विभिन्न लाइसेंसों में एएमएल/केवाईसी अनुपालन की भूमिका
एक खिलाड़ी को एएमएल/केवाईसी को समझने की आवश्यकता क्यों है
एएमएल/केवाईसी पहचान, पता, भुगतान विधियों का सत्यापन है और यदि आवश्यक हो, तो धन/धन का स्रोत है। नियमों की गंभीरता यह निर्धारित करती है कि गहराई को सत्यापित करने के लिए कब कहा जाएगा, भुगतान कितनी जल्दी जाएगा और "लाल झंडे" के साथ क्या होगा। "विभिन्न लाइसेंसों में आवश्यकताओं और नियंत्रण के विभिन्न स्तर
न्यायालयों और गंभीरता स्तर का संक्षिप्त मानचित्र
वास्तव में क्या जाँचा जाएगा
आधार केवाईसी (आमतौर पर पहले आउटपुट से पहले):
जब EDD संभव है:
धन/धन का स्रोत (SoF/SoW):
महत्वपूर्ण लाइसेंस अंतर (अधिक)
यूकेजीसी (यूके)
सख्त जोखिम-उन्मुख अनुपालन, जोखिम मूल्यांकन और प्रक्रियाओं का अनिवार्य अद्यतन।
"ग्राहक बातचीत" पर ध्यान केंद्रित करें: यदि ग्राहक का व्यवहार स्वीकार्य जोखिम प्रोफ़ाइल से मेल नहीं खाता है, तो ऑपरेटर को सत्यापन/प्रतिबंध परिदृश्यों के माध्यम से काम करना चाहिए।
एमजीए/माल्टा
कार्यान्वयन प्रक्रियाएं भाग II - रिमोट गेमिंग बाध्यकारी है: सीडीडी/ईडीडी, पीईपी, एजेंटों/आउटसोर्सरों के साथ संबंधों का रूपांतरण, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट, एमएलआरओ साख।
जिब्राल्टर
दूरस्थ जुए के लिए एएमएल कोड ऑफ प्रैक्टिस जुआ अधिनियम और अपराध अधिनियम की कार्यवाही की आवश्यकताओं की व्याख्या करता है; नियामक FATF कार्यप्रणाली पर निर्भर करता है और उद्योग जोखिम आकलन प्रकाशित करता है।
आइल ऑफ मैन/एल्डर्नी
ई-गेमिंग के लिए उद्योग कोड/दिशानिर्देश: क्या और कब इकट्ठा करना है, जोखिम मूल्यांकन कैसे दस्तावेज करें, एफआईयू को एसएआर कैसे प्रस्तुत करें।
एल्डर्नी अलग एएमएल/सीएफटी गाइड और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली आवश्यकताओं को प्रकाशित करता है।
कुराकाओ (LOK, 24 से। 12. 2024)
नए कानून ने "मास्टर लाइसेंस" की पुरानी प्रणाली को बदल दिया, अधिक पारदर्शी निरीक्षण शुरू किया और केवाईसी/एएमएल और उपभोक्ता संरक्षण मानकों को बढ़ाया। नियामक द्वारा ऑनलाइन गेमिंग और सुधार लक्ष्यों पर विवरण प्रकाशित किया गया है।
ऑस्ट्रेलिया के खिलाड़ियों के लिए महत्वपूर्ण विशेषता
ऑस्ट्रेलिया में, इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 द्वारा स्लॉट मशीनों की पेशकश करने वाले ऑनलाइन कैसिनो पर प्रतिबंध लगा दिया गया है; ACMA को नियमित रूप से संचार प्रदाताओं को अवैध अपतटीय साइटों को अवरुद्ध करने और अवरुद्ध सूचियों को प्रकाशित करने की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह है कि व्यक्तिगत अपतटीय ऑपरेटरों तक पहुंच अचानक गायब हो सकती है, और उपभोक्ता संरक्षण कमजोर हो सकता है।
व्यवहार में इसका क्या मतलब है:
एक खिलाड़ी के लिए एक "सामान्य" प्रक्रिया क्या दिख
1. पंजीकरण और मूल केवाईसी
पंजीकरण के तुरंत बाद या पहली वापसी से पहले: वे एक फोटो, पता, भुगतान विधि की पुष्टि के साथ एक दस्तावेज का अनुरोध करेंगे। यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/मेन/एल्डर्नी में, यह पूर्ण कार्यक्षमता तक पहुंच से पहले मानक है।
2. निगरानी और संभावित EDD
जमा/जीत, तेज टर्नओवर, "गैर-मानक" भुगतान योजना या पीईपी संकेतकों में वृद्धि के साथ, वे एसओएफ/एसओडब्ल्यू (अर्क, अनुबंध, कर रूपों) के लिए कहेंगे। माल्टा के लिए, सीडीडी को पूरा करने में ईडीडी/अक्षमता का क्रम सीधे आईपी भाग II में है।
3. भुगतान
वे नाम और भुगतान विधि के संयोग की जांच करते हैं, वे एक बड़ी वापसी के मामले में दूसरी सेल्फी जांच के लिए कह सकते हैं। उच्च निरीक्षण के साथ न्यायालयों में, ऑपरेटरों को सीमा को समायोजित करने या निलंबित करने की आवश्यकता होती है यदि SoF की पुष्टि नहीं की जाती है।
खिलाड़ी चेकलिस्ट: अनुपालन के "स्तर" को जल्दी से कैसे समझें
हम ऑपरेटर की वेबसाइट और रजिस्टर (यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/ओ-इन मेन/एल्डर्नी/कुराकाओ एलओके) के लाइसेंस और नियामक प्राधिकरण की जांच करते हैं।
हम एएमएल/केवाईसी अनुभाग पढ़ ते हैं: क्या सीडीडी/ईडीडी, एसएआर/एमएलआरओ, पीईपी जांच, धन का स्रोत कोई स्पष्ट संदर्भ हैं। (यह माल्टा के लिए कड़ाई से मानक है।)
बड़े दांव के साथ खेल से पहले एक छोटी राशि की वापसी का परीक्षण करें।
हम पहले से दस्तावेजों का एक पैकेज तैयार करते हैं: आईडी, पता, भुगतान की पुष्टि, 3-6 महीने के लिए बयान।
हम ACMA सूचनाओं की निगरानी करते हैं (यदि आप ऑस्ट्रेलिया से खेलते हैं तो अपतटीय साइटों को अवरुद्ध करने का जोखिम)।
बार-बार प्रश्न
पहली जमा से पहले केवाईसी कभी-कभी क्यों मांगा जाता है?
हार्ड लाइसेंस में, ऑपरेटर रिश्ते शुरू होने से पहले नाबालिगों/स्वीकृत व्यक्तियों और "उच्च जोखिम" को काटने के लिए बाध्य है।
क्या SoF सत्यापन खाता जमे हुए हो सकता है?
हाँ मैंने किया। माल्टा/यूकेजीसी/जिब्राल्टर/आइल ऑफ मैन/एल्डर्नी में, लाल झंडे के साथ, यह सामान्य अभ्यास है: जब तक दस्तावेजों की पुष्टि नहीं की जाती है, तब तक ऑपरेटर को आगे बढ़ ने का कोई अधिकार नहीं है।
कुराकाओ अब "नहीं" कुराकाओ है?
एलओके की शुरुआत के साथ (24। 12. 2024) शासन काफी तेज हो गया है: नए कानून ने मास्टर लाइसेंस के पुराने मॉडल को बदल दिया, और नियामक ने सुरक्षित और अधिक पारदर्शी वातावरण के लिए लक्ष्यों को रेखांकित किया। प्रथा अभी भी बनाई जा रही है, लेकिन केवाईसी/एएमएल की आवश्यकताओं को कड़ा कर दिया गया है।
निष्कर्ष
एक ऑस्ट्रेलियाई खिलाड़ी के लिए, लाइसेंस अंतर = रक्षा में अंतर, भुगतान दर और चेक की गहराई। यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/मेन/एल्डर्नी - उच्च एएमएल/केवाईसी मानक और पूर्वानुमानित प्रक्रियाएं। कुराकाओ (एलओके) एक नया, कठिन शासन है, लेकिन इसे पूर्ण "रन-इन" के लिए समय की आवश्यकता है। "ASMA के जोखिमों पर विचार करें और पहले से धन के स्रोतों की पुष्टि करें - यह निष्कर्ष पर सप्ताह बचाता है और अवरुद्ध होने की संभावना को कम करता है।
सामग्री सूचनात्मक है और कानूनी सलाह नहीं है।
एएमएल/केवाईसी पहचान, पता, भुगतान विधियों का सत्यापन है और यदि आवश्यक हो, तो धन/धन का स्रोत है। नियमों की गंभीरता यह निर्धारित करती है कि गहराई को सत्यापित करने के लिए कब कहा जाएगा, भुगतान कितनी जल्दी जाएगा और "लाल झंडे" के साथ क्या होगा। "विभिन्न लाइसेंसों में आवश्यकताओं और नियंत्रण के विभिन्न स्तर
न्यायालयों और गंभीरता स्तर का संक्षिप्त मानचित्र
| क्षेत्राधिकार | सामान्य सख्ती | विशिष्ट क्या है |
|---|---|---|
| यूकेजीसी (यूके) | बहुत उच्च | सख्त जोखिम मूल्यांकन और "ग्राहक बातचीत", अद्यतन जोखिम सूची; व्यवहार संकेतक और लेनदेन प्रोफ़ाइल पर बढ़ाया चेक। |
| एमजीए/माल्टा | हाई | अनिवार्य, रिमोट-गेमिंग के लिए कानूनी रूप से बाध्यकारी कार्यान्वयन प्रक्रियाएं भाग II: सीडीडी/ईडीडी, पीईपी जांच, संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग। |
| जिब्राल्टर | अपराध कानूनों की आय के लिए एक व्याख्यात्मक गाइड के रूप में दूरस्थ जुए के लिए उच्च | एएमएल/सीएफटी कोड; जोखिम-आधारित दृष्टिकोण |
| आइल ऑफ मैन/एल्डर्नी | हाई | इंडस्ट्री एएमएल कोड और ऑनलाइन ऑपरेटरों के लिए दिशानिर्देश; एसएआर, सीडीडी/ईडीडी के लिए अलग नियामक गाइड। |
| कुराकाओ (LOK) | मध्यम → बढ़ ते हुए | नया LOK कानून 24 से प्रभावी है। 12. 2024: "मास्टर लाइसेंस" से पूर्ण विनियमन में संक्रमण, सीसीएम/एएमएल के लिए आवश्यकताओं को मजबूत करना। |
वास्तव में क्या जाँचा जाएगा
आधार केवाईसी (आमतौर पर पहले आउटपुट से पहले):
- फोटो के साथ दस्तावेज़ (पासपोर्ट/आईडी/इन/आउट);
- पते का प्रमाण (चालान/बैंक विवरण ≤3 महीने)
- भुगतान विधि (भेस के साथ बटुआ/कार्ड स्क्रीन) द्वारा स्वामित्व की पुष्टि।
जब EDD संभव है:
- बढ़ ती जमा/जीत;
- असामान्य भुगतान योजनाएं;
- पीपीई/प्रतिबंध संकेतक;
- डेटा में विसंगतियां या उच्च जोखिम वाले भुगतान चैनलों के माध्यम से खेलने का प्रयास।
- यूकेजीसी और अन्य नियामकों को जोखिम मूल्यांकन को अद्यतन करने के लिए ऑपरेटरों की आवश्यकता होती है क्योंकि "एमर्जिंग जोखिम" उत्पन्न होता है और नुकसान/लॉन्ड्रिंग का सबूत होने पर ग्राहक के साथ बातचीत करता है।
धन/धन का स्रोत (SoF/SoW):
- वेतन (प्रमाणपत्र/अर्क), व्यवसाय/फ्रीलांस से आय (अनुबंध, अर्क), परिसंपत्तियों की बिक्री (अनुबंध), विरासत (नोटरी कागजात) - धन की आवाजाही का एक स्पष्ट निशान। माल्टा में, आदेश और "सीडीडी को पूरा करने में असमर्थता" स्पष्ट रूप से अनिवार्य प्रक्रियाओं में वर्णित हैं।
महत्वपूर्ण लाइसेंस अंतर (अधिक)
यूकेजीसी (यूके)
सख्त जोखिम-उन्मुख अनुपालन, जोखिम मूल्यांकन और प्रक्रियाओं का अनिवार्य अद्यतन।
"ग्राहक बातचीत" पर ध्यान केंद्रित करें: यदि ग्राहक का व्यवहार स्वीकार्य जोखिम प्रोफ़ाइल से मेल नहीं खाता है, तो ऑपरेटर को सत्यापन/प्रतिबंध परिदृश्यों के माध्यम से काम करना चाहिए।
एमजीए/माल्टा
कार्यान्वयन प्रक्रियाएं भाग II - रिमोट गेमिंग बाध्यकारी है: सीडीडी/ईडीडी, पीईपी, एजेंटों/आउटसोर्सरों के साथ संबंधों का रूपांतरण, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट, एमएलआरओ साख।
जिब्राल्टर
दूरस्थ जुए के लिए एएमएल कोड ऑफ प्रैक्टिस जुआ अधिनियम और अपराध अधिनियम की कार्यवाही की आवश्यकताओं की व्याख्या करता है; नियामक FATF कार्यप्रणाली पर निर्भर करता है और उद्योग जोखिम आकलन प्रकाशित करता है।
आइल ऑफ मैन/एल्डर्नी
ई-गेमिंग के लिए उद्योग कोड/दिशानिर्देश: क्या और कब इकट्ठा करना है, जोखिम मूल्यांकन कैसे दस्तावेज करें, एफआईयू को एसएआर कैसे प्रस्तुत करें।
एल्डर्नी अलग एएमएल/सीएफटी गाइड और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली आवश्यकताओं को प्रकाशित करता है।
कुराकाओ (LOK, 24 से। 12. 2024)
नए कानून ने "मास्टर लाइसेंस" की पुरानी प्रणाली को बदल दिया, अधिक पारदर्शी निरीक्षण शुरू किया और केवाईसी/एएमएल और उपभोक्ता संरक्षण मानकों को बढ़ाया। नियामक द्वारा ऑनलाइन गेमिंग और सुधार लक्ष्यों पर विवरण प्रकाशित किया गया है।
ऑस्ट्रेलिया के खिलाड़ियों के लिए महत्वपूर्ण विशेषता
ऑस्ट्रेलिया में, इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 द्वारा स्लॉट मशीनों की पेशकश करने वाले ऑनलाइन कैसिनो पर प्रतिबंध लगा दिया गया है; ACMA को नियमित रूप से संचार प्रदाताओं को अवैध अपतटीय साइटों को अवरुद्ध करने और अवरुद्ध सूचियों को प्रकाशित करने की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह है कि व्यक्तिगत अपतटीय ऑपरेटरों तक पहुंच अचानक गायब हो सकती है, और उपभोक्ता संरक्षण कमजोर हो सकता है।
व्यवहार में इसका क्या मतलब है:
- यदि एक अपतटीय साइट पर खेल रहे हैं, तो लाइसेंस स्तर (यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/ओ-इन-मेन/एल्डर्नी - उच्च सुरक्षा को देखें; कुराकाओ एलओके - पुराने मॉडल की तुलना में बेहतर है, लेकिन अभी भी अभ्यास बनाता है);
- अनियमित ऑपरेटरों से भुगतान पर ASMA रुकावटों और संभावित देरी/विवादों के जोखिम को ध्यान में रखें।
एक खिलाड़ी के लिए एक "सामान्य" प्रक्रिया क्या दिख
1. पंजीकरण और मूल केवाईसी
पंजीकरण के तुरंत बाद या पहली वापसी से पहले: वे एक फोटो, पता, भुगतान विधि की पुष्टि के साथ एक दस्तावेज का अनुरोध करेंगे। यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/मेन/एल्डर्नी में, यह पूर्ण कार्यक्षमता तक पहुंच से पहले मानक है।
2. निगरानी और संभावित EDD
जमा/जीत, तेज टर्नओवर, "गैर-मानक" भुगतान योजना या पीईपी संकेतकों में वृद्धि के साथ, वे एसओएफ/एसओडब्ल्यू (अर्क, अनुबंध, कर रूपों) के लिए कहेंगे। माल्टा के लिए, सीडीडी को पूरा करने में ईडीडी/अक्षमता का क्रम सीधे आईपी भाग II में है।
3. भुगतान
वे नाम और भुगतान विधि के संयोग की जांच करते हैं, वे एक बड़ी वापसी के मामले में दूसरी सेल्फी जांच के लिए कह सकते हैं। उच्च निरीक्षण के साथ न्यायालयों में, ऑपरेटरों को सीमा को समायोजित करने या निलंबित करने की आवश्यकता होती है यदि SoF की पुष्टि नहीं की जाती है।
खिलाड़ी चेकलिस्ट: अनुपालन के "स्तर" को जल्दी से कैसे समझें
हम ऑपरेटर की वेबसाइट और रजिस्टर (यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/ओ-इन मेन/एल्डर्नी/कुराकाओ एलओके) के लाइसेंस और नियामक प्राधिकरण की जांच करते हैं।
हम एएमएल/केवाईसी अनुभाग पढ़ ते हैं: क्या सीडीडी/ईडीडी, एसएआर/एमएलआरओ, पीईपी जांच, धन का स्रोत कोई स्पष्ट संदर्भ हैं। (यह माल्टा के लिए कड़ाई से मानक है।)
बड़े दांव के साथ खेल से पहले एक छोटी राशि की वापसी का परीक्षण करें।
हम पहले से दस्तावेजों का एक पैकेज तैयार करते हैं: आईडी, पता, भुगतान की पुष्टि, 3-6 महीने के लिए बयान।
हम ACMA सूचनाओं की निगरानी करते हैं (यदि आप ऑस्ट्रेलिया से खेलते हैं तो अपतटीय साइटों को अवरुद्ध करने का जोखिम)।
बार-बार प्रश्न
पहली जमा से पहले केवाईसी कभी-कभी क्यों मांगा जाता है?
हार्ड लाइसेंस में, ऑपरेटर रिश्ते शुरू होने से पहले नाबालिगों/स्वीकृत व्यक्तियों और "उच्च जोखिम" को काटने के लिए बाध्य है।
क्या SoF सत्यापन खाता जमे हुए हो सकता है?
हाँ मैंने किया। माल्टा/यूकेजीसी/जिब्राल्टर/आइल ऑफ मैन/एल्डर्नी में, लाल झंडे के साथ, यह सामान्य अभ्यास है: जब तक दस्तावेजों की पुष्टि नहीं की जाती है, तब तक ऑपरेटर को आगे बढ़ ने का कोई अधिकार नहीं है।
कुराकाओ अब "नहीं" कुराकाओ है?
एलओके की शुरुआत के साथ (24। 12. 2024) शासन काफी तेज हो गया है: नए कानून ने मास्टर लाइसेंस के पुराने मॉडल को बदल दिया, और नियामक ने सुरक्षित और अधिक पारदर्शी वातावरण के लिए लक्ष्यों को रेखांकित किया। प्रथा अभी भी बनाई जा रही है, लेकिन केवाईसी/एएमएल की आवश्यकताओं को कड़ा कर दिया गया है।
निष्कर्ष
एक ऑस्ट्रेलियाई खिलाड़ी के लिए, लाइसेंस अंतर = रक्षा में अंतर, भुगतान दर और चेक की गहराई। यूकेजीसी/एमजीए/जिब्राल्टर/मेन/एल्डर्नी - उच्च एएमएल/केवाईसी मानक और पूर्वानुमानित प्रक्रियाएं। कुराकाओ (एलओके) एक नया, कठिन शासन है, लेकिन इसे पूर्ण "रन-इन" के लिए समय की आवश्यकता है। "ASMA के जोखिमों पर विचार करें और पहले से धन के स्रोतों की पुष्टि करें - यह निष्कर्ष पर सप्ताह बचाता है और अवरुद्ध होने की संभावना को कम करता है।
सामग्री सूचनात्मक है और कानूनी सलाह नहीं है।
