Ինչպես ավստրալական բանկերը հետևում են դեպոզիտներին և եզրակացություններին
Ավստրալական բանկերը կարևոր դեր են խաղում ֆինանսական վիրահատությունների վերահսկման մեջ, որոնք կապված են մոլարտային խաղերի հետ։ Նրանց գործունեությունը կարգավորվում է փողի լվացման մասին օրենքներով (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորմամբ (CTF), ինչպես նաև Ավստրալիայի հաշվետվության և գործարքների վերլուծության (AUSTRAC)։ Բանկերը պետք է հետևեն դեպոզիտներին և միջոցների եզրակացություններին, հատկապես եթե դրանք կապված են կազինոյի կամ առցանց հեմբլինգի հետ, և անհրաժեշտության դեպքում տեղեկատվություն փոխանցեն կարգավորող մարմիններին, ներառյալ Ավստրալիայի հարկային ծառայությունը (ATO)։
Հետևման հիմնական մեխանիզմները
1. Գործարքների ավտոմատ իրականացումը
Համակարգերը հայտնաբերում են վիրահատություններ, որոնք գերազանցում են տեղադրված շեմերը (սովորաբար 10,000 դոլար AUD և ավելի բարձր)։
Հետևում են ինչպես միասնական մեծ թարգմանությունները, այնպես էլ գումարների կրճատումը մի քանի գործարքների վրա։
2. Հաճախորդի ֆինանսական վարքագծի վերլուծություն
Եկամուտների մակարդակի և գործողությունների ծավալի միջև անհամապատասխանության հայտնաբերումը։
Կանոնավոր փոխանցումների ամրագրումը կազինոյի հաշիվներին կամ խաղային խաղերի ստացիոնար պրովայդերներին։
3. MCC-2019 մակնշումը
Բանկային համակարգերը օգտագործում են առևտրային կատեգորիաների ցանկը (Merchant Category Code), որպեսզի հայտնաբերեն վիրահատությունները, որոնք կապված են խաղային խաղերի հետ։
4. Կասկածելի գործարքների մասին հաղորդագրությունները (SMR)
Երբ հայտնաբերում են փողի լվացման կամ հարկերից խուսափելու նշանները, բանկը ուղարկում է հաղորդագրությունը AUSTRAC-ում։
5. Տվյալների փոխանակում ATO հետ
Բանկերը համախմբված տեղեկատվություն են փոխանցում հաճախորդների մասին հարկային օրգանների խնդրանքով։
Հնարավոր է տեղեկատվության փոխանցումը ավտոմատացված ստուգումների շրջանակներում։
Երբ վիրահատությունները մեծ ուշադրություն են դարձնում
Ռուսական մեծ դեպոզիտները և եզրակացությունները, որոնք չեն ապահովվել պաշտոնական եկամուտով։
Օտարերկրյա հաշիվներին փոխանցումները կապված են օտարերկրյա կազինոյի հետ։
Բազմաթիվ հաշիվների և քարտեզների օգտագործումը խաղային գործարքների համար։
Մեծ գումարներում կանխիկի հաճախակի բարձրացում։
Առաջարկություններ խաղացողների համար
1. Վարել բոլոր խաղային վիրահատությունների թափանցիկ իրականացումը։
2. Օգտագործեք մեկ հաշիվ կազինոյի վիրահատությունների համար 'հաշվետվությունները բարձրացնելու համար։
3. Խուսափեք մեծ գումարների կրճատումից, որպեսզի շրջանցեք մոնիտորինգի շեմերը։
4. Պահել բոլոր ապացուցող փաստաթղթերը միջոցների ծագման մասին։
Եզրակացություն
Ավստրալիայի բանկերը ակտիվորեն վերահսկում են դեպոզիտները և եզրակացությունները, որոնք կապված են մոլարտային խաղերի հետ, և փոխանցում են տվյալները AUSTRAC-ում և ATO-ում կասկածելի ակտիվության հայտնաբերման ժամանակ։ Խաղացողների համար թափանցիկությունը և ֆինանսական վիրահատությունների փաստագրական ուժը 'արգելափակման և հարկային ստուգումների ռիսկի նվազեցման բանալին։
Հետևման հիմնական մեխանիզմները
1. Գործարքների ավտոմատ իրականացումը
Համակարգերը հայտնաբերում են վիրահատություններ, որոնք գերազանցում են տեղադրված շեմերը (սովորաբար 10,000 դոլար AUD և ավելի բարձր)։
Հետևում են ինչպես միասնական մեծ թարգմանությունները, այնպես էլ գումարների կրճատումը մի քանի գործարքների վրա։
2. Հաճախորդի ֆինանսական վարքագծի վերլուծություն
Եկամուտների մակարդակի և գործողությունների ծավալի միջև անհամապատասխանության հայտնաբերումը։
Կանոնավոր փոխանցումների ամրագրումը կազինոյի հաշիվներին կամ խաղային խաղերի ստացիոնար պրովայդերներին։
3. MCC-2019 մակնշումը
Բանկային համակարգերը օգտագործում են առևտրային կատեգորիաների ցանկը (Merchant Category Code), որպեսզի հայտնաբերեն վիրահատությունները, որոնք կապված են խաղային խաղերի հետ։
4. Կասկածելի գործարքների մասին հաղորդագրությունները (SMR)
Երբ հայտնաբերում են փողի լվացման կամ հարկերից խուսափելու նշանները, բանկը ուղարկում է հաղորդագրությունը AUSTRAC-ում։
5. Տվյալների փոխանակում ATO հետ
Բանկերը համախմբված տեղեկատվություն են փոխանցում հաճախորդների մասին հարկային օրգանների խնդրանքով։
Հնարավոր է տեղեկատվության փոխանցումը ավտոմատացված ստուգումների շրջանակներում։
Երբ վիրահատությունները մեծ ուշադրություն են դարձնում
Ռուսական մեծ դեպոզիտները և եզրակացությունները, որոնք չեն ապահովվել պաշտոնական եկամուտով։
Օտարերկրյա հաշիվներին փոխանցումները կապված են օտարերկրյա կազինոյի հետ։
Բազմաթիվ հաշիվների և քարտեզների օգտագործումը խաղային գործարքների համար։
Մեծ գումարներում կանխիկի հաճախակի բարձրացում։
Առաջարկություններ խաղացողների համար
1. Վարել բոլոր խաղային վիրահատությունների թափանցիկ իրականացումը։
2. Օգտագործեք մեկ հաշիվ կազինոյի վիրահատությունների համար 'հաշվետվությունները բարձրացնելու համար։
3. Խուսափեք մեծ գումարների կրճատումից, որպեսզի շրջանցեք մոնիտորինգի շեմերը։
4. Պահել բոլոր ապացուցող փաստաթղթերը միջոցների ծագման մասին։
Եզրակացություն
Ավստրալիայի բանկերը ակտիվորեն վերահսկում են դեպոզիտները և եզրակացությունները, որոնք կապված են մոլարտային խաղերի հետ, և փոխանցում են տվյալները AUSTRAC-ում և ATO-ում կասկածելի ակտիվության հայտնաբերման ժամանակ։ Խաղացողների համար թափանցիկությունը և ֆինանսական վիրահատությունների փաստագրական ուժը 'արգելափակման և հարկային ստուգումների ռիսկի նվազեցման բանալին։
