Ավստրալական քարտեզի օգտագործման ռիսկերը օֆշորային կազինոյում

1) Ինչո՞ ւ է ավստրալական քարտեզի օգտագործումը օֆշորային խաղատներում ռիսկային։

Օֆշորային կազինոն չի կարգավորվում ավստրալական գործողություններով, և նրանց հետ վիրահատությունները ընկնում են «մոխրագույն գոտում»։ Ավստրալիայում բանկերը և ֆինանսական հաստատությունները պետք է պահպանեն տեղական և միջազգային օրենսդրությունը, ներառյալ փողի լվացման (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանոնները (CTF)։ Սա գործարքներ է դարձնում օֆշորային վիրահատների հետ պոտենցիալ խնդրահարույց խաղացողի համար։

2) Խաղացողների հիմնական ռիսկերը

a) Գործարքների արգելափակում

Ավստրալական բանկերը կարող են շեղել ձեռնարկությունները հօգուտ օֆշորային կազինոյի, եթե վիրահատությունը նշված է որպես բարձր ռիսկային։
Զանգվածային կասկածելի վիրահատությունների դեպքում բանկը կարող է ժամանակավորապես սառեցնել քարտեզը։

b) Սառեցում կամ վերադարձնում միջոցներ

Նույնիսկ փողի մարումից հետո գործարքը կարող է չեղարկվել կարգավորողների կամ վերահսկող բանկի հարցումների արդյունքում։
Ավստրալական քարտեզի հաղթողի եզրակացությունը կարող է արգելափակվել, եթե կազինոն չի համապատասխանում KYC կամ AML պահանջներին։

c) Անձնական տվյալների արտահոսք

Ցածր պաշտպանության մակարդակ ունեցող օֆշորային խաղատները կարող են փոխանցել կամ կորցնել քարտեզի տվյալները, ինչը մեծացնում է խարդախության ռիսկը։
PCI DSS-ի կոշտ ստանդարտների բացակայությունը որոշ հատվածներում ավելացնում է ռեքվիզիտների փոխզիջման հավանականությունը։

d) Իրավական հետևանքներ

Ֆորմալ կերպով, խաղացողը չի խախտում հանցագործական օրենսդրությունը, մասնակցելով օֆշորային խաղերում, բայց բանկերը պետք է հայտարարեն AUSTRAC-ում կասկածելի վիրահատությունների մասին։
Երբ բանկը ուսումնասիրում է, կարող է բարձրացնել աղբյուրի բացատրությունները և նշանակել վճարումներ։

e) Սահմանափակ հնարավորություններ բյուջետային միջոցները

Chargeback-ը օֆշորային գործարքներում հաճախ դժվար է, բանկը կարող է հրաժարվել, վկայակոչելով վիրահատության կամավոր բնույթը։
Նույնիսկ ակնհայտ խարդախության դեպքում բյուջետային միջոցները հնարավոր են միայն օֆշորային բանկի համագործակցության ժամանակ։

3) Ավստրալիայի բանկերի աշխատանքի առանձնահատկությունները օֆշորային վճարումների համատեքստում

Բանկերը ինքնաբերաբար ստուգում են MCC-2019 (Merchant Category Code) և կարող են արգելափակել գործարքները խաղային խաղերի հետ կապված կոդերի հետ։
Կարող են օգտագործվել միջազգային վիրահատությունների և արժույթի փոխարկման համար։
Որոշ քարտեզներ (հատկապես վարկային) պայմանագրի պայմաններով արգելում են հեմբլինգի վիրահատների վիրահատությունները, ինչը բանկին իրավունք է տալիս չեղարկել քարտը խախտման ժամանակ։

4) Ռիսկի լրացուցիչ գործոններ

a) Հաղթողի գաղտնիությունը

Ավստրալիայում մեծ թարգմանություններով, գործողությունների մասին տեղեկատվությունը ինքնաբերաբար փոխանցվում է հարկային օրգաններին։
Նույնիսկ եթե շահույթի հարկը չի գանձվում, անսովոր գումարները կարող են առաջացնել կարգավորողների հետաքրքրությունը։

b) Հետաձգումներ արտարժույթի ստուգումների պատճառով

Երբ փոխանցվում են բյուջեում, հնարավոր են միջոցների ծագման լրացուցիչ ստուգումներ։
Կազինոն կարող է հետաձգել Ավստրալիայի քարտեզի վրա վճարումները ՝ պահանջելով կանոնավորաբար ստուգել։

c) Հաշիվը փակելու ռիսկը

Օֆշորային կայքերի համակարգված փոխանցումների ժամանակ բանկը կարող է որոշել հաճախորդի ծառայության պայմանագիրը դադարեցնելու մասին։

5) Ռիսկերի նվազեցման առաջարկություններ

1. Օգտագործեք այլընտրանքային համալրման և ելույթի մեթոդներ 'cryptocurrency, էլեկտրոնային դրամապանակներ, վաուչերներ։
2. Ստուգել, թե արդյոք կազինո արտոնագիր ունի վստահելի իրավասության մեջ (MGA, UKGC, Isle of Man)։
3. Մի պահեք մեծ գումարներ օֆշորային կազինոյի հաշվեկշռում։
4. Երբեք չներկայացնել քարտեզի տվյալները կասկածելի կայքերում առանց HTTPS-ի և առանց անվտանգության հավաստագրերի։
5. Պահել առանձին քարտեզը ինտերնետում վիրահատությունների համար, որոնք կապված չեն հիմնական հաշիվների հետ։

6) Եզրակացություն

Ավստրալական քարտեզի օգտագործումը օֆշորային կազինոյում կապված է գործարքների արգելափակման բարձր բարձրացման, տվյալների արտահոսքի և միջոցների բարդ դուրսբերման հետ։ Ավելի ապահով է օգտագործել այլընտրանքային վճարային մեթոդները, որոնք ուղղակիորեն կապված չեն ավստրալական բանկային հաշիվների հետ, որպեսզի նվազագույնի հասցնեն ֆինանսական և իրավաբանական հետևանքները։