AML/KYC-complaens դերը տարբեր ժողովներում
Ինչու՞ խաղացողը հասկանալ AML/KYC
AML/KYC-ը անհատականության, միգրացիայի, վճարային մեթոդների ստուգումն է և անհրաժեշտության դեպքում միջոցների/հարստության աղբյուրը։ Կանոնների խստությունից կախված է, թե որքանով է խորամանկությունը խնդրում անցնել հավատալիքները, որքան արագ կանցնեն վճարումները և ինչ կլինի «կարմիր դրոշներում»։ Տարբեր ժողովներում պահանջների և վերահսկողության տարբեր մակարդակներ են։
Հակիրճ միգրացիայի քարտեզը և խստության մակարդակը
Ի՞ նչն է բնորոշ Միգրացիան։
Ի՞ նչ է իրականում ստուգելու
Հիմնական KYC (սովորաբար մինչև առաջին ելքը)
փաստաթղթը լուսանկարով (անձնագիր/ID/v);
հաստատումը (ծառայությունների/բանկային վճարի պատճառով 243 մեզ);
ապահովագրության հաստատումը վճարովի մեթոդով (դրամապանակի/քարտեզի սկրինը դիմակով)։
Երբ հնարավոր է EDD (ուժեղացված ստուգում)
ավանդների/շահումների աճող գումարները.
անսովոր վճարման սխեմաներ;
RER/սանկցիոն ցուցանիշներ;
Այս կամ բարձր ռիսկային վճարային ալիքների միջոցով խաղալու փորձ։
UKGC-ը և այլ կարգավորիչները պահանջում են, որ վիրահատները թարմացնեն ռիսկի գնահատումը, քանի որ «էմերջինգի ռիսկերը» հայտնվեն և փոխեն հաճախորդի հետ վնասի/լվացման նշանների դեպքում։
Միջոցների/հարստության աղբյուրը (SoF/SoW)
աշխատավարձը (վկայագիր/քաղվածք), բիզնեսից/ֆրիլանսի եկամուտը (պայմանագրեր, քաղվածքներ), ակտիվների (պայմանագրերի) վաճառքը, ժառանգությունը (նոտարական թղթերը) - փողի շարժման հստակ ուղին։ Մալթայում կարգը և «CDD-ն ավարտելու անհնարինությունը» ուղղակիորեն նկարագրված են պարտադիր ընթացակարգերում։
Կարևոր տարբերություններ ժողովների վրա (ավելի մանրամասն)
UKGC (Բրիտանիա)
Կոշտ ռիսկի կենտրոնացված կոմպլենսը, ռիսկի ընթացակարգերի գնահատականների պարտադիր արդիականացումը։
Ուժեղացված ֆոկուսը «customer interaction» -ի վրա, եթե հաճախորդի վարքագիծը չի համապատասխանում ռիսկի թույլատրելի փուլին, օպերատորը պետք է աշխատի ստուգման/սահմանափակման սցենարներ։
MGA/Մալթա
Implementing Procedures Part II-ը Remote Gamingimut-ն պարտադիր ուժ է 'CDD/EDD, PEP, գործակալների հետ հարաբերությունների փոխակերպումը/աուտսորսները, կասկածելի ակտիվների զեկույցները, MLRO-ի լիազորությունները։
Ջիբրալթար
AML Code of Practicedl-ը հեռավոր հեմբլինգը մեկնաբանում է հեմբլինգի Օրենքի պահանջները և հանցագործությունների եկամուտների օրենքը։ կարգավորիչը հիմնված է FATF-ի մոդուլի վրա և հրապարակում է արդյունաբերության ռիսկերի գնահատականներ։
Մեն/Օլդերի կղզին
Արդյունաբերության ֆորումները/www.dline-ը e-gaming-ի համար.
Օլդերնին հրատարակում է առանձին AML/CFT-delins և Sontal Live-ի պահանջները։
Կուրասաո (LOK, 24-ից։ 12. 2024)
Նոր օրենքը փոխարինեց հին «վարպետության ինտեգրման» համակարգը 'ներկայացնելով ավելի թափանցիկ ստանդարտ և բարձրացնելով KYC/AML ստանդարտները և պաշտպանելով սպառողներին։ Onlay-gaming-ի և բարեփոխումների նպատակների մանրամասները հրապարակվել են կարգավորողի կողմից։
Ավստրալիայի խաղացողների համար կարևոր հատկություն
Ավստրալիայում առցանց խաղատուն, որն առաջարկում է խաղային մեքենաներ, արգելված է Interactive Gambling Act 2001-ին։ ACMA-ն պարբերաբար պահանջում է պրովայդերներից արգելափակել անօրինական օֆշորային կայքերը և հրապարակել արգելափակման ցուցակները։ Սա նշանակում է, որ որոշ օֆշորային օպերատորների հասանելիությունը կարող է հանկարծակի անհետանալ, իսկ սպառողի պաշտպանությունը ավելի թույլ է։
Ի՞ նչ է դա նշանակում գործնականում
Եթե դուք խաղում եք օֆշորային կայքում, նայեք լիցենզիայի մակարդակին (UKGC/MGA/Gibraltar/O-Mann/Olderny - ավելի բարձր պաշտպանություն; Kurasao LOK-ը նկատելիորեն ավելի լավ է, քան հին մոդելը, բայց դեռ ձևավորում է պրակտիկան);
հաշվի առեք ASMAI-ի արգելափակման ռիսկը հնարավոր ուշացումներ/վեճեր չկարգավորված օպերատորների վճարումների վերաբերյալ։
Ինչպես է «նորմալ» գործընթացը խաղացողի համար
1. Մոսկվա և հիմնական KYC
Գրանցումից անմիջապես հետո կամ մինչև առաջին ելքը, նրանք խնդրում են մի փաստաթուղթ լուսանկարով, հասցեն, վճարովի մեթոդի հաստատումը։ UKGC/MGA/Gibraltar/O-Mann/Olderny-ում սա նախատեսված է մինչև ամբողջական ֆունկցիոնալություն հասնելը։
2. Պիտերբուրգը և հնարավոր EDD
Դեպոզիտների աճով/հաղթելով, արագ հեղափոխություններով, «ոչ ստանդարտ» պլատինային սխեմայով կամ PEP-լուծիչներով, կխնդրեն SoF/SoW (քաղվածքներ, պայմանագրեր, հարկային ձևեր)։ Մալթայի համար EDD/անհնար է ավարտել CDD-ը, անմիջապես IP Part II-ում։
3. Վճարումներ
Նրանք ստուգում են անվան և վճարովի մեթոդի համընկնումը, կարող են խնդրել սելֆի-չեքպրիի մեծ եզրակացություն։ Բարձր ֆոսֆորի հետ պայմանագրերում վիրահատները պետք է հակադրեն լիմիտիլին դադարեցնել խաղը, եթե SoF-ը ապացուցված չէ։
Խաղացողի չեկ թերթիկը 'ինչպես արագ հասկանալ կոմպլանսի «մակարդակը»
Ստուգենք լիցենզիան և կարգավորողը օպերատորի կայքում և խմբագրության մեջ (UKGC/MGA/Gibraltar/O-ում Mann/Olderny/Kurasao LOK)։
Մենք կարդում ենք AML/KYC-ի բաժինը 'կա՞ արդյոք CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP ստուգումներ, միջոցների աղբյուրներ։ (Մալթայի համար դա խիստ ստանդարտ է։)
Թեստ-եզրակացությունը փոքր գումարով//մինչև խաղը մեծ տոկոսադրույքով։
Մենք նախօրոք պատրաստում ենք փաստաթղթերի փաթեթը 'ID, հասցեն, վճարելու ապացույց, 3-6 մեզ։
Մենք հետևում ենք ACMA-ի ծանուցումներին (օֆշորային կայքերի արգելափակման ռիսկը, եթե խաղում եք Ավստրալիայից)։
Հաճախակի հարցեր
Ինչու՞ երբեմն KYC-ն խնդրում է մինչև առաջին դեպոզիտը։
Կոշտ մրցույթներում օպերատորը պարտավոր է կրճատել անչափահաս/սանկցիոն դեմքերը և «բարձր ռիսկը» մինչև հարաբերությունների սկիզբը։
Կարո՞ ղ են սառեցնել SoF-ի ստուգման հաշիվը։
Այո։ Մալթայում/UKGC/Ibraltare/O-ve Man/Olderny «կարմիր դրոշներում» նորմալ պրակտիկա է, մինչև փաստաթղթերը ապացուցվեն, օպերատորը իրավունք չունի առաջ շարժվել։
Քուրասաոն այլևս «ոչ» Կյուրասաո։
LOK-ի ստեղծման հետ (24։ 12. 2024) ռեժիմը զգալիորեն մեծացավ. Նոր օրենքը փոխարինեց վարպետության ստանդարտ հին մոդելը, իսկ կարգավորիչը նշանակեց նպատակներ ավելի անվտանգ և թափանցիկ միջավայրում։ Պրակտիկան դեռ ձևավորվում է, բայց KYC/AML-ի պահանջները խստացված են։
Եզրակացություն
Ավստրալիայի խաղացողի համար համեմատության տարբերությունը = պաշտպանության, արագության և ստուգման խորության տարբերությունը։ UKGC/MGA/Ibraltar/O-Mann/Olderny-ում - AML/KYC բարձր և կանխատեսելի ընթացակարգեր։ Քուրասաոն (LOK) նոր, ավելի կոշտ ռեժիմ է, բայց նա պետք է ժամանակ ամբողջ «ծածկույթի» համար։ Հաշվի առեք ASMAI ռիսկերը և հաստատեք միջոցների աղբյուրները, դա շաբաթներ է խնայում և նվազեցնում է արգելափակման հավանականությունը։
Նյութը տեղեկատվական բնույթ ունի և իրավաբանական խորհրդատվություն չէ։
AML/KYC-ը անհատականության, միգրացիայի, վճարային մեթոդների ստուգումն է և անհրաժեշտության դեպքում միջոցների/հարստության աղբյուրը։ Կանոնների խստությունից կախված է, թե որքանով է խորամանկությունը խնդրում անցնել հավատալիքները, որքան արագ կանցնեն վճարումները և ինչ կլինի «կարմիր դրոշներում»։ Տարբեր ժողովներում պահանջների և վերահսկողության տարբեր մակարդակներ են։
Հակիրճ միգրացիայի քարտեզը և խստության մակարդակը
Ի՞ նչն է բնորոշ Միգրացիան։
| ------------------------- | ------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | |
|---|---|---|---|
| UKGC (Բրիտանիա) - Շատ բարձր ռիսկի գնահատական և «հաճախորդի հետ փոխազդեցություն», նորարարված ռիսկերի ցուցակները։ ուժեղացված ստուգումներ վարքագծային անջատիչների և գործարքների ֆորումի վերաբերյալ։ | |||
| MGA/Malta International Procedures Part II-ը remote-gaming: CDD/EDD, PEP ստուգումներ, կասկածելի գործողությունների հաշվետվություն։ | |||
| Գիբրալթարը հաստատեց Պետդումայի Բարձր չափանիշը UH/FT հեռացված հեմբլինգի համար որպես մեկնաբանող առաջնորդություն հանցագործությունների եկամուտների մասին օրենքներին։ ռիսկային մոտեցում։ | |||
| Mann/Olderny Island Windows Express-ը և ղեկավարությունը առցանց օպերատորների համար։ առանձին կարգավորող սկավառակներ SAR, CDD/EDD։ | |||
| Kurasao (LOK) - Միջին Ռուսական աճող օրենքը LOK-ի նոր օրենքը գործում է 24-ից։ 12. 2024 '«վարպետության ապահովագրությունից» անցում դեպի լիարժեք կարգավորումը, KUS/UN պահանջների իրականացումը։ |
Ի՞ նչ է իրականում ստուգելու
Հիմնական KYC (սովորաբար մինչև առաջին ելքը)
փաստաթղթը լուսանկարով (անձնագիր/ID/v);
հաստատումը (ծառայությունների/բանկային վճարի պատճառով 243 մեզ);
ապահովագրության հաստատումը վճարովի մեթոդով (դրամապանակի/քարտեզի սկրինը դիմակով)։
Երբ հնարավոր է EDD (ուժեղացված ստուգում)
ավանդների/շահումների աճող գումարները.
անսովոր վճարման սխեմաներ;
RER/սանկցիոն ցուցանիշներ;
Այս կամ բարձր ռիսկային վճարային ալիքների միջոցով խաղալու փորձ։
UKGC-ը և այլ կարգավորիչները պահանջում են, որ վիրահատները թարմացնեն ռիսկի գնահատումը, քանի որ «էմերջինգի ռիսկերը» հայտնվեն և փոխեն հաճախորդի հետ վնասի/լվացման նշանների դեպքում։
Միջոցների/հարստության աղբյուրը (SoF/SoW)
աշխատավարձը (վկայագիր/քաղվածք), բիզնեսից/ֆրիլանսի եկամուտը (պայմանագրեր, քաղվածքներ), ակտիվների (պայմանագրերի) վաճառքը, ժառանգությունը (նոտարական թղթերը) - փողի շարժման հստակ ուղին։ Մալթայում կարգը և «CDD-ն ավարտելու անհնարինությունը» ուղղակիորեն նկարագրված են պարտադիր ընթացակարգերում։
Կարևոր տարբերություններ ժողովների վրա (ավելի մանրամասն)
UKGC (Բրիտանիա)
Կոշտ ռիսկի կենտրոնացված կոմպլենսը, ռիսկի ընթացակարգերի գնահատականների պարտադիր արդիականացումը։
Ուժեղացված ֆոկուսը «customer interaction» -ի վրա, եթե հաճախորդի վարքագիծը չի համապատասխանում ռիսկի թույլատրելի փուլին, օպերատորը պետք է աշխատի ստուգման/սահմանափակման սցենարներ։
MGA/Մալթա
Implementing Procedures Part II-ը Remote Gamingimut-ն պարտադիր ուժ է 'CDD/EDD, PEP, գործակալների հետ հարաբերությունների փոխակերպումը/աուտսորսները, կասկածելի ակտիվների զեկույցները, MLRO-ի լիազորությունները։
Ջիբրալթար
AML Code of Practicedl-ը հեռավոր հեմբլինգը մեկնաբանում է հեմբլինգի Օրենքի պահանջները և հանցագործությունների եկամուտների օրենքը։ կարգավորիչը հիմնված է FATF-ի մոդուլի վրա և հրապարակում է արդյունաբերության ռիսկերի գնահատականներ։
Մեն/Օլդերի կղզին
Արդյունաբերության ֆորումները/www.dline-ը e-gaming-ի համար.
Օլդերնին հրատարակում է առանձին AML/CFT-delins և Sontal Live-ի պահանջները։
Կուրասաո (LOK, 24-ից։ 12. 2024)
Նոր օրենքը փոխարինեց հին «վարպետության ինտեգրման» համակարգը 'ներկայացնելով ավելի թափանցիկ ստանդարտ և բարձրացնելով KYC/AML ստանդարտները և պաշտպանելով սպառողներին։ Onlay-gaming-ի և բարեփոխումների նպատակների մանրամասները հրապարակվել են կարգավորողի կողմից։
Ավստրալիայի խաղացողների համար կարևոր հատկություն
Ավստրալիայում առցանց խաղատուն, որն առաջարկում է խաղային մեքենաներ, արգելված է Interactive Gambling Act 2001-ին։ ACMA-ն պարբերաբար պահանջում է պրովայդերներից արգելափակել անօրինական օֆշորային կայքերը և հրապարակել արգելափակման ցուցակները։ Սա նշանակում է, որ որոշ օֆշորային օպերատորների հասանելիությունը կարող է հանկարծակի անհետանալ, իսկ սպառողի պաշտպանությունը ավելի թույլ է։
Ի՞ նչ է դա նշանակում գործնականում
Եթե դուք խաղում եք օֆշորային կայքում, նայեք լիցենզիայի մակարդակին (UKGC/MGA/Gibraltar/O-Mann/Olderny - ավելի բարձր պաշտպանություն; Kurasao LOK-ը նկատելիորեն ավելի լավ է, քան հին մոդելը, բայց դեռ ձևավորում է պրակտիկան);
հաշվի առեք ASMAI-ի արգելափակման ռիսկը հնարավոր ուշացումներ/վեճեր չկարգավորված օպերատորների վճարումների վերաբերյալ։
Ինչպես է «նորմալ» գործընթացը խաղացողի համար
1. Մոսկվա և հիմնական KYC
Գրանցումից անմիջապես հետո կամ մինչև առաջին ելքը, նրանք խնդրում են մի փաստաթուղթ լուսանկարով, հասցեն, վճարովի մեթոդի հաստատումը։ UKGC/MGA/Gibraltar/O-Mann/Olderny-ում սա նախատեսված է մինչև ամբողջական ֆունկցիոնալություն հասնելը։
2. Պիտերբուրգը և հնարավոր EDD
Դեպոզիտների աճով/հաղթելով, արագ հեղափոխություններով, «ոչ ստանդարտ» պլատինային սխեմայով կամ PEP-լուծիչներով, կխնդրեն SoF/SoW (քաղվածքներ, պայմանագրեր, հարկային ձևեր)։ Մալթայի համար EDD/անհնար է ավարտել CDD-ը, անմիջապես IP Part II-ում։
3. Վճարումներ
Նրանք ստուգում են անվան և վճարովի մեթոդի համընկնումը, կարող են խնդրել սելֆի-չեքպրիի մեծ եզրակացություն։ Բարձր ֆոսֆորի հետ պայմանագրերում վիրահատները պետք է հակադրեն լիմիտիլին դադարեցնել խաղը, եթե SoF-ը ապացուցված չէ։
Խաղացողի չեկ թերթիկը 'ինչպես արագ հասկանալ կոմպլանսի «մակարդակը»
Ստուգենք լիցենզիան և կարգավորողը օպերատորի կայքում և խմբագրության մեջ (UKGC/MGA/Gibraltar/O-ում Mann/Olderny/Kurasao LOK)։
Մենք կարդում ենք AML/KYC-ի բաժինը 'կա՞ արդյոք CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP ստուգումներ, միջոցների աղբյուրներ։ (Մալթայի համար դա խիստ ստանդարտ է։)
Թեստ-եզրակացությունը փոքր գումարով//մինչև խաղը մեծ տոկոսադրույքով։
Մենք նախօրոք պատրաստում ենք փաստաթղթերի փաթեթը 'ID, հասցեն, վճարելու ապացույց, 3-6 մեզ։
Մենք հետևում ենք ACMA-ի ծանուցումներին (օֆշորային կայքերի արգելափակման ռիսկը, եթե խաղում եք Ավստրալիայից)։
Հաճախակի հարցեր
Ինչու՞ երբեմն KYC-ն խնդրում է մինչև առաջին դեպոզիտը։
Կոշտ մրցույթներում օպերատորը պարտավոր է կրճատել անչափահաս/սանկցիոն դեմքերը և «բարձր ռիսկը» մինչև հարաբերությունների սկիզբը։
Կարո՞ ղ են սառեցնել SoF-ի ստուգման հաշիվը։
Այո։ Մալթայում/UKGC/Ibraltare/O-ve Man/Olderny «կարմիր դրոշներում» նորմալ պրակտիկա է, մինչև փաստաթղթերը ապացուցվեն, օպերատորը իրավունք չունի առաջ շարժվել։
Քուրասաոն այլևս «ոչ» Կյուրասաո։
LOK-ի ստեղծման հետ (24։ 12. 2024) ռեժիմը զգալիորեն մեծացավ. Նոր օրենքը փոխարինեց վարպետության ստանդարտ հին մոդելը, իսկ կարգավորիչը նշանակեց նպատակներ ավելի անվտանգ և թափանցիկ միջավայրում։ Պրակտիկան դեռ ձևավորվում է, բայց KYC/AML-ի պահանջները խստացված են։
Եզրակացություն
Ավստրալիայի խաղացողի համար համեմատության տարբերությունը = պաշտպանության, արագության և ստուգման խորության տարբերությունը։ UKGC/MGA/Ibraltar/O-Mann/Olderny-ում - AML/KYC բարձր և կանխատեսելի ընթացակարգեր։ Քուրասաոն (LOK) նոր, ավելի կոշտ ռեժիմ է, բայց նա պետք է ժամանակ ամբողջ «ծածկույթի» համար։ Հաշվի առեք ASMAI ռիսկերը և հաստատեք միջոցների աղբյուրները, դա շաբաթներ է խնայում և նվազեցնում է արգելափակման հավանականությունը։
Նյութը տեղեկատվական բնույթ ունի և իրավաբանական խորհրդատվություն չէ։
