUD-ից, բայց որոշ հատվածներում 'ցանկացած գումարից)։
Մեծ գումար կուտակելիս հաշվում։
Վճարային մեթոդը փոխելիս։
Անվտանգության ծառայության պահանջով, երբ կասկածում եք կանոնների խախտման մասին։
4) Ի՞ նչ փաստաթղթեր կարող են պահանջել
1. Անհատականության ապացույցը անձնագիրն է, վարորդական վկայականը, ID քարտեզը։
2. Մրցույթի հաստատումը կոմունալ հաշիվն է, բանկային փոխանցումը, պաշտոնական փաստաթուղթը ոչ ավելի քան երեք ամիս։
3. Վճարային մեթոդի հաստատումը բանկային քարտեզի լուսանկարն է (փակ թվերով), էլեկտրոնային դրամապանակի սկրինշոտը։
5) Տարբերությունները համայնքներում
UKGC-ը պարտադիր է նույնիսկ մինչև դեպոզիտ կատարելը։
MGA (Մալտա) - KYC-ն պարտավորված է մինչև առաջին վճարումը, մասնակի խաղի հնարավորությամբ մինչև ստուգումը։
Curacao eGaming-ը, օպերատորը ինքն է որոշում KYC պահը, բայց պարտավոր է այն անցկացնել մինչև եզրակացությունը։
Isle of Man-ը խիստ ստուգման ժամանակ է, արգելք գործընթացը հետաձգելու համար։
Kahnawake-ը ճկուն մոտեցում է, բայց մեծ գործարքների ստուգման պարտադիր։
6) Ռիսկեր և չարաշահումներ
Արտոնագրված կազինոյում KYC-ի հարցումը օրինական է և ուղղված է անվտանգությանը։
Աննկարագրելի, հավատալիքները կարող են օգտագործել
Ձգումը կատարվում է։
Հեռու պատճառներից խուսափելը։
Լրացուցիչ փաստաթղթերի հարցումը (օրինակ, նոտարական օրինակներ առանց հիմքերի)։
7) Ինչպե՞ ս պաշտպանվել ինքներս մեզ
Խաղալ միայն արտոնագրված կազինոյում KYC քաղաքականության հետ։
Ծանոթանալ գրանցման կանոններին։
Պահել փաստաթղթերի պատճենները անվտանգ վայրում։
Ուղարկել տվյալները միայն պաշտպանված ալիքների միջոցով (SSL)։
8) Եզրակացություն
Առցանց կազինոյում փաստաթղթերը ստուգելու պահանջը օրինական է և պատասխանատու է լիցենզիայի տակ աշխատող օպերատորների համար։ Ավստրալական խաղացողների համար սա ստանդարտ ընթացակարգ է, որը պաշտպանում է ինչպես խաղատուն, այնպես էլ օգտագործողը, պայմանով, որ օպերատորը ենթակա է հեղինակավոր իրավասությանը։
Veriation (KYC - Know Your Customer) - խաղացողի ինքնության, բնակության և վճարովի տվյալների հաստատման գործընթաց։ Նրա նպատակը
Միջոցների լվացման կանխումը (AML - Anti-Money Laundering)։
Պաշտպանություն խարդախությունից և հաշիվների գողությունից։
Տարիքային սահմանափակումների պահպանումը։
Լիցենզիայի պահանջների կատարումը։
2) Փաստաթղթերի պահանջների օրինականությունը
Փաստաթղթերի հարցումը բացարձակապես օրինական է, եթե այն համապատասխանում է կազինոյի կանոններին և համապատասխանում է իրավասության պահանջներին, որտեղ օպերատորը գրանցված է։
KYC հարցման հիմքերը
1. Պոլիոնային պահանջները 'բոլոր լուրջ կարգավորիչները (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao eGaming) պարտավորեցնում են օպերատորներին ստուգել խաղացողների ինքնությունը նախքան գումարը վճարելը։
2. Փողերի լվացման օրենսդրությունը պետք է համոզվի, որ միջոցները գալիս և դուրս են գալիս օրինական աղբյուրներից։
3. Անչափահասներից պաշտպանությունը 'ծերության հաստատումը, պարտադիր միջոցը ցանկացած լիցենզիայի մեջ։
3) Երբ հավատալիքները պարտադիր են
Առաջին մեծ եզրակացության դեպքում (սովորաբար 2000 դոլարից AUD-ից, բայց որոշ հատվածներում 'ցանկացած գումարից)։
Մեծ գումար կուտակելիս հաշվում։
Վճարային մեթոդը փոխելիս։
Անվտանգության ծառայության պահանջով, երբ կասկածում եք կանոնների խախտման մասին։
4) Ի՞ նչ փաստաթղթեր կարող են պահանջել
1. Անհատականության ապացույցը անձնագիրն է, վարորդական վկայականը, ID քարտեզը։
2. Մրցույթի հաստատումը կոմունալ հաշիվն է, բանկային փոխանցումը, պաշտոնական փաստաթուղթը ոչ ավելի քան երեք ամիս։
3. Վճարային մեթոդի հաստատումը բանկային քարտեզի լուսանկարն է (փակ թվերով), էլեկտրոնային դրամապանակի սկրինշոտը։
5) Տարբերությունները համայնքներում
UKGC-ը պարտադիր է նույնիսկ մինչև դեպոզիտ կատարելը։
MGA (Մալտա) - KYC-ն պարտավորված է մինչև առաջին վճարումը, մասնակի խաղի հնարավորությամբ մինչև ստուգումը։
Curacao eGaming-ը, օպերատորը ինքն է որոշում KYC պահը, բայց պարտավոր է այն անցկացնել մինչև եզրակացությունը։
Isle of Man-ը խիստ ստուգման ժամանակ է, արգելք գործընթացը հետաձգելու համար։
Kahnawake-ը ճկուն մոտեցում է, բայց մեծ գործարքների ստուգման պարտադիր։
6) Ռիսկեր և չարաշահումներ
Արտոնագրված կազինոյում KYC-ի հարցումը օրինական է և ուղղված է անվտանգությանը։
Աննկարագրելի, հավատալիքները կարող են օգտագործել
Ձգումը կատարվում է։
Հեռու պատճառներից խուսափելը։
Լրացուցիչ փաստաթղթերի հարցումը (օրինակ, նոտարական օրինակներ առանց հիմքերի)։
7) Ինչպե՞ ս պաշտպանվել ինքներս մեզ
Խաղալ միայն արտոնագրված կազինոյում KYC քաղաքականության հետ։
Ծանոթանալ գրանցման կանոններին։
Պահել փաստաթղթերի պատճենները անվտանգ վայրում։
Ուղարկել տվյալները միայն պաշտպանված ալիքների միջոցով (SSL)։
8) Եզրակացություն
Առցանց կազինոյում փաստաթղթերը ստուգելու պահանջը օրինական է և պատասխանատու է լիցենզիայի տակ աշխատող օպերատորների համար։ Ավստրալական խաղացողների համար սա ստանդարտ ընթացակարգ է, որը պաշտպանում է ինչպես խաղատուն, այնպես էլ օգտագործողը, պայմանով, որ օպերատորը ենթակա է հեղինակավոր իրավասությանը։
