Փողերի լվացման և հեմբլինգի մասին օրենքը

Ավստրալիայում փողի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարը կարգավորվում է Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act)։ Այս օրենքը տարածվում է կազմակերպությունների լայն շրջանակի վրա, ներառյալ կազինոն, բուքմեյքերական գրասենյակները և առցանց հեմբլինգ պլատֆորմները։ Պահանջների կատարման վերահսկումը իրականացնում է AUSTRAC-ը 'Ավստրալիայի հաշվետվության կենտրոնը և գործարքների վերլուծությունը։

Օրենքի նպատակները

Մոլարտային խաղերի օգտագործման կանխումը հանցագործական եկամուտները լվացնելու համար։
Կասկածելի գործարքների հայտնաբերումը և նրանց աղբյուրները։
Ավստրալիայի ֆինանսական համակարգի պաշտպանությունը անօրինական գործողություններից։

AML/CTF Act խաղային օպերատորների պարտականությունները

1. Հաճախորդների ինքնությունը (KYC)

Խաղացողի ինքնության ստուգումը մինչև ֆինանսական վիրահատություններ կատարելը։
Փաստաթղթերի հավաքումը և պահպանումը, որոնք ապացուցում են ինքնությունը և հասցեն։

2. Վիրահատությունների իրականացումը

Մեծ գործարքների հայտնաբերումը և իրականացումը (սովորաբար 10,000 դոլար AUD և ավելի բարձր)։
Կասկածելի կամ անսովոր ֆինանսական գործողությունների վերլուծություն։

3. Գործարքների մասին հաղորդագրությունները

Threshold Transaction Reports (TTR) - պարտադիր զեկույցներ մեծ վիրահատությունների մասին։
Suspicious Matter Reports (SMR) - հաշվետվություններ հաճախորդների կասկածելի հաճախորդների մասին։

4. Գրառումներ

Հաճախորդների և գործարքների մասին տվյալների պահպանումը առնվազն յոթ տարի է։

5. Ներքին վերահսկողության ծրագրերը

Փողի լվացման դեմ պայքարելու հաստատված քաղաքականության առկայությունը։
Կադրերի կանոնավոր ուսուցում։

Ինչպե՞ ս է օրենքը ազդում խաղացողների վրա

Երբ խաղացողը հաշվարկում կամ ավելացնում է մեծ գումարներ, պետք է նույնականացվի։
Պահանջները շրջանցելու փորձը (գումարների կրճատումը, կեղծ դեմքերի օգտագործումը) կարող է հանգեցնել հաշիվների արգելափակմանը և տվյալների փոխանցմանը իրավաբանական մարմիններին։
Կասկածելի գործարքների մասին տեղեկատվությունը փոխանցվում է AUSTRAC-ում և կարող է դառնալ ATO-ի ստուգման հիմք։

Օպերատորների համար օրենքի վերացման հետևանքները

Մեծ տուգանքները (միլիոնավոր դոլարներ կախված խախտումների ծանրությունից)։
Կասեցումը կամ լիցենզիայի արձագանքը։
Հանցագործական հետապնդումը ռուսական մարդկանց։

Եզրակացություն
AML/CTF Act-ը հիմնական կարգավորող ակտ է, որը ստեղծում է կոշտ կանոններ Ավստրալիայի մոլարտային արդյունաբերության համար։ Խաղացողների համար դա նշանակում է պարտադիր նույնականացում, մեծ գործարքների վերահսկում և միջոցների ծագումը թաքցնելու անհնարինություն։ Օպերատորների համար անհրաժեշտ է խիստ կարգավորել մոնիտորինգի և հաշվետվությունների ընթացակարգերը, որպեսզի խուսափեն տուգանքներից և լիցենզիայի կորստից։