Ինչպե՞ ս են օրինական կազինոն պայքարում փողերի լվացման դեմ
Ավստրալիայում ահաբեկչության լվացման և ֆինանսավորման դեմ պայքարը (AML/CTF) մոլարտային խաղերի ոլորտում կարգավորվում է Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006- ը և վերահսկվում է AUSTRAC-ի (Austrrian AlLlantrancre Transacrecretion Acretion Action 07 and Analysis Centre)։ Արտոնագրված առցանց խաղատները պարտավոր են ներդնել մի շարք միջոցներ, որոնք բացառում են իրենց պլատֆորմների օգտագործումը անօրինական ֆինանսական գործողությունների համար։
1. AML/CTF հիմնական պահանջները կազինոյի համար
Հաճախորդների ինքնությունը (KYC) ինքնության ստուգումն է մինչև ավանդների և տոկոսադրույքների ընդունումը։
Գործարքների իրականացումը իրական ժամանակում կասկածելի վիրահատությունների հետևելն է։
Կասկածելի գործարքների մասին հաղորդագրությունը AUSTRAC-ում տվյալների պարտադիր փոխանցումն է լվացման նշանների հայտնաբերման ժամանակ։
Լիմիտները և մեծ գումարների վերահսկումը միջոցների աղբյուրի ստուգումն են, երբ նրանք ունեն զգալի գումարներ։
Գրառումների պահպանումը և պահպանումը բոլոր ֆինանսական վիրահատությունների և հաճախորդի գործողությունների իրականացումն են առնվազն յոթ տարի։
2. Իրավական կազինոյի կիրառվող մեթոդները
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Փաստաթղթերի հարցումը 'անձնագիր կամ վարորդական վկայականը, մրցույթի ապացույցը (կոմունալ ծառայությունների, բանկային վճարի)։
Ազգային և միջազգային բազաների հետ տվյալների իջեցումը։
Անանուն վճարային մեթոդների օգտագործման արգելքը։
2. 2 Գործունեության շարունակական իրականացում
Ավանդների և եզրակացությունների հաճախականության և ծավալի վերլուծություն։
Բոնուսների կանխիկացման սխեմաների հայտնաբերումը առանց խաղի։
Փամփուշտների ավտոմատ հայտնաբերումը, որը բնորոշ է միջոցների լվացման համար։
2. 3 Հաշվետվություն AUSTRAC-ի առջև
Suspicious Matter Report (SMR) - հաղորդագրություն կասկածելի գործունեության մասին։
Threshold Transaction Report (TTR) - զեկույց ավելի քան 230 լիմիտի գործարքների մասին (10,000 AUD և ավելի)։
3. Ստուգման օրինակներ
Բազմաթիվ մեծ դեպոզիտներ առանց խաղի կամ նվազագույն ակտիվությամբ։
Բազմաթիվ տարբեր քարտեզների կամ հաշիվների օգտագործումը համալրման համար։
Անսովոր արագ ցիկլերը «դեպոզիտ - եզրակացություն» առանց խաղային գործընթացի։
Մակարդակի անհամապատասխանությունը խաղացողի հայտարարված եկամուտներին։
4. Օպերատորների պատասխանատվությունը AML/CTF վերացման համար
Մեծ տուգանքները (միլիոնավոր դոլարներ)։
Կասեցումը կամ լիցենզիայի արձագանքը։
Հանրային տեղադրված է AUSTRAC-ի խախտողների գործողություններում։
5. Ազդեցություն խաղացողների վրա
Անհատի պարտադիր հավատարմագրումը նախքան միջոցների դուրսբերումը։
Լրացուցիչ տեղեկատվության հնարավոր հարցումները մեծ թարգմանություններում։
Վիրահատությունների դադարեցումը մինչև ստուգման ավարտը։
6. AML ընթացակարգերի առավելությունները բարեխիղճ խաղացողների համար
Հաշիվների բարձր անվտանգությունը։
Ռիսկի նվազումը խարդախների հետ։
Երաշխիք է, որ միջոցները չեն խառնվում անօրինական ֆինանսների հետ։
Եզրակացությունը
Ավստրալիայի արտոնագրված կազինոն պարտավոր է պահպանել AML/CTF-ի խիստ ստանդարտները, ներառյալ խաղացողների, վիրահատությունների և AUSTRAC-ի նույնականացումը։ Այս միջոցները պաշտպանում են ինչպես երկրի ռազմավարական համակարգը, այնպես էլ խաղացողները, բացառելով մոլեխաղերի օգտագործումը փողի լվացման և դրա հետ կապված ռիսկերի համար։
1. AML/CTF հիմնական պահանջները կազինոյի համար
Հաճախորդների ինքնությունը (KYC) ինքնության ստուգումն է մինչև ավանդների և տոկոսադրույքների ընդունումը։
Գործարքների իրականացումը իրական ժամանակում կասկածելի վիրահատությունների հետևելն է։
Կասկածելի գործարքների մասին հաղորդագրությունը AUSTRAC-ում տվյալների պարտադիր փոխանցումն է լվացման նշանների հայտնաբերման ժամանակ։
Լիմիտները և մեծ գումարների վերահսկումը միջոցների աղբյուրի ստուգումն են, երբ նրանք ունեն զգալի գումարներ։
Գրառումների պահպանումը և պահպանումը բոլոր ֆինանսական վիրահատությունների և հաճախորդի գործողությունների իրականացումն են առնվազն յոթ տարի։
2. Իրավական կազինոյի կիրառվող մեթոդները
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Փաստաթղթերի հարցումը 'անձնագիր կամ վարորդական վկայականը, մրցույթի ապացույցը (կոմունալ ծառայությունների, բանկային վճարի)։
Ազգային և միջազգային բազաների հետ տվյալների իջեցումը։
Անանուն վճարային մեթոդների օգտագործման արգելքը։
2. 2 Գործունեության շարունակական իրականացում
Ավանդների և եզրակացությունների հաճախականության և ծավալի վերլուծություն։
Բոնուսների կանխիկացման սխեմաների հայտնաբերումը առանց խաղի։
Փամփուշտների ավտոմատ հայտնաբերումը, որը բնորոշ է միջոցների լվացման համար։
2. 3 Հաշվետվություն AUSTRAC-ի առջև
Suspicious Matter Report (SMR) - հաղորդագրություն կասկածելի գործունեության մասին։
Threshold Transaction Report (TTR) - զեկույց ավելի քան 230 լիմիտի գործարքների մասին (10,000 AUD և ավելի)։
3. Ստուգման օրինակներ
Բազմաթիվ մեծ դեպոզիտներ առանց խաղի կամ նվազագույն ակտիվությամբ։
Բազմաթիվ տարբեր քարտեզների կամ հաշիվների օգտագործումը համալրման համար։
Անսովոր արագ ցիկլերը «դեպոզիտ - եզրակացություն» առանց խաղային գործընթացի։
Մակարդակի անհամապատասխանությունը խաղացողի հայտարարված եկամուտներին։
4. Օպերատորների պատասխանատվությունը AML/CTF վերացման համար
Մեծ տուգանքները (միլիոնավոր դոլարներ)։
Կասեցումը կամ լիցենզիայի արձագանքը։
Հանրային տեղադրված է AUSTRAC-ի խախտողների գործողություններում։
5. Ազդեցություն խաղացողների վրա
Անհատի պարտադիր հավատարմագրումը նախքան միջոցների դուրսբերումը։
Լրացուցիչ տեղեկատվության հնարավոր հարցումները մեծ թարգմանություններում։
Վիրահատությունների դադարեցումը մինչև ստուգման ավարտը։
6. AML ընթացակարգերի առավելությունները բարեխիղճ խաղացողների համար
Հաշիվների բարձր անվտանգությունը։
Ռիսկի նվազումը խարդախների հետ։
Երաշխիք է, որ միջոցները չեն խառնվում անօրինական ֆինանսների հետ։
Եզրակացությունը
Ավստրալիայի արտոնագրված կազինոն պարտավոր է պահպանել AML/CTF-ի խիստ ստանդարտները, ներառյալ խաղացողների, վիրահատությունների և AUSTRAC-ի նույնականացումը։ Այս միջոցները պաշտպանում են ինչպես երկրի ռազմավարական համակարգը, այնպես էլ խաղացողները, բացառելով մոլեխաղերի օգտագործումը փողի լվացման և դրա հետ կապված ռիսկերի համար։
