Անվտանգ միջոցներ առանց հարկերի

Ավստրալիայում մոլեխաղերից ստացված միջոցների ճիշտ պահպանումը կարևոր է ոչ միայն կապիտալի անվտանգության համար, այլ նաև հարկային ռիսկերը նվազագույնի հասցնելու համար։ Նույնիսկ եթե հաղթանակը չի հարկվում (սիրողական խաղը), նրա ծագումը պետք է լինի թափանցիկ և ապացուցված փաստագրական, որպեսզի խուսափի ավստրալական հարկային ծառայության (ATO) և AUSTRAC-ի հետ խնդիրներից։

1. Բանկային հաշիվները արտոնագրված ավստրալական բանկերում

Պահեստավորման օպտիմալ մեթոդը շահույթի փոխանցումն է անձնական բանկային հաշվին։
Բանկերը ինքնաբերաբար փոխանցում են տեղեկատվությունը AUSTRAC-ում մեծ գործարքների մասին, երբ 10,000 AUD-ի գումարները կանխիկ են և կասկածելի վիրահատություններում։
Խորհուրդ է տալիս պահպանել խնայողական կամ ներդրումային հաշիվներում, որպեսզի ունենան միջոցների թափանցիկ աղբյուրը։

2. Ներդրումային ապրանքներ թափանցիկ հաշվետվությամբ

Տերմինալ դեպոզիտները (Term deposits)։
Բիրջային կոմպոզիցիաները (ETF) և ռոտացիաները։
Կառավարվում են զեկույցների հետ, որոնք կարող են ներկայացվել ATO-ում անհրաժեշտության դեպքում։
Բոլոր ներդրումները պետք է կազմված լինեն հաղթողի անունով, որպեսզի խուսափեն սեփականության հարցերից։

3. Ակտիվների գնումը, որոնք ապացուցում են միջոցների աղբյուրը

Անշարժ գույք, տեղափոխություն, զարդեր։
Վճարումը պետք է արտադրվի բանկային հաշվարկից, որի համար վճարվում է հաղթանակը։
Խորհուրդ չի տրվում վճարել մեծ գնումներ կանխիկ, քանի որ դա առաջացնում է AUSTRAC-ի մեծ հետաքրքրություն։

4. Խուսափեք կանխիկից

Մեծ գումարների պահպանումը կանխիկ մեծացնում է կորստի, գողության և միջոցների ծագման մասին խնդիրների ռիսկը։
Մեծ կանխիկ գումարները ավելի ուշ կարող են բացատրություններ տալ։

5. Օֆշորային հաշիվները բարձր ռիսկի գոտի են

Հաղթողի թարգմանությունները հնարավոր են, բայց պահանջում են խիստ փաստագրական ապացույց։
ATO-ն մասնակցում է հարկային տեղեկատվության միջազգային փոխանակման մեջ (CRS), և գրեթե անհնար է թաքցնել ակտիվները օֆշորային հաշիվներում։

6. Հաղթանակի փաստագրական ապացույց

Քվիտանացիաները կամ կազինոյի չեկները։
Առցանց պլատֆորմների էլեկտրոնային զեկույցները։
Բանկային թղթադրամներ, որոնք վճարում են միջոցները։
Այլ երկրում վճարված հարկերի մասին փաստաթղթերը (եթե օտարերկրյա հաղթանակը)։

7. Հատուկ առաջարկություններ մասնագիտական խաղացողների համար

Խաղային գործունեության համար առանձին հաշիվ վարել։
Պահել բոլոր գրառումները տոկոսադրույքների, հաղթանակների և հաղթանակների մասին։
Ներդրումների մեջ միջոցներ պահելիս հաշվի առեք, որ դրանցից շահույթը հարկվում է, նույնիսկ եթե շահույթը ինքնին չի։

Ռիսկերը հաղթանակների սխալ պահպանելիս

ATO-ի հարցումը մեծ գնումների կամ փոխանցումների ժամանակ միջոցների ծագման մասին։
Միջոցների որակավորումը որպես հարկվող եկամուտ ապացույցների բացակայության դեպքում։
Հաշիվների արգելափակումը մինչև հանգամանքները պարզելը։
Վարկեր և հիփոթեքներ ստանալու խնդիրները կասկածելի ֆինանսական պատմության պատճառով։

Ռիսկի նվազեցման առաջարկությունները

1. Միշտ պահեք շահույթը ֆինանսական գործիքներում պաշտոնական հաշվետվությամբ։
2. Զեկույցը շրջանցելու համար մեծ գումարներ չկրկնելը AML/CTF-ի խախտումն է։
3. Աջակցել փաստաթղթերի ամբողջական հավաքածուն, որոնք ապացուցում են փողի ծագումը։
4. Կասկածների դեպքում խորհուրդ տալ հարկային մասնագետի հետ։

Եզրակացություն
Ավստրալիայում հաղթած անվտանգ պահպանումը ենթադրում է միջոցների աղբյուրի ամբողջական թափանցիկություն և փաստագրական ապացույց։ Բանկային հաշիվների օգտագործումը, պաշտոնական ներդրումները և կանխիկ գործարքները խուսափելը հիմնական միջոցներ են կապիտալը պաշտպանելու և հարկային խնդիրների բացառման համար։