Բանկերի մասնակցությունը ֆիլտրման գործարքների անլիզացված կայքերի

Ավստրալական բանկերը կարևոր դեր են խաղում ACMA-ի միջոցառումների իրականացման մեջ 'սահմանափակելու չլիցացված առցանց կազինոյի հասանելիությունը։ Բացի համացանցային պրովայդերների օրինագծերից, ֆինանսական հաստատությունները օգտագործում են ֆիլտրման և մոնիտորինգի համակարգեր, որպեսզի կանխեն միջոցների փոխանցումը այն օպերատորներին, ովքեր չունեն լիցենզիա Ավստրալիայում մոլեխաղերի մատուցման համար։

1. Իրավական հիմքը

Interactive Gambling Act 2001-ը (IGA) արգելում է օպերատորներին առանց ավստրալական լիցենզիայի ծառայություններ տրամադրել խաղացողներին։
Բանկերը պարտավոր են պահպանել Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006-ը (AML/CTF Act), ներառյալ թարգմանությունների կանխումը արգելված ծառայություններին։
ACMA-ն բանկերին և վճարային համակարգերին փոխանցում է արգելափակման տակ գտնվող օպերատորների ցուցակը։

2. Գործարքների ֆիլտրման մեխանիզմները

Ավտոմատ արգելափակումը MCC կոդերով

Առևտրային խմբի (Merchant Category Codes) օգտագործումը որոշելու գործարքները, որոնք կապված են խաղային խաղերի հետ։
Բանկերը կարող են շեղել թարգմանությունները որոշակի MCC-ով, եթե օպերատորը գտնվում է ACMA-ի ցուցակում։

Էսքիզիտների «սև ցուցակների» հետ միասին

Մոնիտորինգի համակարգերը ստուգում են վճարումների վճարումները արգելված օպերատորների հիմքում։
Արգելված օրինագծերը և հաշիվները նորարարվում են իրական ժամանակում։

Cryptocurrency գործարքների իրականացումը

Ֆինանսական հաստատությունները օգտագործում են վերլուծական պլատֆորմներ, որպեսզի հետևեն կրիպտո դրամապանակներին, որոնք կապված են չլիցացված կազինոյի հետ։

3. Միջազգային վճարային համակարգերի մասնակցությունը

Visa, Distercard և PayPal-ը նաև համագործակցում են ACMA-ի և բանկերի հետ, որպեսզի սահմանափակեն թարգմանությունները։
Արգելափակումը հնարավոր է միջազգային պրոցեսինգային կենտրոնների մակարդակում, ինչը բարդացնում է սահմանափակումները։

4. Հետևանքները խաղացողների համար

Վճարումների շեղումը, երբ փորձում եք լրացնել չլիցացված կազինոյի հաշիվը։
Հնարավոր դադարեցնել հաշիվը, երբ կասկածում է օրենքի խախտման մասին։
Տվյալների փոխանցումը AUSTRAC-ում հետագա վերլուծության և, անհրաժեշտության դեպքում, ATO-ում հարկային ստուգման համար։

5. Վիրահատների հետևանքները

Ավստրալիայի բանկերի միջոցով վճարումներ մշակելու հնարավորության կորուստ։
Անհրաժեշտ է օգտագործել այլընտրանքային և ավելի քիչ հուսալի համալրման մեթոդներ (cryptocurrency, երրորդ կողմի վճարովի նավակներ)։
Արգելափակման ռիսկի բարձրացումը սահմանափակումների շրջանցման պատճառով։

Եզրակացություն
Բանկային ֆիլտրացիան ACMA-ի ամենաարդյունավետ գործիքներից մեկն է, որը պայքարում է չլիցացված խաղատների դեմ։ Բանկերի, միջազգային վճարային համակարգերի և կառավարական օրգանների համատեղ աշխատանքը մեծապես նվազեցնում է ավստրալական շուկայում անօրինական վիրահատների աշխատանքի հնարավորությունը և պաշտպանում է խաղացողներին ֆինանսական ռիսկերից։