Բանկերի դերը սահմանափակել գործարքները անօրինական կազինոյում
Ավստրալիայում անօրինական առցանց կազինոյի դեմ պայքարը ոչ միայն կայքերի և IP հասցեների արգելափակման միջոցով է, այլ նաև ֆինանսական փոխանցումների սահմանափակման միջոցով։ Բանկերը և վճարային համակարգերը կարևոր դեր են խաղում Interactive Gambling Act 2001-ում (IGA) և Australian Communications and Media Authority (ACMA)։
1. Իրավական հիմքը
IGA 2001- ը արգելափակում է օպերատորներին առանց ավստրալական լիցենզիայի ընդունել Ավստրալիայի բնակիչների տոկոսադրույքները և ավանդները։
ACMA-ն համագործակցում է բանկերի և վճարովի պրովայդերների հետ, որպեսզի արգելափակում է փոխանցումները անօրինական օպերատորների հաշիվներին։
Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին օրենքը («Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006») պարտավորեցնում է ֆինանսական ընկերություններին հետևել կասկածելի գործարքներին։
2. Ինչպես բանկերը բացահայտում են փոխանցումները անօրինական խաղատների
Մոսկվան արգելափակված օրինագծերի և ընկերությունների ցուցակներով, որոնք մեջբերում են ACMA-ը։
MCC-2019 վերլուծությունը (Merchant Category Code), որը ցույց է տալիս գործարքների վրա, որոնք կապված են խաղային խաղերի հետ։
AML/CTF համակարգերի օգտագործումը օտարերկրյա հաշիվներին փոխանցումներ հայտնաբերելու համար, որոնք կապված են խաղային գործունեության հետ։
3. Սահմանափակման մեխանիզմներ
Ուղղակի արգելափակումը արգելված օպերատորի հետ կապված գրառումների կատարումից հրաժարվելն է։
MCC կոդերի ֆիլտրը գործարքների որոշակի կատեգորիաների ավտոմատ արգելափակում է։
Հաճախորդի ծանուցումը բանկն է տեղեկացնում ուղարկողին թարգմանության շեղման պատճառով։
Կասկածելի վիրահատության դադարեցումը մինչև նրա նշանակման հաստատումը։
4. Ազդեցություն խաղացողների վրա
Խաղացողը չի կարող լրացնել հաշիվը անօրինական խաղատներում բանկային քարտի կամ ուղղակի բանկային թարգմանության միջոցով։
Որոշ օֆշորային օպերատորներ շրջում են արգելափակումները միջանկյալ վճարային ծառայությունների կամ ծպտյալ արժույթների միջոցով, բայց այդ մեթոդները ավելի մեծ ռիսկի են ենթարկվում։
Շրջադարձային ճանապարհներ օգտագործելիս խաղացողը կորցնում է բանկի միջոցով գումարը վերադարձնելու հնարավորությունը վեճի դեպքում։
5. Վճարովի պրովայդերների դերը
Մեծ միջազգային համակարգերը (Visa, Wintercard, PayPal) նաև համագործակցում են ACMA-ի հետ և արգելափակում թարգմանությունները անօրինական խաղատների մեջ։
PayPal-ը Ավստրալիայում չի ծառայում գործարքներ առցանց կազինոյում առանց տեղական լիցենզիայի։
Cryptocurrency բորսաները, որոնք գրանցվել են AUSTRAC-ում, պետք է հայտարարեն էքսպորտային ծառայությունների կասկածելի փոխանցումների մասին։
6. Շուկայի կարգավորման կարևորությունը
Ֆինանսական արգելափակումը անօրինական վիրահատների հասանելիությունը սահմանափակելու ամենաարդյունավետ գործիքներից մեկն է։
Նվազեցնում է միջոցների ներհոսքը մոխրագույն հատվածում և բարձրացնում է արտոնագրված կազինոյի գրավչությունը։
Օգնում է պաշտպանել խաղացողներին խարդախությունից և հաղթել հավաքելու անհնարինությունից։
7. Առաջարկություններ խաղացողներին
Ստուգել կազինոյի արտոնագիրը մինչև ավանդի ներկայացումը։
Խուսափեք բանկային վճարվող ալիքների օգտագործումից։
Թարգմանությունը արգելափակելիս բանկից պարզեք պատճառը և ստուգեք օպերատորը ACMA-ի ռելեով։
Եզրակացությունը
Ավստրալական բանկերը և վճարային համակարգերը ակտիվ մասնակիցներ են անօրինական առցանց կազինոյի դեմ պայքարելու համար։ Գործարքների արգելափակման և ֆիլտրման միջոցով նրանք նվազեցնում են խաղացողների հասանելիությունը օֆշորային վիրահատներին, աջակցելով միայն արտոնագրված կայքերի աշխատանքը։ Սա բարձրացնում է ֆինանսական անվտանգության մակարդակը և օգնում է վերահսկել երկրում խաղային շուկան։
1. Իրավական հիմքը
IGA 2001- ը արգելափակում է օպերատորներին առանց ավստրալական լիցենզիայի ընդունել Ավստրալիայի բնակիչների տոկոսադրույքները և ավանդները։
ACMA-ն համագործակցում է բանկերի և վճարովի պրովայդերների հետ, որպեսզի արգելափակում է փոխանցումները անօրինական օպերատորների հաշիվներին։
Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին օրենքը («Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006») պարտավորեցնում է ֆինանսական ընկերություններին հետևել կասկածելի գործարքներին։
2. Ինչպես բանկերը բացահայտում են փոխանցումները անօրինական խաղատների
Մոսկվան արգելափակված օրինագծերի և ընկերությունների ցուցակներով, որոնք մեջբերում են ACMA-ը։
MCC-2019 վերլուծությունը (Merchant Category Code), որը ցույց է տալիս գործարքների վրա, որոնք կապված են խաղային խաղերի հետ։
AML/CTF համակարգերի օգտագործումը օտարերկրյա հաշիվներին փոխանցումներ հայտնաբերելու համար, որոնք կապված են խաղային գործունեության հետ։
3. Սահմանափակման մեխանիզմներ
Ուղղակի արգելափակումը արգելված օպերատորի հետ կապված գրառումների կատարումից հրաժարվելն է։
MCC կոդերի ֆիլտրը գործարքների որոշակի կատեգորիաների ավտոմատ արգելափակում է։
Հաճախորդի ծանուցումը բանկն է տեղեկացնում ուղարկողին թարգմանության շեղման պատճառով։
Կասկածելի վիրահատության դադարեցումը մինչև նրա նշանակման հաստատումը։
4. Ազդեցություն խաղացողների վրա
Խաղացողը չի կարող լրացնել հաշիվը անօրինական խաղատներում բանկային քարտի կամ ուղղակի բանկային թարգմանության միջոցով։
Որոշ օֆշորային օպերատորներ շրջում են արգելափակումները միջանկյալ վճարային ծառայությունների կամ ծպտյալ արժույթների միջոցով, բայց այդ մեթոդները ավելի մեծ ռիսկի են ենթարկվում։
Շրջադարձային ճանապարհներ օգտագործելիս խաղացողը կորցնում է բանկի միջոցով գումարը վերադարձնելու հնարավորությունը վեճի դեպքում։
5. Վճարովի պրովայդերների դերը
Մեծ միջազգային համակարգերը (Visa, Wintercard, PayPal) նաև համագործակցում են ACMA-ի հետ և արգելափակում թարգմանությունները անօրինական խաղատների մեջ։
PayPal-ը Ավստրալիայում չի ծառայում գործարքներ առցանց կազինոյում առանց տեղական լիցենզիայի։
Cryptocurrency բորսաները, որոնք գրանցվել են AUSTRAC-ում, պետք է հայտարարեն էքսպորտային ծառայությունների կասկածելի փոխանցումների մասին։
6. Շուկայի կարգավորման կարևորությունը
Ֆինանսական արգելափակումը անօրինական վիրահատների հասանելիությունը սահմանափակելու ամենաարդյունավետ գործիքներից մեկն է։
Նվազեցնում է միջոցների ներհոսքը մոխրագույն հատվածում և բարձրացնում է արտոնագրված կազինոյի գրավչությունը։
Օգնում է պաշտպանել խաղացողներին խարդախությունից և հաղթել հավաքելու անհնարինությունից։
7. Առաջարկություններ խաղացողներին
Ստուգել կազինոյի արտոնագիրը մինչև ավանդի ներկայացումը։
Խուսափեք բանկային վճարվող ալիքների օգտագործումից։
Թարգմանությունը արգելափակելիս բանկից պարզեք պատճառը և ստուգեք օպերատորը ACMA-ի ռելեով։
Եզրակացությունը
Ավստրալական բանկերը և վճարային համակարգերը ակտիվ մասնակիցներ են անօրինական առցանց կազինոյի դեմ պայքարելու համար։ Գործարքների արգելափակման և ֆիլտրման միջոցով նրանք նվազեցնում են խաղացողների հասանելիությունը օֆշորային վիրահատներին, աջակցելով միայն արտոնագրված կայքերի աշխատանքը։ Սա բարձրացնում է ֆինանսական անվտանգության մակարդակը և օգնում է վերահսկել երկրում խաղային շուկան։
