Բանկային գաղտնիությունը և ATO
Ավստրալիայում բանկային օրենքի սկզբունքը սահմանափակված է հարկային և ֆինանսական օրենսդրության ազդեցությամբ։ Ավստրալական հարկային ծառայությունը (ATO) և AUSTRAC-ը իրավունք ունեն բանկերից տեղեկատվություն ստանալ հաճախորդների գործարքների մասին, ներառյալ ազարտային խաղերի հետ։ Սա թույլ է տալիս բացահայտել հարկերից խուսափելու, փողերի լվացման և ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում խախտումների դեպքերը։
Տվյալների փոխանցման իրավական հիմքերը
1. Taxation Administration Act 1953-ը ATO-ն իրավունք է տալիս բանկերից և ֆինանսական ինստիտուտներից տվյալներ պահանջել հաշիվների և գործարքների մասին։
2. Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006-ը (AML/CTF Act) պարտավորեցնում է բանկերին զեկուցել AUSTRAC-ում մեծ և կասկածելի վիրահատությունների մասին։
3. Privacy Act 1988-ը անձնական տվյալների մշակումն է, բայց պարունակում է բացառություններ կարգավորողներին տեղեկատվություն փոխանցելու համար։
Տվյալների տեսակները, որոնք կարող են փոխանցվել
Հաշվի մասին տեղեկատվությունը (սեփականատերը, հավասարակշռությունը, վիրահատությունների պատմությունը)։
Գործարքների մանրամասները 'ամսաթիվը, գումարը, ստացողը/ուղարկողը, նշանակումը։
Տվյալները ծագման և բյուջեների մասին։
Շեմի արժեքները և ավտոմատ զեկույցները
Threshold Transaction Reports (TTR) - բոլոր կանխիկ գործարքները 10,000 AUD-ից։
Suspicious Matter Reports-ը (SMR) ցանկացած վիրահատություն է, որը կասկածներ է առաջացնում, անկախ գումարի։
International Funds Transfer Instructions (IFTI) - թարգմանություններ արտասահմանում և արտասահմանում, առանց շեմի։
Ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողների համար խաղային խաղերում
Շահումները, դեպոզիտները և բանկի միջոցով միջոցների եզրակացությունները կարող են նվազեցնել։
ATO-ի ֆինանսական կամ մեծ գործարքների դեպքում կարող է պահանջել միջոցների ծագման բացատրություններ։
Օֆշորային կազինոյի վիրահատությունները, հատկապես թափանցիկության ցածր մակարդակում, հաճախ գրավում են AUSTRAC-ի ուշադրությունը։
Ռիսկերը տեղեկատվության թաքցնելիս
Հարկեր և տուգանքներ հարկվող եկամուտների համար։
Փողերի լվացման կասկածները, որոնք կարող են հանգեցնել հաշիվների արգելափակմանը։
ATO-ի կողմից ավելացված ստուգումները, ներառյալ եկամտի բոլոր աղբյուրների վերլուծությունը։
Առաջարկություններ խաղացողների համար
1. Պահել բոլոր փաստաթղթերը, որոնք ապացուցում են միջոցների ծագման օրինականությունը։
2. Օգտագործեք Ավստրալիայում արտոնագրված պլատֆորմները նվազագույնի հասցնելու կասկածները։
3. Մեծ գումարները չփորձեք փոքր գործարքների վրա մոնիտորինգի շեմերը շրջանցելու համար, դա անօրինական է։
4. Երբ խաղն ավարտում է մանրամասն ֆինանսական ապահովագրություն վարել և անհրաժեշտության դեպքում նվազեցնել եկամուտը։
Եզրակացություն
Ավստրալիայում բանկային գաղտնիությունը չի պաշտպանում տվյալների փոխանցումից ATO և AUSTRAC-ում, եթե մենք խոսում ենք հարկային և ֆինանսական վերահսկողության մասին։ Խաղային խաղերում խաղացողները պետք է հաշվի առնեն, որ ցանկացած կարևոր գործարքներ կարող են ստուգվել, և նախօրոք պատրաստել փաստաթղթեր եկամուտները հաստատելու համար։
Տվյալների փոխանցման իրավական հիմքերը
1. Taxation Administration Act 1953-ը ATO-ն իրավունք է տալիս բանկերից և ֆինանսական ինստիտուտներից տվյալներ պահանջել հաշիվների և գործարքների մասին։
2. Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006-ը (AML/CTF Act) պարտավորեցնում է բանկերին զեկուցել AUSTRAC-ում մեծ և կասկածելի վիրահատությունների մասին։
3. Privacy Act 1988-ը անձնական տվյալների մշակումն է, բայց պարունակում է բացառություններ կարգավորողներին տեղեկատվություն փոխանցելու համար։
Տվյալների տեսակները, որոնք կարող են փոխանցվել
Հաշվի մասին տեղեկատվությունը (սեփականատերը, հավասարակշռությունը, վիրահատությունների պատմությունը)։
Գործարքների մանրամասները 'ամսաթիվը, գումարը, ստացողը/ուղարկողը, նշանակումը։
Տվյալները ծագման և բյուջեների մասին։
Շեմի արժեքները և ավտոմատ զեկույցները
Threshold Transaction Reports (TTR) - բոլոր կանխիկ գործարքները 10,000 AUD-ից։
Suspicious Matter Reports-ը (SMR) ցանկացած վիրահատություն է, որը կասկածներ է առաջացնում, անկախ գումարի։
International Funds Transfer Instructions (IFTI) - թարգմանություններ արտասահմանում և արտասահմանում, առանց շեմի։
Ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողների համար խաղային խաղերում
Շահումները, դեպոզիտները և բանկի միջոցով միջոցների եզրակացությունները կարող են նվազեցնել։
ATO-ի ֆինանսական կամ մեծ գործարքների դեպքում կարող է պահանջել միջոցների ծագման բացատրություններ։
Օֆշորային կազինոյի վիրահատությունները, հատկապես թափանցիկության ցածր մակարդակում, հաճախ գրավում են AUSTRAC-ի ուշադրությունը։
Ռիսկերը տեղեկատվության թաքցնելիս
Հարկեր և տուգանքներ հարկվող եկամուտների համար։
Փողերի լվացման կասկածները, որոնք կարող են հանգեցնել հաշիվների արգելափակմանը։
ATO-ի կողմից ավելացված ստուգումները, ներառյալ եկամտի բոլոր աղբյուրների վերլուծությունը։
Առաջարկություններ խաղացողների համար
1. Պահել բոլոր փաստաթղթերը, որոնք ապացուցում են միջոցների ծագման օրինականությունը։
2. Օգտագործեք Ավստրալիայում արտոնագրված պլատֆորմները նվազագույնի հասցնելու կասկածները։
3. Մեծ գումարները չփորձեք փոքր գործարքների վրա մոնիտորինգի շեմերը շրջանցելու համար, դա անօրինական է։
4. Երբ խաղն ավարտում է մանրամասն ֆինանսական ապահովագրություն վարել և անհրաժեշտության դեպքում նվազեցնել եկամուտը։
Եզրակացություն
Ավստրալիայում բանկային գաղտնիությունը չի պաշտպանում տվյալների փոխանցումից ATO և AUSTRAC-ում, եթե մենք խոսում ենք հարկային և ֆինանսական վերահսկողության մասին։ Խաղային խաղերում խաղացողները պետք է հաշվի առնեն, որ ցանկացած կարևոր գործարքներ կարող են ստուգվել, և նախօրոք պատրաստել փաստաթղթեր եկամուտները հաստատելու համար։
