Փողերի լվացման միջոցներ NSW կազինոյում
Նոր Հարավային Ուելսում (NSW) կազինոն պարտավոր է ներդնել մի շարք միջոցներ փողի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համար համաձայն Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) և տեղական օրենքների մասին, ներառյալ Casino Control Act 2019-ը։ Հիմնական նպատակն է բացառել խաղային պարամետրերի օգտագործումը անօրինական ֆինանսական վիրահատությունների համար։
1. Հիբրիդային հիմքը
AML/CTF Act 2006-ը ֆեդեգրական օրենք է, որը պարտավորեցնում է կազինոյին նույնացնել հաճախորդներին, ամրագրել և փոխանցել տեղեկատվությունը կասկածելի գործարքների մասին։
Casino Control Act 71-ը տեղադրում է NSW ֆինանսական վերահսկողության լրացուցիչ պարտավորություններ։
AUSTRAC-ը (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) AML/CTF-ի հիմնական կարգավորողն է։
2. Հաճախորդների ինքնությունը (KYC)
Ինքնության ստուգումը մինչև խաղի սկիզբը կամ գործարքների որոշակի սահմաններ հասնելիս։
Պաշտոնական փաստաթղթերի օգտագործումը 'անձնագիր, վարորդական վկայագիր, բանկային նամակներ։
Պարբերական կրկնօրինակումը, հատկապես VIP խաղացողների և հաճախորդների համար բարձր արագությամբ։
3. Գործարքների իրականացումը
Վիրահատությունների ավտոմատ հայտնաբերումը, որը գերազանցում է 10,000 AUD-ի շեմը, պարտադիր գրանցմամբ AUSTRAC-ում։
Կրկնվող դեպոզիտների և կանխիկացման հետևումը առանց ակնհայտ խաղային գործունեության։
Կասկածելի պարամետրերի և խաղային պաթոգենների վերլուծություն։
4. Կազինոյի պարտականությունները
Փողի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ծրագրի (AML/CTF Program)։
Կասկածելի գործողությունների ճանաչման անձնակազմի ուսուցում։
Զեկույցների տեղափոխումը կասկածելի վիրահատությունների մասին (Suspicious Matter Report, SMR) AUSTRAC-ում 24 ժամվա ընթացքում։
Իրավաբանական օրգանների հետ համագործակցությունը հետաքննության ժամանակ։
5. Սանկցիաները AML պահանջների խախտման համար
Ընկերությունների համար տուգանքները մինչև 22,2 միլիոն AUD։
Լիցենզիայի զրկումը համակարգված խախտումների դեպքում։
Ղեկավարության քրեական պատասխանատվությունը ապացուցված մտադրությամբ ռուսական գործընկերների աջակցության մեջ։
6. Գործնական միջոցառումների օրինակներ
Անանուն խաղի և դեպոզիտների սահմանափակումները։
Կանխիկ գործարքների որոշակի ձևերի օգտագործման արգելքը։
Ֆինանսական հոսքերի վերլուծման և անոմալիաների հայտնաբերման համար ծրագրավորման ներդրումը։
Եզրակացությունը
NSW-ում կազինոն աշխատում է կոշտ AML-վերահսկողության պայմաններում, որը ներառում է խաղացողների պարտադիր նույնականացում, վիրահատություններ և AUSTRAC-ի առջև։ Այս միջոցները նվազեցնում են մոլեխաղերի օգտագործման ռիսկերը փողի լվացման համար և ուժեղացնում են արդյունաբերության թափանցիկությունը։
1. Հիբրիդային հիմքը
AML/CTF Act 2006-ը ֆեդեգրական օրենք է, որը պարտավորեցնում է կազինոյին նույնացնել հաճախորդներին, ամրագրել և փոխանցել տեղեկատվությունը կասկածելի գործարքների մասին։
Casino Control Act 71-ը տեղադրում է NSW ֆինանսական վերահսկողության լրացուցիչ պարտավորություններ։
AUSTRAC-ը (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) AML/CTF-ի հիմնական կարգավորողն է։
2. Հաճախորդների ինքնությունը (KYC)
Ինքնության ստուգումը մինչև խաղի սկիզբը կամ գործարքների որոշակի սահմաններ հասնելիս։
Պաշտոնական փաստաթղթերի օգտագործումը 'անձնագիր, վարորդական վկայագիր, բանկային նամակներ։
Պարբերական կրկնօրինակումը, հատկապես VIP խաղացողների և հաճախորդների համար բարձր արագությամբ։
3. Գործարքների իրականացումը
Վիրահատությունների ավտոմատ հայտնաբերումը, որը գերազանցում է 10,000 AUD-ի շեմը, պարտադիր գրանցմամբ AUSTRAC-ում։
Կրկնվող դեպոզիտների և կանխիկացման հետևումը առանց ակնհայտ խաղային գործունեության։
Կասկածելի պարամետրերի և խաղային պաթոգենների վերլուծություն։
4. Կազինոյի պարտականությունները
Փողի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ծրագրի (AML/CTF Program)։
Կասկածելի գործողությունների ճանաչման անձնակազմի ուսուցում։
Զեկույցների տեղափոխումը կասկածելի վիրահատությունների մասին (Suspicious Matter Report, SMR) AUSTRAC-ում 24 ժամվա ընթացքում։
Իրավաբանական օրգանների հետ համագործակցությունը հետաքննության ժամանակ։
5. Սանկցիաները AML պահանջների խախտման համար
Ընկերությունների համար տուգանքները մինչև 22,2 միլիոն AUD։
Լիցենզիայի զրկումը համակարգված խախտումների դեպքում։
Ղեկավարության քրեական պատասխանատվությունը ապացուցված մտադրությամբ ռուսական գործընկերների աջակցության մեջ։
6. Գործնական միջոցառումների օրինակներ
Անանուն խաղի և դեպոզիտների սահմանափակումները։
Կանխիկ գործարքների որոշակի ձևերի օգտագործման արգելքը։
Ֆինանսական հոսքերի վերլուծման և անոմալիաների հայտնաբերման համար ծրագրավորման ներդրումը։
Եզրակացությունը
NSW-ում կազինոն աշխատում է կոշտ AML-վերահսկողության պայմաններում, որը ներառում է խաղացողների պարտադիր նույնականացում, վիրահատություններ և AUSTRAC-ի առջև։ Այս միջոցները նվազեցնում են մոլեխաղերի օգտագործման ռիսկերը փողի լվացման համար և ուժեղացնում են արդյունաբերության թափանցիկությունը։
